[Financial Express]輸出志向型の衣料品メーカー26社は土曜日、プレミア銀行ナラヤンガンジ支店が自社名義で数千億タカ相当の不正融資を行ったとされる件について、是正措置と調査を要求した。
これらの不正行為は、アワミ連盟主導政権下でHBMイクバルが同行の会長を務めていた2017年から2023年の間に発生した。
経済記者フォーラムでの記者会見で、工場経営者らは、銀行支店が彼らの知らないうちに「偽の」バック・トゥ・バック信用状によって巨額の負債を作り出し、その後、それらの負債を顧客名義の融資に転換したと主張した。書面による声明の中で、ドワスランドアパレルのオーナーであるアリフあなたの ラーマン氏は、この不正行為の疑いにより、多くの工場が閉鎖の危機に瀕していると述べた。
「銀行幹部らは、本店および当時の会長と共謀し、我々の同意なしにこれらの不正行為を行った」と彼は述べた。「バングラデシュ銀行は、事業主らの関与を立証することはできないだろう。」
同氏によると、影響を受けた企業は中央銀行に繰り返し介入を求め、この件に関して22通の手紙を提出したが、何の救済も得られなかったという。
声明によると、不正行為は2017年に始まり、ナラヤンガンジ支店の職員数名が偽造身分証明書を使って偽造売買契約書を作成したとされる。
実際の原材料輸入はなかったにもかかわらず、これらの書類によって複数の連続信用状が開設された。
輸出業者らは、同支店で43社の名義で融資が行われており、その中にはかつて約2万8000人から3万人の労働者を雇用していた輸出志向型の縫製工場26社が含まれていると述べた。
彼らによると、それらの工場の多くは、不正な負債のために閉鎖されるか、存続の危機に瀕しているという。
被害を受けた工場の1つであるトータルファッション社は、当初、銀行支店から承認された融資限度額5億タカに対し、4億8000万タカを借り入れていた。しかし、2023年、同社は突然、偽造されたバック・トゥ・バック信用状（LC）によって、融資債務が36億タカに膨れ上がっていることに気づいた。
会社のオーナーは、融資がどのように行われたのかを突き止めようと何度も試みたが、銀行の本店、バングラデシュ中央銀行、さらには高等裁判所に苦情を申し立てたにもかかわらず、明確な情報を得ることができなかった。
輸出業者らは、不正行為の手口について説明し、1,000万タカ相当の商品を輸出する企業は通常、約750万タカ相当のバックツーバック信用状（LC）を利用できる資格があると述べた。
それどころか、場合によっては7500万タカもの信用状が開設されていたと彼らは主張した。
輸出代金は通常、バック・トゥ・バックの信用状債務の決済に充てられるが、輸出業者らは、債務は代わりにプレミア・エクスチェンジという団体からのドル購入によって調整され、それが後に顧客名義の融資として計上されたと主張している。
工場経営者らは、銀行本店とバングラデシュ中央銀行が繰り返し実施した監査で、なぜこれほど大規模な不正が見過ごされたのか疑問を呈した。
所有者らは、高等裁判所の指示が出た後も、銀行は各顧客に対してどれだけの融資が計上されているかに関する詳細な情報をまだ開示していないと主張した。
彼らは、不正行為の疑いに関する即時調査、架空の債務の取り消し、および影響を受けた工場の操業再開に向けた措置を要求した。
一方、アーンスト・アンド・チェースを含む合計6つの地元監査法人 この動きの一環として、再編成された同民間商業銀行の取締役会は、不正行為の疑いを調査するため、外部の監査法人にナラヤンガンジ支店の特別監査を実施するよう既に指示している。
「監査法人は今週末までに予備報告書を提出する予定です」と、同行の幹部がフィナンシャル・エクスプレス（フィナンシャルエクスプレス）の問い合わせに対し回答した。
同行関係者によると、銀行はすでにこの問題を綿密に調査するための高レベルの内部委員会を設置したという。
一方、中央銀行は、輸出志向型の衣料品工場経営者26人の口座に関する詳細な報告書を同行に求めた。
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Bangladesh News/Financial Express 20260517
https://today.thefinancialexpress.com.bd/trade-market/26-exporters-demand-probe-into-premier-bank-loan-fraud-1778949192/?date=17-05-2026
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