[The Daily Star]インド準備銀行（インド準備銀行）は、商業貸し手に、過去数年間に発行された20億ドルの詐欺行為の中心にあるすべての手紙の詳細を、指示を見た。
規制当局は、銀行の最大の不正行為の結果、貸し手に対する圧力を高め、監視を強化し、システムのギャップを修正する期限を定めている。
先月、国営のパンジャブ国立銀行（PNB）に20億ドル以上の罰金を科した宝飾品の2つのグループが、不正な銀行員が海外でクレジットを発行した際に発行した手紙（ルース）に基づく詐欺的保証によって告発された。事件で告発された鍵は何らかの不正を否定している。
インド準備銀行（RBI）は、1週間前にすべての銀行に、未払い金額、保証を発行する前に銀行が与信限度を事前承認したか、余裕金を確保したかなど、書面によるロUの詳細を尋ねた、筋によると。
そのうちの1人は、規制当局が2011年までに発行されたルースの詳細を求めていたと述べた一方、もう1人は、銀行の反応期限が今週早いという。
ある銀行に問題がある場合、彼らはシステム全体をチェックするだろう。未解決のものは何ですか？それは正しく本に反映されているかどうか？そのようなものだ」と述べた。
RBIはコメントの要請に即座に反応しなかった。輸入業者は、通常、購入資金を調達するために安価な外貨融資を海外で調達するために、地方銀行が発行するルースを使用します。
PNBの場合、宝石店ニラヴ モディと叔父メフルチョクシによって支配されている会社と詐欺を奪回したと非難された銀行員は、事前承認された限度やマージンを持たずに宝石グループに代わってルースを発行したと言われています。 モディとチョクシはどちらも関与を否定している。
同銀行はまた、従業員が詐欺の疑惑を発見するのを防ぐために、意図的に銀行の主要会計システムのロUに入金していないとも述べている。
RBIは、詐欺行為後に銀行手続きを大幅に変更したことにより、銀行に4月30日までに、SWIFTインターバンクメッセージングシステムとコアバンキングソフトウェアを接続する厳しい期限内に、20を超えるチェックポイントで遵守するよう要請しました。
ロイター通信が確認した銀行への以前の中央銀行手紙によれば、RBIは2016年に銀行に技術的な抜け穴を早急に警告し、貸し手に詐欺の危険性を高める可能性があると指摘したが、 。
これとは別に、PNBの上級幹部は、外国為替取引を扱っている250の支店すべてをスキャンした後、銀行が「書類作成に伴う手続上の敗北」を発見したが、詐欺へのエクスポージャーがさらに増加するとは予想していないと付け加えた。
Bangladesh News/The Daily Star 20180312
http://www.thedailystar.net/business/rbi-turns-heat-lenders-after-2b-loan-fraud-1546858
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