[Financial Express]バングラデシュ銀行（BB）は、新エージェントバンキングの申請や旧エージェントの拡大の際に必要となる約20の裏付文書のチェックリストを挙げ、日曜日にサーキュラーを発行した。
BBによると、チェックリストは「バングラデシュにおけるエージェント・バンキング業務のプルーデンス・ガイドライン」に沿って作成されている。
サーキュラーは、エージェントバンキング業務に関連するリスクを評価するレポートと、リスクを軽減するために採用される措置を提出する必要があると述べました。
新しい代理店バンキングを申請したり、古い代理店業務を拡大したりする際に、代理店業務の内部統制方針の適用に関する独立監査人の意見を含む別の報告書を提出する必要があります。
さらに、取締役会の承認を得て、少なくとも代理人選定、管理および訓練、顧客デューデリジェンスおよび顧客保護措置、代理店バンキングをサポートするインフラストラクチャーに対応する必要があります。
BBサーキュラーは、内部統制とモニタリング、事業継続計画（BCP）、代理店業務のための緊急事態手配をアプリケーションに組み込む必要があると述べました。
このチェックリストには、マネーロンダリング防止対策やテロ対策と資金調達のための資金調達に関する文書も含まれています。
提案された代理店が民間部門の組織である場合、合法的なビジネス活動のための有効なビジネスライセンスまたは許可を得なければなりません。
提案された主体の提案された代理人または所有者/管理者は、関連分野において最低1年の経験を有する必要がある。
このリストには、提案された代理人が銀行関係者ではないことを示す証明書と、銀行または金融機関の不履行者ではないことを示す書類も含まれています。
また、不正行為防止委員会の調査を受けていない犯罪罪とマネー・ローンダリングやテロ資金調達活動について捜査中であることを示す書類を提出しなければならない。
jasimharoon@yahoo.com
Bangladesh News/Financial Express 20180528
http://today.thefinancialexpress.com.bd/last-page/bb-issues-checklist-for-agent-banking-1527443009/?date=28-05-2018
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