[The Daily Star]政府がブラックマネーを合法化する余地を与えた後、国内の銀行は昨年、特定の口座で資金の急増を見ました。
バングラデシュ銀行のデータによると、預金が1クローレ以上の口座の資金は、昨年は364,466クローレで、前年比で18％増加しました。
2019年には、そのような口座の預金の伸びは7％でした。 2018年は13％でした。
これらのアカウントの数も、2019年の62,710から昨年は71,346に増加しました。
デイリースターは、預金の増加とブラックマネーを白くする機会との間に強い関連があることを指摘した多くの銀行家、税務当局、アナリストと話をしました。
彼らはまた、COVID-19のパンデミックの中で海外でマネーロンダリングの範囲が縮小し、国の貯蓄証明書への投資に上限があることにも言及しました。
今年度、政府は、収入源について何の疑問もなく、未公開の金額に対してわずか10％の税金を支払うことで、未公開の富と所得を確定申告で宣言することにより、黒字を白くする機会を与えました。
この規定は、汚職と規則の違反を助長するため、社会のさまざまな部門から批判と反対を集めました。
しかし、今年度は1万人以上の個人が不当な財産を開示するようになりました。
彼らは、現金、固定預金領収書（FDR）、貯蓄証明書、株式の形で富を示すことにより、今年度の最初の9か月で14,295クローレ相当の記録的な資産を合法化しました。税務当局によると、全国歳入庁は1,439クローレの税金を受け取ったという。
銀行家とアナリストは、ブラックマネーのホワイトニングと、それぞれ1クロール以上の預金がある口座の資金の増加との間に相関関係があることを確認しています。
ミューチュアルトラストバンク株式会社（MTBL）のマネージングディレクターであるサイエド マウブブル・ラーマン氏は、申告されていない収入を合法化する規定が、そのような銀行口座の預金の増加につながった可能性があると述べた。
ジャナタ バンクルトドのMDであるモハンマドアブドゥス サラマザドとオランダ語-バングラバンクルトド（DBBL）のMDであるアブル カシェム モハンマド シリンは、マフブブルの見解を繰り返しました。
タカ 1クローレ以上の口座の預金は、昨年の後半に大幅に増加しました。
昨年の7月から12月の間に、43,657クローレがそのような口座に預け入れられ、2019年の同時期の10,248クローレから330パーセント増加しました。
銀行部門の全体的な預金は、昨年12月の時点で13,79,250クローレで、前年比で13％増加しました。預金の伸びは2019年に12％、2018年に10％でした。
これは、昨年のそのような口座の預金の伸びが銀行部門の全体的な預金の伸びよりも速かったことを明確に示しています。
NBRの元秘書兼元会長のムハンマド・アブドゥル・マジッド氏は、既得権益が政府に未公開の富を合法化する余地を与えるよう大きな圧力をかけたと述べた。
「ブラックマネーは経済に良いものをもたらすことは決してない。彼ら（ブラックマネーの保有者）は通常、資本市場で土地や株を買う。」
未公開の富の白化は、株式と土地の価格を同時に押し上げ、これは、これらのセクターへの投資において庶民に問題を引き起こすと彼は述べた。
かなりの数の滞納者は通常、親戚の名前で銀行に資金を預けました。現在、彼らはそれらの資金を彼ら自身の銀行口座に送金しており、タカ1クローレ以上の口座の預金が急増しているとマジッド氏は述べた。
BBのデータによると、銀行への非公開資金の注入により、銀行セクターは今年3月まで198,000クローレの過剰流動性を持っていました。
「個人は年間25％もの所得税を支払わなければならないかもしれないが、既得権益のある四半期はわずか10％の税金を支払うことで違法なお金を合法化している。」
マジッド氏は、政府の措置が汚職を助長し、金融セクター全体に混乱を引き起こしていると指摘した。
NBRの別の元会長であるナシルディンアーメドは、政府が銀行部門からNBRに至るまで大規模な自動化を展開した場合、非公開のお金を合法化するための規定は必要なかったと述べた。
自動化は、汚職と脱税を同時に抑制するのに役立つと彼は述べた。
政府で重要な地位を占めているビジネスマンの一部は、既得権益を満たすための規定を維持するように政府を説得したと彼は言った。
未公開のお金は合法的に稼がれていないので、それを白くするための政府の措置はいかなる状況でも支持されるべきではないと彼は述べた。
しかし、バングラデシュ税務弁護士協会の会長であるマニルル・フダは、非課税のお金を合法化する範囲に賛成しています。
「このイニシアチブは、政府が資金を主流に戻すのに役立っています。」
アッパーミドルクラスの人々は通常、ホワイトニングされたお金を不動産セクターに投資しますが、超富裕層はそれを銀行に保管したり、資本市場に投資したりします。
その他の理由
バングラデシュの政策研究所の事務局長であるアフサンフ マンスルは、COVID-19の蔓延を抑制するためにさまざまな国によって課された封鎖と制限が、お金を吸い上げるための障害を生み出したと述べた。
これらは、滞納者が海外に旅行することを大部分禁止し、マネーロンダリングへの彼らの努力を妨害していると彼は指摘した。
たとえば、個人が先進国で家を購入するつもりである場合、彼らは通常それらを訪問します。しかし、彼らはパンデミックのために一年以上そうすることができず、銀行に彼らのお金を預けなければならない、とアーサンは言いました。
元NBR会長のマジッド氏は、滞納者は通常、カナダやマレーシアなどの特定の国にマネーロンダリングを行い、そこに別荘を置くと述べた。しかし、進行中のCOVIDによる制限により、彼らはそうすることが困難になっています。
ムトブル マフブブルのMDは、超富裕層にとって、パンデミックの中で多くの外国による旅行禁止が支出の余地を大幅に狭めたと述べました。
彼らは今、休暇を楽しんだり、治療を受けたりするために海外に行くことができないと彼は言った。
DBBLカシェムのMDは、政府が貯蓄ツールに上限を課した後、一部の人々が銀行にお金を預けることを選択したと指摘しました。
5年間の貯蓄証明書、3か月の利益を生む貯蓄証明書、家族貯蓄証明書の3つの貯蓄商品に50タカ以上を投資することはできません。
共同名の下では、最大タカ1クローレを3つの商品に投資することができます。
Bangladesh News/The Daily Star 20210518
http://www.thedailystar.net/frontpage/news/accounts-tk-one-crore-and-above-banks-see-deposit-surge-2093973
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