[Financial Express]専門家によると、過去10年間で約680億米ドルが国際貿易ルートを通じてバングラデシュから資金洗浄されており、貿易を利用した資金洗浄（TBML）は不正な資金流出の重要な経路となっている。
彼らは、TBMLが外貨準備高の減少、政府歳入の減少、正当な貿易と投資の歪み、金融の安定性とガバナンスの弱体化によって、国家経済に対する重大な脅威となっていると警告している。
これらの見解は、バングラデシュ原価管理会計士協会（ICMAB）のダッカ支部協議会（DBC）が水曜日の夕方、ダッカで開催した「貿易を利用した資金洗浄：国家経済への影響 - 専門会計士の役割」と題された継続的専門能力開発（CPD）プログラムの中で述べられたものです。
主賓として講演したバングラデシュ金融情報機関（BFIU）のイクティアルディン・ムハンマド・マムン長官は、合法的な貿易を促進することと金融犯罪を防止することの間で「非常に良いバランス」を取る必要性を強調した。
「国の経済のために資金洗浄を防がなければならないが、その過程で合法的な貿易が損なわれないようにしなければならない」と彼は会合で述べた。
マムン氏は、法的規定だけでは不十分であり、倫理的責任が伴わなければ意味がないと述べ、金融犯罪への対処においては「道徳的義務の方がより重要だ」と付け加えた。
彼は、専門会計士に対し、報告主体としての義務を果たすべく、疑わしい取引を特定し、BFIU（金融情報機関）に報告するよう促した。
基調講演を行ったBFIUの副局長、ムハマド・ロコン・ウズ・ザマン氏は、貿易取引は他の金融チャネルに比べて操作しやすいため、TBMLが資本逃避の最大の経路となっていると述べた。
彼は、皮革製品の偽造輸出に関わる大規模な詐欺事件を挙げ、セントルシアやガンビアなどの管轄区域にあるペーパーカンパニーを利用して、130億9000万タカ相当の輸出代金が滞納されたと指摘した。
「実際の市場価格は、申告された輸出価格の4分の1だった」と彼は述べ、この操作によって犯人たちは政府からの現金奨励金として「117億1000万タカ」を不正に請求することができたと説明した。
ICMABのムハマド・カウサル・アラム会長は、同国の金融セクターは「危機的状況」にあると述べ、その基盤が広範な金融犯罪によって深刻な打撃を受けていると指摘した。
彼は、最高財務責任者（CFO）が企業の門番としての役割を効果的に果たせるよう、より強力な制度的保護を求めた。
バングラデシュ銀行経営研究所（BIBM）のシャー・ムハンマド・アサン・ハビブ教授は、貿易関連の詐欺が蔓延していることについて、銀行も大きな責任を負っていると述べた。
彼は、バングラデシュにおける貿易詐欺の「80～90パーセント」はバック・トゥ・バック信用状（LC）に関わるものであり、その多くは法的強制力のない契約に基づいていたと主張した。
彼は、輸入業者と輸出業者の間の異常に密接な関係は、資金洗浄の潜在的な兆候として扱うべきだと警告している。
NRBC銀行のマネージングディレクターであるムハマド・トウヒドゥル・アラム・カーン氏は、銀行員に対し、信用状開設に関する不審な要求、特に取引の終盤において、顧客が「100％」の現金保証額を提示しているにもかかわらず、適切な信用評価なしに承認を求めるような要求に対して警戒を怠らないよう促した。
彼はまた、技術的な準備の重要性を強調し、資金洗浄犯は常に新しいシステムを悪用するために適応しているため、金融機関は技術的能力を強化する必要があると述べた。
討論の司会を務めたダッカ大学会計学科長のムハマド・マクスドゥル・ラーマン・サルカー氏は、巨額の資金が国外に流出することを許した制度上の弱点について、規制当局、会計士、市民社会のすべてが責任を共有していると述べた。
彼は、専門家たちが根深い腐敗に立ち向かうのに必要な勇気を持っているのかどうか疑問を呈した。
同プログラムの議長を務めたICMABのDBC会長であり、サウスイースト銀行の最高財務責任者でもあるマンナン・バパリ氏は、過去の調査ではバングラデシュにおける資金洗浄の約「75％」が貿易を基盤としていると推定されていると指摘した。
彼は、プロの会計士に対し、最高水準の倫理基準を遵守し、国の経済的利益を守るという責任を果たすよう強く促した。
講演者たちは、租税回避行為（TBML）への対策には、規制当局、専門会計士、銀行家、企業、政策立案者、そして一般市民による協調的な取り組みが必要であるという点で一致した見解を示した。
彼らは、貿易を基盤とした金融犯罪を効果的に検知・防止するためには、金融の透明性、コーポレートガバナンス、規制遵守、そして国民の意識向上を強化することが重要であると強調した。
このプログラムには、ICMABの評議員、銀行関係者、学者、金融専門家、学生、そして公的機関および民間団体の代表者が出席した。
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Bangladesh News/Financial Express 20260807
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/us68b-laundered-thru-trade-channels-over-decade-experts-1786040950/?date=07-08-2026
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