[The Daily Star]バングラデシュの経済は成長しましたが、超富裕層のスイスの財源は容易に追い越し、必然的にその成長を上回りました。 2004年から2019年の間に、バングラデシュの実質GDPの複合年間成長率は10.78パーセント（現在の米ドルレート）でした。対応する期間中に、バングラデシュからスイスの銀行口座への預金は、2004年の36.5億タカから2019年には536.7億タカに増加しました。影響力のある人の金融シェナニガンの絶え間ない報告を考えると、どれだけのそれは合法的な経路を通過しました。
そして、政治家や政府関係者から著名な産業家や小規模事業者まで、社会政治的範囲のあらゆる分野の人々が関与しているようです。これらはすべて、マネーロンダリングという最も広範囲に及ぶ金融犯罪の1つに大きく関与しています。そしてもちろん、麻薬密売人、人身売買業者、テロリストなど、より認識されている犯罪者もいます。
2020年自体、2つの著名なマネーロンダリング詐欺がメディアでラウンドを行いました。第一に、カナダやシンガポールなどの国々への10,200クローレの巧妙なマネーロンダリングが映画の脚本家を誘惑するPKハルダーの奇妙な事件、そして第二に、議員の妻や親戚と一緒になっていた議員の犯罪活動だけではありませんでした。マネーロンダリングに関与しているだけでなく、人身売買のより不吉な犯罪にも関与しています。
メディアの報道によると、2016年から2020年の間に、ラクシュミプール2モハマドシャヒドイスラムパプルとその仲間の独立議員の約500の銀行口座から355クローレが取引されました。 丘疹の妻、指定席の独立議員セリーナ イスラム、彼らの娘、そして近親者はすべてこれに関与したとされている。彼らは人身売買を通じて財産を築きました。
これらの数字は信じられないように見えますが、今年発生した多くのマネーロンダリング事件のうちの2つにすぎません。実際、当局がそれらを検出するのに何年もかかりました。より普及している「フンディ」からより洗練された貿易ベースのメカニズムまで、資本逃避は毎日さまざまな形で行われます。ほとんどの人がメディアへの露出の公平なシェアを奪われていますが、PKハルダーや議員パプルなどの一部は15分の名声を得ています。
今年初めのトランスペアレンシーインターナショナルバングラデシュ（TIB）のレポートによると、毎年約31億米ドル（26,400クローレ）が国外でロンダリングされています。 2018年のIMFの調査によると、バングラデシュの地下経済活動はGDPの約30％を占めています。黒金のほとんどは、常に、そして当然のことながら、海外に飛びます。
バーゼルマネーロンダリング防止（AML）インデックス2020では、バングラデシュは、141か国中2019年の45位から38位に落ちました。これは、国が資本逃避の犯罪に対してより脆弱であることを意味します。そして、貿易ベースの資本逃避は、バングラデシュにとって依然として大きな頭痛の種です。グローバルフィナンシャルインテグリティレポートのランキングによると、バングラデシュは貿易ベースのマネーロンダリング（TBML）に直面しているトップの国の1つです。
統計を考えると、なぜ規制当局が状況を抑えることができないのか不思議に思うかもしれません。 「これはマネーロンダリングとの闘いを担当する政府機関の失敗です。しかし、これが資本逃避の能力の欠如または関与によるものかどうかを外部から判断することは困難です。PKハルダーまたはシャヒドイスラム（パプル）の事例は氷山の一角に過ぎない」と述べた。著名な銀行家、経済学者、バングラデシュ銀行の元副総裁であるコンドカー・イブラヒム・ハレド氏は示唆した。
彼はさらに、資本逃避の問題に取り組むことは、バングラデシュ金融情報ユニット（BFIU）の直接の責任の1つであると付け加えた。 「政府機関が職務を遂行できない場合、政府、内閣は、政府機関に彼らの失敗の責任を負わせる必要があります。既存の規則は、マネーロンダリングの問題に取り組むのに十分です。適切な執行が必要です。」
ただし、BFIUには独自の制限があるようです。バングラデシュ金融情報ユニットの責任者であるアブヘナモハドラジーハッサンは、次のように述べています。
BFIUは、金融活動タスクフォースの勧告29への準拠の一環として設立されました。「各国は、以下の受領と分析のための全国センターとして機能する金融インテリジェンスユニット（FIU）を設立する必要があります。（a）疑わしい取引報告;および（b）マネーロンダリング、関連する述語犯罪およびテロ資金供与、およびその分析結果の普及に関連するその他の情報。FIUは、報告エンティティから追加情報を取得でき、タイムリーにアクセスできる必要があります。その機能を適切に遂行するために必要な財務、行政、法執行情報の基礎。」
マネーロンダリング防止法の下では、27のカテゴリーの金融犯罪があります。犯罪の性質に基づいて、BFIUはさまざまな関連機関にインテリジェンスレポートを送信します。たとえば、犯罪が汚職と贈収賄に関連している場合、レポートは汚職防止委員会に送信されます。偽造および関連する犯罪については、インテルは犯罪捜査部に送られます。過剰請求、過少請求、脱税、および関連する金融犯罪を含む貿易ベースのマネーロンダリングについては、情報が全国歳入委員会と共有されます。麻薬に関連する金融犯罪については、麻薬管理部門に警告が発せられます。証券取引所に関連する金融犯罪の場合、インテルはバングラデシュ証券取引委員会と共有され、「さらなる調査と起訴のために」とアブ・ヘナ・モハド・ラジー・ハッサンは付け加えた。
インテリジェンスが機関と共有されたら、調査を進め、犯人を予約するためにその後の行動を取るのは機関の責任です。
貿易ベースのマネーロンダリングとの闘いに関して、BFIUは2019年に貿易ベースのマネーロンダリング防止のためのガイドラインを発行しました。アブヘナモハドラジーハッサンは、これらのガイドラインがすべての関連当局によって強力に実施されれば、貿易ベースの資本逃避の抑制。しかし、BFIUができることはそれだけです。調査および執行当局は、BFIUが共有する情報に対して即座に行動を起こす際に、より迅速、効率的、かつ正直である必要があります。これが遅れると、新しいユニットの形成や新しいガイドラインの発行にもかかわらず、状態が悪化するだけです。
要約すると、資本逃避を伴うバングラデシュの激動の争いはすぐには終わらないだろう。国はマネーロンダリングのさまざまな形態とメカニズムへの取り組みにおいてある程度の進歩を遂げましたが、それを根絶することは長い道のりであり、理由は単純です。国は諜報機関と執行機関の間のより積極的な調整と強力な政治的この問題を完全に終わらせるつもりです。
執行機関はこの問題に鉄拳で対処する必要があり、そのためには、多くのマネーロンダラーが財政的および政治的筋肉を誇示しているため、政府からの強力な支援が必要になります。影響力のあるマネーロンダラーが（所属政党に関係なく）帳簿に載せられると、金融犯罪者だけでなく執行機関にも強力で明確なメッセージが送られます。新年が近づくにつれ、多くの課題にもかかわらず、政府と執行機関は資本逃避の病気をなくすためにより積極的になることを期待することができます。
タスニーム タイェブは、デイリースターのコラムニストです。
彼女のTwitterハンドルは：@タイェブタスニーム
Bangladesh News/The Daily Star 20201230
http://www.thedailystar.net/opinion/closer-look/news/money-without-trail-2019237
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