[The Daily Star]モバイル決済サービスによる匿名取引は、マネーロンダリングの対象となる範囲で最も脆弱な分野とみられるとの調査結果が出された。
知的調査によれば、81％の銀行家が匿名の取引をマネー・ローンダリングの主要な懸念事項として特定し、不適切なKYC（お客様の知っていること）はこうした取引を奨励しています。
バングラデシュ銀行経営研究所（BIBM）は、「新しい決済システムにおけるマネーロンダリングの脆弱性」という調査を実施した。
この研究を主導したBIBMのディレクター、シャー モハンマド アフサン ハビブ氏は昨日、ダッカの研究所の講堂でワークショップで発表した。
弱い識別プロセスと検証メカニズムの欠如と個人情報の不正使用は、匿名のソースから、モバイルバンキング、カード決済、代理店バンキングなどの電子決済チャネルを通じた資金移転を促しています。
銀行家の認識によると、代理店の適切な選択は、マネーロンダリングと戦う上で最大の課題です。
銀行間の不健全な競争も、エージェントの間違った選択の主要な要因です。最終的に不適切な顧客識別の問題につながります。
調査によると、意識不明と匿名資金の不足が懸念されている。技術的な専門知識がないため、銀行はインターネットバンキングの下で複雑な取引を検出することに困難に直面している、と報告書は述べた。銀行によっては、この種の取引が検出されない理由の1つとして、一部の銀行に高度な技術がないことが挙げられます。
迅速な取引とモニタリングの欠如は、他の危険な領域とみなされます。
人口のモバイル金融サービス（MFS）アカウント保有者の割合は、2014年にはわずか3％で、昨年は約38％に増加しました。これは南アジアの平均33％よりも高く、中所得国平均の平均27％よりも低い。
バングラデシュの銀行の半数以上がMFSサービスを運営していますが、オランダのバングラ バンク ルトドとブラク銀行の子会社であるブカスフは、現在の市場シェアを98以上保有しており、市場で非常に活躍しています。
バングラデシュ銀行の総支配人、リラ・ラシッド氏は、モバイルチャネルを通じた決済がより早くなっていると語った。成長を続ける決済チャネルに規律を持たせるには、しばらく時間がかかるだろう、と彼女は述べた。
BIBMの教授であるヘラル アーメド チョウドリー氏によると、銀行に対するITの依存度が高まっているため、銀行はデジタルサービスシステムについて十分な訓練を受けるべきだという。
同研究所のトフフィー・アフマド・チュードリー（トフイフ・アフマド・チードゥーリー）所長、BBの副総裁アフマド・ジャマル（アーメド ジャマル）も話した。
Bangladesh News/The Daily Star 20181011
http://www.thedailystar.net/business/news/anonymous-transaction-mobile-raises-risks-study-1645480
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