[Financial Express]ムンバイ（27日ロイター）：インドの財務省は、第2位の州の貸し手が20億ドルの詐欺に襲われた後、州の銀行が業務上および技術上のリスクの監視を改善するための行動をとるよう、15日の締め切りを決めた。
この指令はパンジャブ国立銀行には言及されていないが、貸し手が月曜日に被った不正取引の金額は、前に報告した17億7000万ドルに加えて204百万ドル増加する可能性があると述べた後になる。このニュースは、PNB株式を20ヶ月ぶりの低水準まで引き上げた。
PNBの発表によると、他の国営貸し手の株式も下落し、億万長者の宝飾職のニラヴ モディとギタンジャリ ゲムス ルトド.の所有者である叔父メフルチョクシに向かう不正融資の資金コストの上昇が懸念された。
インドの貸し手を襲う最大の詐欺の規模は、国を驚かせ、PNB自身の役人だけでなく、中央銀行や監査官の注目を集めて監督監督の欠如を招いている。
先月、ニラヴ モディの弁護士が前例のないものとして記述した捜査を含む、国の当局による積極的な調査が詐欺の原因となった。
金融サービス局のトップ官僚であるラジジェフクマールは、国営貸し手が15日以内に潜在的な運用上および技術上のリスクについて「先制措置をとってギャップ/弱みを特定する」と政府が期待していることをTwitterのメッセージで語った。
クマール氏は、現在の監督上の弱点を特定し、慣行と基準を改善する方法に関する報告書を作成し、銀行の理事会に「履行義務を明確にする」よう指示する、貸し手による期待される行動のリストを彼の部署から通知したコンプライアンス。
先週、PNB事件に言及していないアルン・ジャイトレー財務相も、インドの事業部門の間で「倫理の欠如」を訴え、監査人や監督当局の監督が不十分だと批判した。
インドの銀行部門の監督が不十分であることへの懸念は、同国のオリエンタル・バンク・オブ・コマースが日曜日、貸し手の請求が不正に流用された砂糖会社に提供された貸付金に対して約1700万ドルの損失を被ったと発表した。
一方、シティ・ユニオン銀行は今月、「サイバー犯罪者」がシステムをハッキングし、SWIFT金融プラットフォーム経由で約200万ドルを譲渡したと発表したが、ペンメーカーのロトマック・グローバルは貸し手のコンソーシアムを欺いたという告発に対して警察の調査に直面している。
アナリストらは、長期的には恩恵を受けるが、より多くの詐欺が検出されれば、政府指令が短期的に銀行に打撃を与える可能性があると述べた。
アナン・ラティ氏のアナリスト、ユブラジ・チャンドリー氏は、「銀行システムの見落としは明らかに良くない」と述べた。
Bangladesh News/Financial Express 20180228
http://today.thefinancialexpress.com.bd/trade-market/india-gives-state-run-banks-15-days-to-improve-oversight-1519749328/?date=28-02-2018
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