[Financial Express]首都ワークショップの専門家らは、マネーロンダリング防止法（AML）の規定のより良い施行のために、銀行と関税当局とのより大きな協力を求めた。
同時に、貿易取引における不正行為を阻止するために、クレジット（LC）法の制定に重点を置いた。
バングラデシュ銀行経営研究所（BIBM）は、講演会場で「銀行の貿易サービス業務」に関するワークショップを開催した。
バングラデシュにおける貿易サービスの信用リスクは、他の経済分野における銀行融資のそれと変わらないと、BIBM研究者はこの問題に関する主なレビュー論文を提出しながら注意を喚起した。
多くの場合、銀行は輸入者側の非遵守のためにLIM（輸入商品に対する融資）とLTR（信託受領に対する融資）を作成しなければならなかった。同様に、輸出者側の非遵守も、NPLの作成をもたらし、両側のトレーダー間の不信な結託の証拠があったと彼らは言った。
「米国、中国、ベトナムなどの国々で行われたように、時代は別の信用状を持つようになった」と同研究チームの主任であるBIBMシャー モハンマド。アフサン ハビブ教授は語った。
さらに、貿易取引の独特の性質と複雑さの増大を考慮すると、規制機関の効果的な使用を確保するためには、別の高等裁判所が必要になる可能性がある、と彼は付け加えた。
BIBMの研究者は、透明性を高めるために、貿易融資に関するNPLのデータを別途開示する必要があるとも感じた。
マネー・ローンダリングに関しては、AMLの規定をより強く実施するためには、外為政策部と中央銀行と税関当局の共同努力が必要であるとBIBMの研究者は観察した。
このような見解は、マネーロンダリングの80％が貿易取引を通じて行われていると指摘した国家歳入委員会委員ムイヌル カーン博士の支援を受けていた。
カーン博士は、「銀行と税関の強力な連携と調整が必要だ」と述べ、「これらの当事者は、このような不正行為を防ぐためにデュー・ディリジェンスを適用する必要がある」と付け加えた。
彼はまた、NBRがすでに634品目の最小値を設定しているSROを公表していると述べ、輸出入品の評価と評価の防止に役立つだろうと述べた。
一方、BIBMの研究者らは、近年のコマーシャル・バンキングの関係は、貿易円滑化にとって重要な要素であると指摘した。
デ・リスクの影響はある程度回復しているものの、顧問銀行、第2顧問銀行、ドキュメンタリー・クレジットの下での指定銀行、ドキュメンタリー収集の下での銀行の提示、銀行の提示などの役割は著しく変化している」と述べ、ペーパーは言った。
&クオト;この文脈では、BBは、毎年通信銀行関係に関する状況報告を評価し公開することを考えている&クオト;と付け加えた。
研究者はまた、LC条項の不適切な作成や国際的な商業用語のLC操作における不適切な使用が懸念されていることに気付きました。その根本原因は、現在の状況を注意深く考慮せずに世代間で同じSWIFTテンプレートを使用することです。
&クオト;競争力のために国の評判を維持するためには、この問題に取り組むことが不可欠である&クオト;と研究者らは述べた。
LCBのより多くの使用が規制当局のよりよい保護、監視、制御を提供することを銘記して、BIBM研究者は、世界的な傾向に沿ってオープン口座に移行しようとする試みは危険であると警告した。
その機会に、アブヘナモドと話しました。バングラデシュ銀行のラジーハッサン副総裁は、BBは最近、貿易の質を高めるための要件を強化したと述べた。
「外国為替取引に関する新ガイドラインはすでに2018年に公表されている。初めて、すべての人からのフィードバックに開放された」とBB副総裁は述べた。
BIBMの教授兼高等弁務官であるプバル銀行のヘルラル・アハメド・チョードリー元専務理事は、同国の大手輸出先の大部分が既に同国の締約国であるため、国連ウィーン条約の批准が必要だと述べた。
ムザッファー アーメド博士は、バングラデシュ銀行、NBR、民間商業銀行、汚職防止委員会を含む調整委員会を設立し、マネーロンダリングの問題に取り組むことを呼びかける演説で、ビブム ドル. バーカトーエークフダ教授を務めました。
ビブム ヤシン アリの教授は、現在のインフレ率が6％前後であることから、銀行の貯蓄口座の金利は少なくとも6％になると述べた。
しかし、いくつかのケースでは、銀行の貯蓄率は近年3％に低下した。これは貯蓄者を奪うようなものだ」と彼は語った。
一方、BIBMの調査によると、民間商業銀行は貿易円滑化の主要市場シェアを握っているが、輸出加工区の貿易サービスは外国商業銀行のオフショア部門によって支配されている。
同時に、ドキュメンタリー・クレジットは、バングラデシュにおける輸出入取引において最も顕著な支払い手法であった。
BIBMのトゥフィー・アフマド・チュードリー（トフイフ・アフマド・チードゥーリー）理事長、バングラデシュ銀行モハド（モフド）のエグゼクティブ・ディレクター。 フーマユンカビールもこの機会に話しました。
mehdi.finexpress@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20180425
http://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/enact-lc-law-to-stop-fraudulence-in-external-trade-transactions-1524592855/?date=25-04-2018
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