[Financial Express]バングラデシュ中央銀行傘下の専門部署が、盗難資産回収のための新たな取り組みを主導しており、推定20億タカ相当の高額不良債権（NPL）200件以上を精査している。
盗難資産回収に関する知事顧問のファルハヌル・ガニ・チョードリー氏によると、新たに設立された盗難資産回収課が現在、信用情報局（CIB）のデータを用いて金額の検証を行っているという。
フィナンシャル・エクスプレス紙の取材に対し、同氏は、200件の事例は商業銀行が中央銀行に提出した不良債権データから選定されたと述べた。集計された情報によると、これらの事例を合わせた不良債権総額は約120億ドル、または1兆4700億タカに相当する。
バングラデシュ銀行のデータによると、2025年12月時点でのバングラデシュの不良債権総額は5兆5700億タカだった。
ガニ氏は、これら200件の不良債権総額は情報機関の調査対象となっているものの、必ずしも全額が横領されたことを意味するものではないと明言した。
「SARは現在、構造化された方法で業務を進めるために、単一のプラットフォームの下で活動を開始した」と彼は述べている。
同部門は、各不良債権によって影響を受ける銀行の数に基づいて、案件の優先順位を決定すると同氏は付け加えた。
第2段階では、SARは40の銀行と連携した。
同部門は民事訴訟を通じて、これら200件の不良債権のうち、実際に銀行システムからどれだけの金額が不正に流用されたのかを明らかにすることを目指している。
一方、SAR構想の第一段階も順調に進んでいる。
「これらの200件の事件には、約200の企業と個人が関わっており、様々なグループが混在しています。個人が関与している場合もありますが、多くの場合、企業を通じて活動しています」とガニ氏は容疑者の名前を明かさずに語った。
彼は、これらの借り手の多くは複数の銀行から融資を受けている顧客、つまり一人の個人が複数の銀行から融資を受けている顧客であると指摘している。
サイフザマン・チョードリー元土地大臣の事件で最初に秘密保持契約（NDA）に署名したUCBの会長、シャリフ・ザヒール氏は、資産回収に関する訴訟資金提供者からの反応は今のところ期待外れだと述べている。
「フィナンシャル・タイムズ（FT）という会社は当初は応じてくれたものの、後に撤回した。おそらく、提示された金額が十分ではなかったか、あるいは魅力が足りなかったのだろう」と彼は述べている。
同氏によると、UCBは管財人を任命するために、盗まれたとされる資産を迅速に回収する手続きを進めたという。その後、グラント・ソーントンが管財業務を引き継いだ。
「民事訴訟を経れば、盗まれた資産を取り戻すのはそれほど難しくありません。しかし、刑事訴訟では政府間の合意が必要となるため、手続きがより複雑になります。」
ザヒール氏は、サイフザマン・チョードリーに関連する資産の少なくとも一部を回収できると楽観的な見方を示しており、その一部はすでに英国で売りに出されている。
ガニ氏は、200件の事例について、債務不履行者が10行または15行の銀行と関係している場合、連携が不可欠になると説明している。
単一の銀行のみが関与する案件では、このような調整は不要であり、国際的な金融機関の選択はそれほど重要ではなくなる。しかし、複数の銀行が関与する案件では、コンソーシアム方式またはリードバンク方式が必要となる。
「私は全く新しい部署を設立しました。この事業は、強固な組織構造なしには持続不可能でしょう」と彼はフィナンシャルエクスプレス紙に語った。
SAR部門は、前BB総裁のアーサン・H・マンスール博士が以前に承認し、現総裁も支持した組織図に基づき、部長1名を筆頭とする約12名の職員で構成されている。
日曜日に上級ジャーナリストとの会合で、新BB知事は、政治的介入やその他の介入なしにSAR（捜索救助活動）を進めるという自身の立場を改めて表明した。
既に責任者が任命され、SAR（疑わしい資産回収）業務に積極的に取り組んでいます。以前は、これらの業務の一部はバングラデシュ金融情報機関（BFIU）が担当していましたが、現在はすべての資産回収機能が1つの組織に統合されています。
この部門のメンバーは全員バングラデシュ中央銀行の職員です。組織構成は、バングラデシュ金融情報ユニット（BFIU）のディレクター1名、追加ディレクター2名、共同ディレクター4名、およびアシスタントディレクターと副ディレクター数名で構成されています。業務の技術的な性質を考慮し、IT専門家も任命される予定です。
BFIUのディレクターであるサイード・マハブブ氏も、当初から捜索救助活動に深く関わっており、同部門の一員である。
盗難資産回収部門には、英国で資産回収に関する2年間の修士号を取得した2～3名の共同責任者がおり、貴重な国際的な専門知識と世界的なベストプラクティスに関する知識をもたらしている。
第1段階において、SARは10の銀行と36件の秘密保持契約（NDA）を締結した。また、9つの国際企業ともNDAを締結しており、現在データ共有が進められている。
ユナイテッド・コマーシャル・バンク、ジャナタ・バンク、ナショナル・バンク、アル・アラファ・イスラミ・バンク、アグラニ・バンク、ABバンク、イスラミ・バンク・バングラデシュなどが、これらの法律事務所と契約を締結した。
参加しているグローバル法律事務所および訴訟専門事務所は、クロール、R1コンソーシアム、インターパス、デントンズ/EY、ドラ ピパー/ウニタス グロバル、プウC/ベーカー・マッケンジー、オムニ・ブリッジウェイ、およびグラント・ソーントンです。
「データは最も重要な要素です。私がこれまで行ってきたことはすべて調整を通じて行ってきました。今後は、このデータが国際的な訴訟構築にどれほど有効かを評価できるようになります」とガニ氏はさらに述べています。
彼は、秘密保持契約（NDA）を締結する以前は、国際企業は個別の事例データにアクセスできず、資本逃避に関する大まかなマクロ経済推計に頼るしかなかったと説明する。
「これで、このうちどれだけが国際的な法域で実際に通用するのかが明らかになるでしょう。それに基づいて、彼らは訴訟資金提供者を説得する必要があります。資金提供者から肯定的な回答が得られれば、商業契約の締結へと進むでしょう。」
SAR部門は既に国際企業からの意見募集を開始しており、これまでのところ賛否両論の反応が出ている。
一部の銀行は、データを適切に整理・索引付けし、金銭貸付裁判所での手続きを明確に提示することで、優れた実績を上げています。しかし、他の銀行は、能力や理解の不足を反映して、構造化されていないデータを提出しています。
「業績の良い銀行が、必要な基準を満たすデータの準備方法や提示方法を他の銀行に実演する、ベストプラクティスセッションを開催する予定です」と彼は述べている。
SARはまた、期待値の明確化を図るため、国際企業に対し、最低限必要なデータ要件を正式に明示するよう求めた。
関係者らは、すべての国際企業が同じように運営されているわけではないと指摘している。より協力的で柔軟な企業もあれば、そうでない企業もある。
doulotakter11@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20260331
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/dedicated-bb-div-pursuing-200-major-npl-cases-of-tk-20b-each-1774892955/?date=31-03-2026
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