[Financial Express]世界各国の政府が保護主義的な経済政策を開始し、貿易協定を破るようになった現在、最も最近の経済的現実は、世界規模での貿易に対する反発の1つに見える。一部の国や地域の発展は、近いうちに他国の開放と自由貿易政策に打ち勝ち、近い将来、貿易量、価格、貿易サービスの地位や強さに影響を与える可能性がある。
今日、銀行や金融機関による貿易サービス活動の拡大は、先進国と途上国の両方において、効率的な方法で国境を越えた貿易フローの拡大と結びついていることはよく認識されている。変化する環境に関しては、プロフェッショナルなサービス会社であるKPMGは、進化する規制や貿易政策、さらには経済、市場、競争力の変化がグローバルなビジネスを常に変化する競争の場に適応させることを指摘しました。さらに、貿易サービスの円滑化における銀行の関与は、コンプライアンスを確保し、貿易に基づく金融犯罪を制限するための執行監視および監督環境を実行する上で非常に重要である。
銀行による貿易サービス、より具体的には貿易決済、貿易金融および銀行サービスに関連する他の取引は、世界の貿易規則および貿易量と明確に関連している。 2018年2月にWTOが発表した最新の世界貿易円借款指標は、2017年に貿易回収指針を発表した。これは航空貨物、コンテナ輸送、輸出増加の好調な変化により商品貿易量が堅調に推移したことを示している。銀行業界は、新しいアプローチ、チャネル、製品、サービスの変化する貿易シナリオに対応しています。直近の国際商工会議所（国際刑事裁判所）貿易金融調査に見られるように、貿易の回復と拡大を促進するための銀行業務の拡大にもかかわらず、比較的小規模な貿易企業の貿易金融格差は依然として懸念されている。
グローバルな状況では、ほとんどの取引はオープン口座の条件で行われているため、サプライチェーンファイナンス（SCF）の手法によって可能になっています。開かれた口座は、買い手と売り手との間の手配であり、それによって支払いが必要となる前に商品が製造され、配送される。また、売り手が注目すべき交渉力を享受する現金のいくつかの事例もある。現金では、購入者は販売/購入契約に従って商品の出荷前に売り手（輸出業者）の処分に資金を配置する。現金や事前口座の場合、銀行の関与は一般的に重要ではなく、トレーダーは比較的低コストでプロセスを処理する比較的自由度が高い。相当数の事例では、国際貿易は、ドキュメンタリー・クレジット（LC）、ドキュメンタリー・コレクション、スタンバイLCまたはその他の銀行保証、銀行支払義務、ファクタリング、没収などを含む銀行および金融機関の貿易サービスによって促進される
銀行の関与は、LC、銀行保証、スタンバイLC、およびドキュメンタリー収集のような貿易サービス技術において著しく高い。特にLCを通じて、銀行は支払い、資金調達およびリスク管理サービスを顧客に提供する。これは、輸出者と輸入者の両方のリスクを大幅に削減する、古典的な貿易円滑化手法です。輸出者にLCのドキュメンタリー条件が遵守されていることを前提として一定額を支払うことは、一般的に銀行が発行する約束または約束である。スタンバイLCは機能的に需要保証または国際的な銀行保証と同等ですが、構造的に異なります。国際保証は、無期限の支払、履行、または履行義務のない義務からいくつかの目的を果たすことができる。ドキュメンタリーコレクションは、基本的に支払いを行う文書であり、支払い手段を提供する「支払いに対する書類」と「受領書に対する書類」を有する支払い手段であり、これにより、輸出者は、買い手が支払いまたは指定をするまで物品を所有できなくてはならない支払い手続き。
貿易サービス/金融商品の一部は、銀行決済義務（BPO）やファクタリング、没収、インボイスファイナンスなどのサプライチェーンファイナンスといった比較的最近の動向です.BPOは、LCと同様のセキュリティレベルを提供する決済ツールです。採用された規則に従って電子データの照合が成功したことを条件に合意した日に特定の金額を支払うことは、受取銀行（通常は売り手の銀行）に対する債務者銀行（通常は買い手の銀行）の取消不能な事業である国際刑事裁判所によって銀行はSCFを使用して、企業のサプライチェーン内での支払いと資金調達を容易にする技術やその他のサービスを提供しています。このようなプラットフォームの目的は、供給、保管、売り手と買い手の国境を越えた関係、顧客への流通と最終販売に関連する金融サービスを単一の部門内に持ち込むことです。国際ファクタリングとは、商品やサービスの国際売却に起因する短期勘定の譲渡である。この手法は、口座開設取引におけるリスクの処理に関連しています。没収とは、商品やサービスの納品に起因する将来の期日に到来する義務の履行を示すために使用されます。ファクタリングは、消費財の小口債権への資金調達に適していますが、失効は資本財の輸出資金調達に使用されます。
世界貿易機関（WTO）などは、伝統的な貿易金融とSCFの両方を含む何らかの形の貿易融資を通じ、年間の世界貿易の80％を可能にし、資金調達と様々なリスク緩和解決策の両方を含むことを提案している。支払いと資金調達商品に関しては、明確な特徴を持つことは必ずしも容易ではありません。支払方法のうち、公開勘定が最も一般的な貿易決済方式であり、その後に商業信用状があることが認識されています。資金調達商品の中には、特に特定の支払方法に合わせたものがあります。ファクタリングは、特にオープンアカウントとリンクしています。パッキングクレジット、偽造、請求書ファイナンス、請求書購入、LTR、UPAS、バックトゥバックLC、レッドセクションLCは、サプライチェーンのさまざまな段階で使用されます。スタンバイLCと銀行保証は、他の多くの目的と並んで、貿易決済とパフォーマンスの問題をサポートします。
異なる地域のうち、LCはアジア市場で特に人気があります。最近のSWIFTデータの入手可能性は、LC事業に関して、アジア太平洋地域が輸入の72％を占め、輸出メッセージングの76％を世界のLCトラフィックの割合として占めていることを示しています。量と価値の両方での貿易金融取引の成長はもはや中国によって支配されなくなりました。東南アジア諸国の活動の増加が顕著であり、特にベトナムが先行している。国別慣行に関連して、SWIFTネットワークを通じて送信されたLCを最も輸入した国は、韓国、バングラデシュ、中国、インド、香港である。 SWIFTを通じて受け取った輸出LCに基づいて最も輸出した国には、中国、香港、インド、シンガポール、日本が含まれます。
シャー モハンマド アフサン ハビブ博士は、BIBMの教授およびディレクター（トレーニング）です。 ahsan@bibm.org.bd
Bangladesh News/Financial Express 20180701
http://today.thefinancialexpress.com.bd/views-reviews/the-role-of-banks-in-trade-service-facilitation-1530370428/?date=01-07-2018
関連
