[Financial Express]ダッカ証券取引所は、統合顧客口座（CCA）に関わるブローカーによる不正行為を抑制するため、投資家の資金と株式保有状況をリアルタイムで監視するソフトウェアを開発している。
ドセーイMON（統合監視プラットフォーム）が導入されると、証券取引所は、投資家の預金とBO口座で購入された株式を照合することにより、CCA（ブローカーが管理する銀行口座）からの不正な資金移動を検知できるようになります。
一流証券取引所はソフトウェアの機能を設計し、現在、社内チームが開発に取り組んでいる。
「当社の取締役会は先日の会議でこのプロジェクトを承認しました。ソフトウェアは今年の12月までにインストールされる見込みです」と、DSEのマネージングディレクターであるヌザット・アンワル氏は述べた。
この取り組みは、ブローカーによる投資家資金の不正流用事件が相次いでいることを背景に行われた。規制当局が金融詐欺について知るずっと前から、投資会社（CCA）から資金が不正に流用されていたのだ。
タムハ証券やマシホル証券を含む5つの証券会社によって横領された数千人の投資家は、苦労して稼いだお金をまだ受け取れていない。
ドセーイMONは、証券会社のバックオフィスシステム、銀行、バングラデシュ中央証券保管機関（CDBL）、ダッカ証券取引所のデータを相互チェックします。データに異常が見つかった場合は、自動的にアラートが送信されます。アラートを受信したDSEは、口座が開設されている銀行の協力を得て、CCAのステータスを確認します。
現在、ダッカ証券取引所（DSE）は、指定銀行で開設されたCCA（クレジットカード会社）をチェックすることは許可されていません。
「ダッカ証券取引所は、銀行口座を調査するためにブローカーからの補償を必要とするだろう」とヌザット氏は述べた。
大多数の証券会社は、異常な取引があった場合、ダッカ証券取引所（DSE）が自社の銀行口座を精査することに同意した。
既存の報告枠組みでは、すべてのTREC（取引権証明書）保有者は、CCA（消費者信用契約）の状況に関する報告書を毎月DSE（ドバイ証券取引所）に提出することが義務付けられています。これらの報告書は監査を受けておらず、DSEは会社のレターヘッドで作成された報告書の真正性を検証する権限を持っていません。
DSEの情報筋によると、そのような報告が不正確であることが判明した時もあったという。
例えば、あるブローカーはかつて、投資家の資金不足額を約7000万タカとCCA（顧客信用報告書）に記載していたが、その後の調査でその額が2億タカ以上であることが判明した。
関係者によると、当初、一部のブローカーはドセーイMONの導入に反対していた。しかし、このソフトウェアを導入すればCCAに関する報告書を作成する必要がなくなると説明されると、彼らは納得したという。
既存の規制監督はしばしば不十分であり、投資家保護のための措置はしばしば遅れる。ドセーイMONシステムは、投資家のCCA残高と株式保有状況を継続的に監視することで、これらの課題に対する解決策を提供する。
CCA残高に関する情報は、銀行の協力を得て相互照合されます。
したがって、このシステムは透明性を高め、コンプライアンス監視を改善し、不正行為の早期発見を可能にすることが期待される。
ドセーイMONは、主要証券取引所が技術主導型のソリューションを求めた結果として構想された。
ヌザット氏は、ダッカ証券取引所（DSE）には、TREC保有企業が証券法および規制指令を遵守しているかどうかを確認する権限があると述べた。ドセーイMONは、定期的な検査ではなく継続的な監視を確実に実施し、不正行為や法令遵守上の問題を早期に発見することを可能にする。
暗号化されたデータは自動的に照合されるため、このプラットフォームは投資家のデータプライバシーを向上させると同時に、機密性の高い投資家情報への人的アクセスを最小限に抑えます。
同取引所の統合プラットフォームは、手作業による検査、スプレッドシート、臨時の調査への依存度を軽減し、規制当局の職員が高リスク案件に集中できるようにする。
主要証券取引所は、この技術を用いて、ブローカーのコンプライアンス遵守度に基づいて格付けを行う。高評価を得たブローカーは監視が緩和される一方、コンプライアンス違反が著しいブローカーは頻繁な調査の対象となる。
mufazzal.fe@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20260616
https://today.thefinancialexpress.com.bd/stock-corporate/dse-to-deploy-real-time-platform-to-protect-investors-from-broker-fraud-1781542792/?date=16-06-2026
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