[The Daily Star]サイフザマン・チョウドリー・ジャヴェド氏が2019年に母国で大臣に就任した後、ユナイテッド・コマーシャル・バンク（UCB）に対する支配力が政治的影響力の乱用による偽装融資の痕跡を残す中、同氏の兄弟であるアニスザマン・チョウドリー・ロニー氏の資産は英国で急上昇した。
昨年、デイリー・スター紙は、元土地大臣のジャヴェド氏とその妻ルクミラ・ザマン氏が英国で260件以上の不動産を共同所有していると報じた。一方、ブルームバーグ・ニュースは、その数字を350件以上、その価値は約2億ポンド、または3,143億タカ以上と報じた。
本紙は、ロニー氏とその妻イムラナ・ザマン・チョウドリー氏が共同で、あるいはビジネスパートナーと個別に所有する英国企業5社を追跡した。これらの企業は、ジャヴェド氏が退陣したハシナ内閣に入閣した後に取得した、総額2,231万ポンド（35億タカ以上）の不動産を保有している。
これらの企業は、ビットコム不動産株式会社、ロニー42株式会社、AAマンダリン株式会社、ギルバート ストリート エステート ルトド、およびソブリンファイナンシング株式会社です。
これらの企業に共通する軌跡は、わずかな資金と実質的な収入がない状態から始まり、突然ロンドンの高級不動産を買収したというものだ。これらは、英国の不動産市場における出所不明の富を隠蔽するための持ち株会社のようだ。
例えば、ロニー氏とイムラナ氏は2020年5月にわずか100ポンドの資本金でビットコム・リアル・エステート社を設立した。書類によると、それから1年ちょっと後の2021年7月15日、同社はロンドン中心部にあるウエストマークタワーと呼ばれる超高層ビルの160万ポンドのマンションを購入した。
ビットコムは「不動産の売買」を専門とする会社であるにもかかわらず、2024年時点で他の不動産を購入したことはなく、会社の登録書類によれば、同社の有形資産は現在180万ポンドの価値がある。
夫妻は2019年8月に別の英国企業、ロニー42社を設立した。2020年10月1日にロンドン中心部の高級住宅街パーククレセント17番地に910万ポンド相当の不動産を購入するまで、同社の資産は100ポンドのみだった。ビットコム同様、ロニー42社も他に不動産を購入していない。
同様に、AAマンダリン社はわずか100ポンドで設立され、収入はなかったが、賃貸契約書によると、2023年7月までに同社はロンドンの5つ星ホテル、マンダリン オリエンタル メイフェアの6階にある280万ポンドのマンションを取得した。
ロニーさんとイムラナさんは、英国内の複数の住宅に加え、ペルシャ湾沖に浮かぶ高級な扇形の人工島、ドバイの豪華なパーム・ジュメイラにある物件を1軒リストアップしている。賃貸契約書に記載されている住所は、ドバイ・ザ・パームにあるアパートに直接つながっており、そのウェブサイトでは「ドバイ・ザ・パームで最も豪華なホテルの1つ」と説明されている。
ロニー・イムラナ夫妻も、元大臣ジャヴェド氏も、英国で収入源になりそうな事業を他に持っていないようだ。また、海外に資金を移すのにバングラデシュ銀行の許可を得たという記録もない。これは義務付けられている。それでは、彼らはどうやって英国でこれほどの富を築いたのだろうか？
英国企業の登記書類によると、ロニー氏とイムラナ氏は、世界の富裕層が租税回避地として利用しているカリブ海諸島のアンティグア・バーブーダのゴールデンパスポートを所持している。同国では、国家開発基金への23万ドルの寄付、または少なくとも30万ドル相当の不動産の購入に対してゴールデンパスポートを提供している。
2020年にエッジプロップ・シンガポールとのインタビューで、金融ブローカーのマスード・ラシッド氏は、顧客の1人が住宅ローンを組んで不動産を購入し、オフショア現金預金の高利子収入を住宅ローンの支払いに充て、「それでも利益を上げた」様子を語った。同氏は名前を明かさなかった。
「これは裁定取引と呼ばれるものです」と、オペス・ファイナンシャル・パートナーズの共同創設者ラシッド氏は説明し、自身の専門は「政治的に重要な人物」だと付け加えた。デイリー・スター紙は、不動産書類とブローカーによるリンクトインでの発表を通じて、ブローカーがジャベド氏のためにロンドンの1200万ポンドの不動産を手配していたことを突き止めることができた。
英国内の不動産の資金をどのように調達し、複数の住宅ローンをどうやって支払っているのかとの質問に対し、ロニー氏は英国民として英国の法律に従って「適切なデューデリジェンス」を通じて住宅ローンを取得したと述べた。
「私は2001年から英国でさまざまなビジネスを行ってきました。これらの企業からの住宅ローンの返済をすることができます」と同氏は書面で回答した。
また、ロニー氏は、かつて銃を突きつけられてＵＣＢ銀行を乗っ取ったアワミ連盟の故アクタールッザマン・チョウドリー・バブ氏の父親が１９６５年から英国で事業を営んでいたとも語った。「私は父親の後継者の一人として、その事業のいくつかを引き継いだ。頭金を払うことができた」とロニー氏は語った。
ミルキングUCB
ジャベド氏は、2009年にアワミ連盟が政権に復帰した1年後に英国の不動産業界に参入し、シェイク・ハシナ氏の2019～2024年内閣のメンバーになった後、同業界での資産蓄積が急増したと、同社の文書は示している。
彼はわずか3年で会社の数を4倍の8社に増やした。ロニーは兄の足跡をたどり、2019年に英国で最初の会社を設立し、妻と共同で事業を5社に拡大した。
オフショア資産の急激な増加は、ジャベド氏、そしてそれに伴ってロニー氏の政治的影響力が国内で強まった時期に起きた。UCBの取締役会を見ればそれは明らかで、同氏一族とその代表者は2024年半ばまで取締役14人のうち10人を、先週火曜日に中央銀行が取締役会を再編するまでは8人をそれぞれ占めていた。
バングラデシュ金融情報局（BFIU）は、8月5日のアワミ連盟政権崩壊後、ジャベド氏とその妻ルクミラ氏の口座を凍結していたが、ロニー氏とイムラナ氏の口座は凍結されていない。
ルクミラはUCBの取締役会の会長だった。BFIUが彼女の資産と口座の両方を凍結した後、ジャヴェドの妹ロクサナ・ザマン・チョードリーが会長に就任した。彼らの兄弟であるロニー、アシフザマン・チョードリー、アフロザ・ザマンは取締役だった。他の4人の取締役は、ジャヴェドとロニーの主な家族経営の会社であるアラミット・グループ、またはロニーの会社であるナバナ・ファーマシューティカルズ、あるいは彼らの子供やビジネスパートナーが設立した会社の従業員だった。
UCB内部の高官筋によると、ジャベド氏は大臣になって以来、銀行に一切関わっていないにもかかわらず、以前は銀行の取締役会に出席していたという。取締役会は家族の集まりのような雰囲気で、偽装融資や関連当事者向け融資は簡単に承認された。
BFIUの措置の後、UCBの従業員36人が中央銀行に宛てた書簡で、ジャベド氏とロニー氏が偽装融資で利益を得たと非難した。
例えば、2017年の初任給が2万タカだったアラミットの儀典官モハメッド・フォーマン・ウラー・チョウドリー氏は、2020年3月にチッタゴンに拠点を置くM/Sビジョン・トレーディングの経営者として2億5千万タカの融資を受けた。
書類によると、英国の不動産実業家でNRBC銀行取締役のモハメド・アドナン・イマム氏は、自身が所有または直接関係する6つの企業（相互に重なり合っている）のために、少なくとも1,516億タカ相当のUCB資本融資を確保した。
これらの企業のうち、アドナンのAWRデベロップメント（BD）社とAWRリアルエステート社は銀行から617億タカ、ジェネックスインフォシス社は426億タカ、バングラUKアグロプロダクツ社は302億タカ、フルプールアグロシティ社は51億タカ、TSNトレード社は銀行から617億タカ、ジェネックスインフォシス社は426億タカ、バングラUKアグロプロダクツ社は302億タカ、フルプールアグロシティ社は51億タカ、TSNトレード社は銀行から617億タカの融資を受けた。 これらが関連当事者間の融資であるかどうかを尋ねられたロニー氏は、これらは公開有限会社であるため関連はないと述べた。
ロニー氏またはその妻が英国で所有する5つの企業のうちの1つであるソブリン・ファイナンシング社は、2022年にアドナン氏によって共同設立されました。同社は現在完全に休眠状態です。
連絡を受けたアドナン氏は、ロニー氏と実際のビジネス関係があることや、関係者から融資を受けたことを否定した。
しかし、ロニーが英国で所有する5つの会社のうちの1つ、ギルバート・ストリート・エステーツ社は、アドナンの妻たちによって共同所有されている。賃貸契約書によると、資産価値1052万ポンド（16億5千万タカ以上）のこの不動産会社は、ロンドンのメイフェアにあるギルバート・ストリートに不動産を所有している。書類によると、アドナンの不動産会社1社とロニーの英国にあるすべての会社がその不動産に入っている。
2023年10月にUCBを退職した元副頭取のシャリフ・アブドラ氏は、いかにして価値のない企業に多額の融資を行わせられたか、そしてその資金がいかにして流用されたかを語った。
「銀行員として、口座の実際の受益者を見つけ出さなければなりません。例えば、警察官の主婦の義母が、裏付けとなる書類なしに1億タカの口座を開設した場合、口座の受益者が警察官であることはほぼ間違いありません。それだけです」とシャリフ氏は述べた。「融資からの資金の流用は、主に、期限付き融資ではなく、タイムローンや当座貸越などの運転資金ファシリティを通じて実行されました。」
シャリフ氏は、総額で最高7千万タカの評価額の農業農場に対して、ジャヴェド氏とロニー氏に利益をもたらす45億タカの「非倫理的な融資」を承認せざるを得なかったと述べた。また、偽の作業指示書を使って建設会社に10億タカの融資を行ったことも認めた。
彼は、スクラップとしてしか売れないほど老朽化した設備を抱えた鉄鋼会社を訪問したことがあるという。「しかし、設備の価値は40億タカでした。別の会社がその会社を買収しようとしており、私たちは彼らに代わって30億タカを要求しましたが、25億タカしか得られませんでした。この融資を承認しなかったことで、厳しい脅迫と威嚇を受けました」と、現在オーストラリアに住んでいるシャリフは主張している。「経営陣から、これらの顧客に融資できない融資をするよう、信じられないほどの圧力を受けました」
政治的影響力
規則を曲げるために政治的特権を乱用していることは、UCBの一般従業員にとって明白だった。フォロワーが投稿した少なくとも2組の写真には、銀行に参加していないにもかかわらず、銀行内で政治集会を開いているジャベド氏の様子が写っている。最新の写真は2024年7月15日のものだ。
銀行の内部関係者は、会議が行われた会議室がグルシャン支店の役員室のすぐ隣の部屋であると特定した。
「通常の従業員はそのスペースに入ることは許可されていない」と匿名を条件に銀行の従業員は語った。
複数の写真によると、ロニーは国旗を立てた車を運転していたことが分かり、兄に与えられた政治的特権を濫用する意志があることがうかがえる。
デイリー・スター紙は、それがロニーの車、ベントレー・フライング・スパー・ハイブリッドであることを確認した。
国旗掲揚台は、大統領、首相、議長、副議長、最高裁判所長官、院内幹事、閣僚、野党党首など、政府および国家の最上級メンバーにのみ許可されています。一般市民は、たとえ大企業の経営者であっても、国旗掲揚台を使用することはできません。
車に旗立てを取り付けていたかと聞かれると、ロニーさんは「兄が国土大臣だったので、時々一緒に旅行することがあり、そのために旗立てを付けておかなければならなかったんです」と答えた。
Bangladesh News/The Daily Star 20240831
https://www.thedailystar.net/news/bangladesh/news/how-ucbs-ronny-acquired-so-much-offshore-assets-3690546
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