[The Daily Star]「Sアラム・グループの職員」が、いかなる承認も受けず、いかなる銀行規則にも従わずにユニオン銀行から11億8千万タカを引き出した。これは、物議を醸しているこの複合企業が同銀行をどのように利用していたかを示している。
バングラデシュ銀行は最近の検査で、8月に理事会が再編された後も銀行から資金が引き出されていたことも発見した。
検査チームは、チッタゴンを拠点とするこの企業グループとその関連会社が詐欺や不正行為を通じて銀行から17,229.10億タカを借り入れていたことを発見した。これは総融資額の67％にあたる。
BBのデータによれば、同銀行の未払い融資額は昨年12月まで25,507億タカだった。
中央銀行は先月、２０２３年１２月までの銀行の財務諸表に基づいて検査を実施した。
Sアラム・グループとその受益者は、今年8月27日に中央銀行によってシャリアに基づく貸付銀行の取締役会が再編された後も、経営難に陥った銀行から資金を引き出した。
中央銀行の検査報告書によると、ユニオン銀行のパンタパト支店は、貸し手の本社の承認を得ることなく、顧客に11億8,630万タカの融資を行ったという。
検査チームは口座開設フォームに携帯電話番号の記載を発見したが、電源が切られていた。
検査報告書によると、銀行が提供した情報によると、融資を受けた顧客はSアラム・グループの従業員だという。
中央銀行は、融資の受益者がSアラム・グループに属していることを突き止めた。
ユニオン銀行はSアラム・グループの企業247社の受益者に対し11,423.13億タカの融資を承認し、現在、同企業の未払い融資残高は17,229.10億タカに達していると検査報告書は述べている。
銀行の経営陣と取締役会は、自らの名義での融資の承認と、物議を醸している同グループとその関連会社のさまざまな口座への資金移動に直接関与していたと付け加えた。
ユニオン銀行の取締役会が再編される前は、S・アラム家のメンバーの多くが同銀行の取締役会に所属していた。
Sアラム・グループ会長モハメド・サイフル・アラム氏の兄弟であるハリマ・ベグム氏、オスマン・ゴニ氏、モハンマドラシェドゥル・アラム氏、そして妻のマルジナ・シャルミン氏と甥のモハメド・モスタン・ビラ・アディル氏が取締役会に加わった。
検査チームは、イスラム法のムダラバ原則に基づき、一定期間お金を預けることで利益が得られるサイフル・アラムのムダラバ定期預金証書（MTDR）が、8月11日に同銀行のチッタゴンのムラドプル支店とバンダルティラ支店で換金され、その後、カトゥンガンジ支店に送金されたことを発見した。
9月3日と9日、Sアラムの側近とみなされている銀行の取締役ABMモカメル・ホック・チョウドリー氏は、顧客が預金したお金を取り戻せなかったため、銀行から2億3200万タカを引き出した。
デイリー・スター紙は逃亡中のモカメル氏に電話で連絡を取ろうとしたが、失敗した。
BBの調査によると、8月にS・アラムの兄弟であるモハンマド・ラシェドゥル・アラムは、チッタゴンのコドムタリ支店から8千万タカを引き出し、その金をさまざまな口座に移した。S・アラムの親戚であるアルシャド・マフムードは、チッタゴンのリチュバガン支店から4.22千万タカを引き出し、S・アラム・グループの商社は、カトゥンガンジ支店とアグラバード支店から1.229千万タカを引き出していた。
報告書によると、銀行職員は中央銀行のガイドラインに違反して資金の引き出しと送金を支援したという。
現会長のモハメド・ファリド・ウディン・アハメド氏と副専務取締役のシャフィウディン・アハメド氏は、私たちの電話やワッツアップのテキストメッセージには応答しなかった。
Sアラム・グループのモハメッド・サイフル・アラム会長にコメントを求めたが、連絡が取れなかった。
ユニオンバンクは2013年に免許を取得した。
Bangladesh News/The Daily Star 20241029
https://www.thedailystar.net/business/economy/news/bb-probe-union-bank-s-alam-staffer-took-tk-118cr-sans-approval-3739296
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