[Financial Express]苦境に立たされていたグローバル・イスラミ銀行（GIB）は、新取締役会がこれまで明らかにされていなかった不良債権に対する引当金を調整したため、今年7～9月期に赤字に陥った。
木曜日の証券取引所への提出書類によると、シャリア法に準拠する第4世代の銀行は、前年同期の4億5,600万タカの利益に対し、今四半期は5億7,000万タカの損失を報告した。
最新の開示では、グローバル・イスラミ銀行の純資産価値（NAV）が今年9月時点で1株当たり9.14タカのマイナスに転じたことが示された。これは、銀行の負債が資産を上回ったことを意味する。
バングラデシュ銀行は、シェイク・ハシナ率いる政府の追放に伴い、チッタゴンに拠点を置くSアラム・グループが取締役会から追放された後、3か月前に取締役会を再編した。
不正な融資慣行により、銀行の巨額の投資は失敗に終わったが、不良融資に対する十分な引当金を積んでいなかった。
新取締役会は就任後、昨年3月までの第一四半期の引当金22億7000万タカから、今年の同じ四半期の引当金225億1000万タカに増額した。引当金は第二四半期と第三四半期についても同様に調整され、今年9月までの9か月間に不良債権に備えるために650億タカが確保された。
返済が見られない非銀行金融機関への融資はデータ調整にまだ考慮されていないため、引当金はさらに増加することになる。
前取締役会は不当な利益を得るために財務結果を操作し続けていたため、銀行の強みと弱みを明らかにするために、この是正措置は必要である。
引当金も、前理事会が示した25億9,000万タカから2023年に向けて193億9,000万タカに上方修正された。木曜の開示によると、2023年の総引当金は219億8,000万タカとなる見込みだ。
同銀行は2023年に13億4,000万タカの利益を報告していたが、現在では214億5,000万タカの損失を被ったようだ。
同銀行は決算報告で「経営陣は必要な調整について監査人と協力している」と述べた。
匿名を条件に取材に応じた同銀行の幹部は、前取締役会が回収の見込みの薄い不良債権や負債を相当額放置していたと語った。
「回収不能と判断された融資を帳消しにしたため、引当金が大幅に増加し、損失につながった」と同氏は説明した。
前の委員会は何をしましたか?
この銀行は2013年にNRBグローバル銀行として設立されましたが、すぐにSアラムグループの傘下に入り、グローバル・イスラミ銀行に改名されました。
Sアラム・グループによる買収後、銀行の財務状況は悪化し始めた。
アワミ連盟主導の政府と密接な関係を持つ複合企業モハメド・サイフル・アラム会長は、銀行部門に過度の影響力を持っていた。
Sアラム・グループとその関連会社は、GIBが貸し出した融資の86パーセント以上を借り入れたと伝えられている。同銀行は今年6月時点で1388億タカの融資を貸し出した。
Sアラムグループは2013年から2018年にかけて、50社以上の商社を通じてチッタゴンにある銀行の支店から融資を受けていた。
2018年以降、同グループや関連会社への新たな融資は行われなかったが、以前の融資の期間は返済なしで延長された。
書類上、同銀行の債務不履行融資は32億7000万タカで、今年6月時点での未払い融資総額のわずか2.36％に過ぎない。しかし、実際の不良債権額ははるかに高かった。
新取締役会による銀行の買収後、銀行の実際の財務状況が明らかになった。
2022年リスト
グローバル・イスラミ銀行は、2022年に銀行部門で2番目に大きなIPOを通じて42億5,000万タカを調達した。
上場直後、同銀行は銀行規制に違反して多額の融資の返済スケジュールを変更し、資金難により資本準備率を維持できなかったことで話題となった。
その後、銀行は日常の取引を継続するためにバングラデシュ銀行に流動性支援を求めた。中央銀行はハシナ政権が崩壊するまでGIBに特別流動性支援を与え続けた。
GIBは上場前年の2021年に、キャッシュフローがマイナスであったにもかかわらず、利益が前年比28％増の13億2000万タカと驚異的な伸びを示した。
営業活動によるキャッシュフローのマイナスは、その年に稼いだ利益のほぼ2倍だった。上場翌年、IPOを通じて42億5000万タカが集まったにもかかわらず、貸し手の収入は前年比で27％減少した。
同銀行の株価は上場以来、額面価格を下回る水準で取引されている。
同社は木曜日、ダッカ証券取引所で1株当たり5.2タカで取引を終え、前日比1.9%下落した。
[メールアドレス]
Bangladesh News/Financial Express 20241129
https://today.thefinancialexpress.com.bd/stock-corporate/global-islami-bank-in-the-red-with-its-wounds-laid-bare-1732815804/?date=29-11-2024
関連
