[Financial Express]証券会社による一連の詐欺事件を受け、証券規制当局は、資金の不正流用リスクを排除するため、投資家の資産に対するデジタル監視を強化することを決定した。
まず、バングラデシュ証券取引委員会（BSEC）は、証券会社に対し、認証済みの編集不可能なバックオフィスソフトウェアの使用を義務付ける。これは、ブローカーが不正なバックオフィスシステムや複製システムを使用して記録を操作し、顧客の口座の実際の状況を隠蔽しながら、顧客の証券や現金を横領してきたことを考えると、さらなる詐欺行為を防止するための重要な措置である。
ダッカ証券取引所（DSE）は、ウェブサイト上に承認済みのバックオフィスソフトウェアベンダーを7社掲載している。証券会社は、これらのベンダーのいずれかが開発したソフトウェアを使用しなければならない。これらのデジタルプラットフォームは、取引記録の改ざんを防止することを目的としており、それによって偽造された口座明細書の作成範囲を狭めている。
将来の詐欺行為を防止するための計画に基づき、ダッカ証券取引所（DSE）は、ブローカーがこの要件を遵守していることを確認する義務を負うことになる。
既存の規則があるにもかかわらず、どれだけの証券会社が依然として無許可または非認証のバックオフィスソフトウェアを使用しているのかは、依然として不明である。
第二に、市場監視機関は、投資家が保有する株式や投資信託に関するあらゆる取引を即座に通知するリアルタイム通知システムの導入を計画している。これにより、不正行為を即座に検知することが可能になる。
バングラデシュ証券取引委員会（BSEC）は、中央証券保管機関であるバングラデシュ証券保管会社（CDBL）に対し、すべての投資家の電子本人確認（e-KYC）情報が最新の状態に保たれるよう指示する予定です。また、CDBLが投資家に対し、保有株式に関するリアルタイムの最新情報を提供し、いつでもポートフォリオを確認できるモバイルアプリケーションを開発することも計画しています。
第三に、データ改ざんの可能性を排除するために、機関間および異なるプラットフォーム間での取引データの自動照合が行われます。
現在、証券会社は注文管理システム（OMS）とバックオフィスシステムという2つの別々のソフトウェアシステムを使用している。OMSは売買注文を執行し、バックオフィスソフトウェアは顧客の株式保有記録を管理する。
取引が実行されると、その情報はブローカーのバックオフィスシステムにアップロードされ、バングラデシュ中央証券保管機関（CDBL）に送信され、投資家の証券口座が更新されます。
BSECは現在、データの不一致を回避するために、自動化された照合メカニズムを通じてこの時間差を解消しようとしている。
「CDBLとバックオフィスプラットフォーム間の自動照合は、API接続を介して行われ、不一致がないことを確認する必要がある」と、BSECのエグゼクティブディレクター兼広報担当のアブル・カラム氏は述べた。
カラム氏はまた、顧客の資金は銀行と自動的に照合されるべきだと述べた。「銀行で管理されている統合顧客口座（CCA）の残高と、証券会社のバックオフィスシステムにある顧客の口座記録との間で、自動的な照合が行われる必要がある」とカラム氏は語った。
BSECの広報担当者によると、サルタ・キャピタルが投資家の株式と資金約10億タカ相当を不正流用したとされる別の大規模な詐欺事件が発覚したことを受け、投資家を証券会社の詐欺から守ることが規制当局の最優先事項となった。
証券規制当局はまた、すべての投資家の口座に正確かつ真正な記録が含まれていることを確実にするため、顧客情報の検証を強化する計画だ。
これにより、携帯電話番号、メールアドレス、国民ID（NID）情報などの重要な詳細情報が適切に検証され、証券会社が許可なくこれらの情報を変更することを防ぎ、真の投資家が即座に取引アラートを受け取れるようになります。
「すべての預託機関（DP）は、顧客の携帯電話番号やメールアドレスを含む情報が正確かつ最新であることを検査し、証明することが義務付けられる」とカラム氏は述べた。
この情報はCDBLによって相互チェックされます。預託機関が開発するプラットフォームは、投資家が証券口座に即座にアクセスできるようにし、保有状況をリアルタイムで確認したり、不正な変更を迅速に検出したりすることを可能にします。
CDBLのモバイルアプリを使えば、BO口座保有者はいつでも自分の保有証券を直接確認し、証券会社から提供される明細書と照合することができる、とカラム氏は述べた。
farhan.fardaus@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20260703
https://today.thefinancialexpress.com.bd/stock-corporate/regulator-turns-to-digital-tools-to-shield-investors-from-broker-fraud-1783008503/?date=03-07-2026
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