[Financial Express]中央銀行の独立性を確保するため、また、不治の病に陥った銀行の国有化も想定した抜本的な改革の下、商業銀行の取締役の削減のために、必要な法改正が間もなく行われる。
バングラデシュ銀行総裁のアフサン・H・マンスール博士は、ファイナンシャル・エクスプレス（フィナンシャルエクスプレス）との独占インタビューでこの行動計画を明らかにし、同国の銀行部門のその他の広範囲にわたる改革についても詳しく語った。
同氏は、中央銀行が最近導入された銀行破綻条例の規定に基づき、来年7月から8月にかけて経営難に陥っている商業銀行6行の国有化手続きを開始すると述べた。
深刻な流動性危機に陥った商業貸付業者の再生の一環として、BBはすでに、問題のある銀行の合併および買収のプロセスを正式に開始する前に、銀行のマッチングに関する資産の質の調査とさまざまなシナリオのプレビューを実施しています。
バングラデシュ銀行総裁は、現暫定政権下での銀行規制当局による直接的な資金援助のおかげで、マネーロンダリングによりバランスシートの相当部分が空になったにもかかわらず、イスラミ銀行バングラデシュとユナイテッド商業銀行は順調に回復し始めていると述べた。
「銀行とその収益への信頼を失わなかった現経営陣とその顧客には感謝の意を表さなければなりません。この2行は問題を乗り越え、最初の資金供給以降、中央銀行からの更なる支援なしに営業を再開しました」と彼は付け加えた。
しかし、残存する銀行のほとんどでは流動性危機が深刻です。シェイク・ハシナ政権下で資産の87%が差し押さえられた銀行もあります。
「資産13％で100％のサービス提供が可能なのだろうか。どんな計算もこれに匹敵することはできない」と、2024年にハシナ政権を倒した7月から8月にかけての大規模暴動の直後に中央銀行の責任者に就任したマンスール氏は、銀行のミスマッチの計算について語る。
同氏は、この問題を解決し、これらの銀行の預金者を完全に保護するために、規制当局が介入し、最近導入された銀行破綻処理条例に基づいて銀行を国有化するだろうと指摘した。この条例は、最終的な解決策として、救済不可能な銀行を国有化するための十分な権限を中央銀行に与えるものである。
中央銀行総裁は質問に答え、暫定政権からのゴーサインが出れば来年7月から8月にかけてこの条例の適用を開始すると述べた。
「合併・買収や資本再構成を進めていくつもりです。しかし、心配する必要はありません。国有化によって銀行は活性化し、預金者へのさらなる救済が図られるでしょう。」
同氏は、金融部門の抜本的な改革の一環として、イスラミ銀行バングラデシュ以外のシャリア法に基づく銀行が合併して2つの大手イスラム銀行が設立され、潜在的な投資家も呼び込むだろうと述べている。
アワミ連盟政権下で前知事アブドゥル・ルーフ・タルクデル氏が行った、実りのない合併・買収の動きについて指摘されると、知事は、それは不適切な管理だったと述べた。規制当局には、そうする法的根拠も権限もなかった。
当時、中央銀行は適切な資産調査を行わずに、どの銀行とどの銀行が合併するかを決めていたと彼は振り返る。「しかし、私たちは銀行の資産の質の調査を完了しました。資産の価値は把握しています。また、マッチングのシナリオも複数作成しています。」
一方、当局は合併や買収の十分な経験を持つ世界有数のコンサルティング会社を雇用しており、規制当局が重要なタスクを実行できるよう組織的に指導する予定です。
同時に、BB総裁は、金融セクターの健全なガバナンスを確保するための進行中の改革の一環として、既存の銀行会社法に大きな変更を加える予定であると述べている。
取締役の数は削減されます。銀行における同族取締役の数は5人から2人に削減され、任期は2期3年となります。
2023年に改正された最新の銀行会社法によれば、一族の取締役は12年連続で銀行の取締役会に留まることができる。
「取締役の50%は独立取締役でなければならず、独立取締役はBBの委員会から選出されます。好きな人を任命することはできません」と、彼はさらに改編計画について説明した。
しかし、委員会外から誰かを指名したいという人がいて、指名された人が適格で尊敬できる人であれば、中央銀行はそれを承認するでしょう。
銀行会社法の改正案を７月に首席顧問に提出し、承認を得る予定。
銀行規制機関の独立した機能に関して、マンスール氏は中央銀行の自立性を確保したいと述べた。その一環として、1972年バングラデシュ銀行令の必要な改正に取り組む予定だ。
彼は、世界のすべての中央銀行が政治的圧力に直面していることを明確にしました。そのため、先進国はいずれも、こうした外圧に打ち勝つための十分な安全策を講じてきました。
私自身には外部からの圧力はないと断言できます。しかし、後から来る人たちは、政権が発足すれば外部からの圧力に直面する可能性があります。この点を念頭に、私たちはBB命令に改革を加え、組織として政治的圧力を阻止したいと考えています。
「国際的なベストプラクティスを法律に取り入れたいと考えており、草案はほぼ完成している。7月には首席顧問とも協議する予定だ」と彼は述べた。
為替レートを市場に委ねることの難しさについて、BBの社長は、自由変動相場制では為替レートが1ドルあたり150タカに達することを多くの人が懸念していたが、実際にはそうならなかったと述べた。
中央銀行は最近、市場中心の体制へと移行し、為替レートは安定しており、今後もこの状態が続くことが期待されます。
総裁は、外国為替市場の不安定化を企てる者は厳しく対処されると警告した。「記録的な送金流入と堅調な輸出の伸びにより、市場には十分な外貨供給がある。市場の力に任せよう。」
アグリゲーターの役割について、彼は為替レートを市場に委ねるリスクを負わなければならないと述べている。「アグリゲーターは好きな価格を提示できますが、私は買いません。ドルを何日保有できるか…最長5営業日です。ドルを買うにはタカが必要で、そのためにはドルを売らなければならないからです。」
対外支払いを7日間、いや1ヶ月間も続けられるほどの経済の脆弱性は存在しない。「1ドル5タカや10タカといった大きな利益を期待してはいけない。そんなものは起こらない」と、ドルを溜め込みたいと考えている人々に警告する。
為替レートの歪みの可能性に対抗するための中央銀行の介入について、総裁は、IMF融資プログラムの下で5億ドルの介入基金を確保しており、この基金から1ペニーも使いたくないと述べた。
「この基金は私たちにとって剣と盾のようなものだ。戦う覚悟はできているが、戦争は望んでいない。平和を望んでいる。私にそうするよう強制しないでほしい」と彼は警告する。
インフレ抑制に関して、総裁は為替レートの安定がインフレ圧力の抑制に極めて重要であると認識している。インフレ率はここ数ヶ月低下を続けているものの、まだ目標水準には達していない。
「我々の目標は、来年6月までに8.0%以内に、8月までに7.0%以下に引き下げることだ。正しい方向に進んでいると考えている」とBB総裁は主張した。
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Bangladesh News/Financial Express 20250527
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/legal-amendments-ready-for-bb-autonomy-governor-1748283134/?date=27-05-2025
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