[The Daily Star]ある調査によると、輸出入プロセスにおける出荷の遅れや書類の提出の遅れは、バングラデシュにおける詐欺やマネーロンダリングのリスクを高めます。
調査報告書には、47％のケースではバングラデシュの指名された銀行が矛盾の通知を受けたのに対し、2018年には地元の発行銀行が48％のケースで外国のカウンターパートに対してそのような通知を出した。
バングラデシュ銀行管理研究所（BIBM）が調査を実施しました。そのディレクターであるシャー モハンマド アフサン ハビブ教授は、昨日ダッカのBIBM講堂のワークショップで調査結果を発表しました。
実務家の意見によると、準拠信用状（LC）の割合は昨年上昇した。しかし、銀行はより多くの偽の矛盾を受けました。
報告書によれば、未決済の貿易取引の兆候である延滞手形は233億ドルを含む3,042件であった。
調査では、期限切れの入国手形と書類の不一致を埋めることについて、トレーダー間で大きな知識のギャップがあることが判明しました。
報告書によると、コンプライアンスコストはすでに銀行に多大な負担をかけており、多くの場合、コスト削減のための措置が銀行サービス担当者にとって課題となっています。
LC条項の不適切な起草および取引における不適切な用語の使用は、多くの取引相手にとって懸念事項となりました。
「競争力のために国の評判を維持するために問題に取り組むことは不可欠です」と、レポートは言いました。
バングラデシュ銀行の副総裁であるSMモニルザマン氏は、貿易ベースのマネーロンダリング、コンプライアンス要件、その他の金融犯罪に関する懸念を考慮し、貿易の質を高めるための要件を厳しくしていると述べた。
「当社の方針は、市場のニーズとリスクに応じて策定されています。」
民間銀行は国際貿易円滑化の主要株主です。同報告書によれば、2018年には輸出金融の75％を占め、外資系銀行が19％、国営銀行が7％となっています。
カントリーリスクおよびマネーロンダリングリスクの観点から最良の支払方法と考えられているドキュメンタリークレジットは、依然として輸出入取引において最も著名な支払方法であった。
ドキュメンタリークレジットでは、LCは輸入業者に融資を提供するために使用されます。そして支払いプロセスでは、銀行自体が当事者であり、商業リスクはトレーダーと銀行の間でよく分散されています。
2018年には、バングラデシュからの98％の輸入支払いが量的にはLCを通じて行われた。症例数では94％以上でした。
これは、マネーロンダリングのリスクが高い支払い方法である80％の支払い取引がオープンアカウントを通じて行われるという一般的な世界的慣行とは著しく対照的です。
オープンアカウント方式では、取引は主に輸出業者と輸入業者の間で行われ、輸出業者にとって危険であり、銀行の関与はわずかです。同報告書によると、規制当局に対する統制の制限、国によるリスクの関与の拡大、およびオープンアカウント方式へのマネーロンダリングのリスクの増大もある。
Bangladesh News/The Daily Star 20190321
http://www.thedailystar.net/business/news/shipment-delays-raise-fraud-risks-1718173
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