[Financial Express]OGSバングラデシュのすべての銀行口座は、マルチレベルマーケティング詐欺の再燃により、投資家を騙して巨額の利益を得るポンジスキームを実行した疑いで中央銀行に差し押さえられた。
ポンジスキームとは、新規投資家から集めた資金で既存の投資家に支払う投資詐欺です。スキームの主催者は、自分の投資をすることなく、ほとんどまたは全くリスクなしで、投資家の資金を投資して高い利益を生み出すと約束することがよくあります。
この措置は、規則を無視して投資家を誘致するために毎月の予想外の利益を提供するという重大な不正行為が発覚したというメディア報道を受けて行われた。
「メディアの報道を見た直後、私はその会社のすべての銀行口座を差し押さえるよう命令を出した」とバングラデシュ銀行総裁のアフサン・H・マンスール博士はフィナンシャル・タイムズの記者に語った。
中央銀行は法的措置を取り、この会社の業務を閉鎖する方向に動いたと彼は付け加えた。
「すでにこの会社の業務停止を命じました。」
バングラデシュ銀行はこれに先立ち、プレス声明で、ネズミ講、つまりマルチレベルマーケティング（MLM）ビジネスに対する警告を発していた。
1991年銀行会社法第31条(1)によれば、預金の徴収または銀行業務の運営は処罰対象となる犯罪です。
「数億タカの資金洗浄に関与しているこのような偽の企業を法の裁きを受けさせるため、我々は皆声を上げなければならない」とマンスール博士は、かつては盛んだったダミー会社の復活に対する警鐘を鳴らしている。
同社の国内外の取引口座が偽物であることが判明したと関係者が主張している。
同社は、秘密計画以外にも多くの種類の事業を行う意図があることを示す登録を株式会社・企業登記局から取得している、と彼らは主張している。
同社は2022年10月に設立され、チッタゴンに拠点を置いています。
バングラデシュ人は何年もの間、MLMビジネスの被害者であり続けた。
商務省のデータによると、マルチレベルマーケティングと電子商取引の詐欺により、約1000万人の被害者が2200億タカ以上を奪われており、これは「ペトロからパウロへ」というスタイルに似ている。
BBは先週発表した声明の中で、預金に対して過度の利回りを提供するマルチ商法企業との取引はマネーロンダリングに該当するとして、人々に警告した。
銀行規制当局も、このような詐欺行為の疑惑について調査を行っている。
中央銀行は、こうした投資スキームは一般市民から預金や投資を求めながら、異常に高い収益を約束していると述べている。
BBは日曜日の回覧文で、ねずみ講やポンジースキームはマルチレベルマーケティングの大きな特徴であり、投資家が資金を失う恐れがあるため非常に危険であると述べた。
BB は、ジュボク、運命 などの過去の詐欺や、魅力的な利益や非現実的な割引のオファーで人々を誘惑した エヴァリー などの企業が関与した最近の電子商取引詐欺を例に挙げています。
こうした詐欺的なモデルは正当な利益を生まないという警鐘を鳴らしている。むしろ、スキームが崩壊するまで投資家間で資金を移動させている。「そうなると、ほとんどの参加者は投資を失うことになる」
中央銀行は、認可を受けた金融機関のみが合法的に預金を集めることができることを強調している。
規制当局は、人々に注意を払い、このような計画に資金を預けないように促している。
今回、バングラデシュ銀行は投資家が資金を失う前に、疑惑に基づいて迅速に行動を起こした。
以前は、このような行為は大規模な詐欺が発生し、人々が多額の賭け金で大金を失った後にのみ行われていました。
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Bangladesh News/Financial Express 20250317
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/bangladesh-bank-smells-big-bet-investment-fraud-launches-action-1742146103/?date=17-03-2025
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