[The Daily Star]NRBグローバルバンク、リライアンスファイナンス、その他の企業の元マネージングディレクターであるPKハルダーとしても知られるプラシャンタクマールハルダーを巻き込んだスキャンダルは、ほぼ10年にわたって全国的なニュースになっています。 2014年以来、彼は数十億タカの投資家のお金をポケットに入れてカナダに隠れていたと報告されています。私は、ハルダーと彼のねずみ講によって引き起こされた貧困と困難について、友人や親戚から個人的に連絡を受けました。
新聞は最近、PKハルダーがバングラデシュの裁判所に安全に立ち返り、ビジネスをまっすぐにするために政府の支援を求めたと報じた。 9月の第1週に、デイリースターは、ハルダーが彼の弁護士を通じて高等裁判所（HC）に申請を提出し、彼がお金を返すために国に戻った場合に「彼の生命の法的安全」を確保するためのHC命令を求めたと報告しました。同社であるインターナチオナレアシング アンド フィナンシアル サーヴィセス リミテド（ILFSL）との取引および負債を決済します。
本当の場合、ハルダーは、いわゆる「泥棒男爵」が、日陰の商慣行に関する質問に答えるために法執行当局に戻ることを自発的に申し出たという点で、確かにまれな例外です。彼は彼を信頼した人々と彼が廃墟に残した従業員にそれを負っています。世界の現代の大物の多くはそれをしません。マレーシアでは、ナジブ・ラザク前首相が1MDBの政治スキャンダルで資金を盗むために裁判にかけられています。彼の協力者の一人であるジョー・ロウはまだ隠れていて、インターポールは彼を追跡するために一生懸命働いています。
ハルダーと彼のコホートの事件は、汚職、脱税、権力の乱用を伴う可能性があり、それにより彼と彼の家族は合法と違法の両方の手段で巨額のお金を集めることができました。汚職防止委員会（ACC）は、人民リースおよび金融サービスの当局者と会い、グラフトの申し立てを調査しました。その後、ACCの要請により、バングラデシュ金融インテリジェンスユニット（BFIU）は、マネーロンダリングと資金横領に関与したとされるPKハルダーと他の82人の銀行口座を凍結しました。
ハルダーの復活は確かに、産業の成長をサポートできるように持続可能な方法で金融セクターを開発するための10年にわたる取り組みの新たな始まりを告げるものです。私たちの市民は、これまで多くの詐欺やシェイクダウンの犠牲になっており、莫大な損失をもたらしています。バングラデシュの銀行セクターは、金融詐欺、不良債権、弱い監視問題に悩まされており、短期的にはマクロ経済リスクを引き起こす可能性があると国連の報告書は述べています。前総裁の下で数百万ドルが吸い上げられたバングラデシュ銀行のスキャンダルはまだ解決されていない。別のケースでは、ハルマークグループのマネージングディレクターであるタンビルマームードと他の26人が、詐欺や欺瞞などのさまざまな手段を通じて、国営のソナリバンクから約4,357クローレを不正に流用したとして告発されました。言い換えれば、バングラデシュは、合法的にまたはその他の方法でお金を稼ぐことができ、それを乗り越えることができる土地であるという評判を得ています。明らかに、詐欺的で不透明な慣行がたくさんあります。
メディアの報道によると、2014年7月3日からトロントに住んでいるPKハルダーは最近、法執行機関と裁判所による保護が与えられた場合にバングラデシュに戻る意思があることを示す手紙をILFSLに送った。 ILFSLの理事会はこの書簡を承認し、2020年9月7日にHCに申請書とともに書簡を提出しました。
公聴会の後、HCベンチは、彼が保護下で国に戻ることを許可する申請を承認しました。また、司法長官とACC、バングラデシュ銀行、ILFSLの弁護士の立会いのもとでさらなる命令が出されることも示された。ハルダーは帰国後も裁判所の管理下にあり、HCベンチはILFSLに到着時間、日付、便名などを通知するように依頼し、さらなる命令を出すことができるようにしました。
これは視認性の高い事例であり、国内および国際的な関心を高めています。当局がHCを遵守し、ハルダーの安全を確保するための適切な予防措置を講じ、真実が明らかになるための適切な環境を作り出すことが期待できます。ハルダーは多くの銀行や他の当局者によって支援されたことが以前に報告されました。
これはすべて、このひどい事件の利害関係者にとって素晴らしいニュースです。ハルダーの家族、投資家、彼のスタッフ、そして事件に触れた人は、過去数年間、不確実な状態で過ごしてきました。 4つの金融会社を経営していたハルダーはネズミ講を運営しており、投資家はこれらのいわゆるマルチ商法会社に伴うリスクをよく知っていたと言われています。これは、株式、銀行預金、サンチャイパトラ、個人ローンなど、これらの投資商品に関連するリスク、および関連するリスクと報酬を強調するために、さまざまな金融会社に関係するすべての人にとって絶好の機会です。
調査したところ、ネズミ講は何年も前から存在しており、退職者がより伝統的な方法よりも高い収入を得るための有利な方法を提供していることがわかりました。中央銀行からの免許を取得した後、現在バングラデシュでは約34のノンバンク金融機関（NBFI）が運営されていますが、その多くはコーポレートガバナンスがないために生き残るのに苦労しています。 2018年の初め、中央銀行はまた、ローン詐欺に起因する深刻な流動性危機に直面していた別のNBFIであるバングラデシュ産業金融会社（BIFC）を清算するために財務省からの承認を求めました。
バングラデシュ銀行の査察報告書によると、ハルダーが運営するNBFIの問題は、2013年から2014年にかけて、偽造文書を提出することで1,000クロール以上の資金を調達した取締役の一部が最初に表面化した。 NBFIは、ピープルズリースが2014年に最後に配当金を支払ったと呼びました。しかし、依然として謎のままの問題は、規制当局が早期の警告サインをどのように見逃したのかということです。
そのウェブサイトで、米国政府の連邦取引委員会（FTC）は、マルチ商法（MLM）またはネットワークマーケティングは、家族や友人に製品を販売し、同じことをするために他の人を募集することを含むビジネスチャンスであると宣言していますが、警告します一部のマルチ商法は違法なネズミ講です。子供の頃から、これらのネズミ講または「ハイハイ企業」は、しばらくの間身をかがめた後に頭を上げ、「何人かの人々をだますために」何とかすることを知っていました。ハルダーと彼の仲間の共謀者たちの帰還と可能性のある道は、市民社会にハルダーや他の人々がこれほど長い間投資家をだますことができた方法を学ぶ機会を提供します。また、リンカーンの有名なことわざの他の部分が真実であると立証するかもしれません：「あなたはいつもすべての人々をだますことはできません」。
正当なマルチ商法に参加するほとんどの人はほとんどまたはまったくお金を稼ぎません。それらのいくつかはお金を失います。ねずみ講に巻き込まれた人は、自分が不正なベンチャーに参加したことに気づかず、借金を抱えてしまうかもしれません。
ハルダーの帰国後の裁判と宣伝は、傷ついている何千人もの人々の心的外傷体験に終止符を打つでしょう。それはまた、投資家が彼らが経験した困難を他の人と共有し、詐欺師の手口について一般大衆に警告する機会を与えるでしょう。最後に、PKハルダーが本当にメディアに描かれている詐欺師なのか、それともつながりのあるエリートや他のマスター犯罪者のスケープゴートなのかを知る必要があります。間違いなく、彼の復帰と裁判は、切望されていた透明性を取り戻し、適正手続きを維持し、素晴らしい学習の瞬間を提供します。
アブドゥラ シブリ博士は経済学者であり、現在は情報技術に携わっています。彼はまた、米国ボストンのシンクタンクである国際持続可能な開発研究所（ISDI）の上級研究員でもあります。
Bangladesh News/The Daily Star 20201012
http://www.thedailystar.net/opinion/open-dialogue/news/the-impending-return-pk-halder-great-learning-moment-1976301
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