[Financial Express]バングラデシュでのモバイル決済によるマネーロンダリングに取り組む際の匿名取引は「最大の抜け穴」であるとの見方が明らかになった。
バングラデシュ銀行経営研究所（BIBM）が実施した調査によると、このような匿名取引の背景には、エージェントによる不適切なKYC（お客様を知る）があります。
シャー モハンマド博士は、「新しい支払いシステムは、マネーロンダリングの新しい道を切り開いている」と語った。調査を指揮したBIBMのアフサン ハビブ教授は語った。
ハビブ博士は、「著しい利益と並んで、MFSの拡大は数多くの虐待事例をもたらしました。
これは、昨年のMFSプラットフォームの虐待の中で、昨年不法訴訟を起こした際に特に顕著になったと同氏は述べ、同調査の結果を水曜日の首都セミナーで発表した。
調査によると、銀行家の約67％が匿名取引をMFSで最大のマネーロンダリング脆弱性と認識している、とハビブ氏は指摘する。
&クオト;しかし、エージェントの選定もこのような場合の決定要因の1つです&クオト;とフンディ施設は違法な国境を越える取引のための有効な手段としてMFSを使用していると付け加えた。
カード決済システムによるマネーロンダリングに関して、銀行家は調査の合理化を最大の課題と認識しています。
一方、エージェントバンキングの場合、エージェントの適切な選択は、マネーロンダリングに対処するための最大の課題として認識されている。
「エージェントバンキングにおける不健全な競争は、代理店の間違った選択の主な原因の1つです」と、研究を行うために9人の研究チームを率いたハビブ教授は述べています。
&クオト;最終的に、それはマネーロンダリングのためのもう一つの脆弱なパラメータである不適切な顧客識別につながる&クオト;と彼は付け加えた。
一方、セミナーの専門家は、新しい支払いシステムを通じてマネーロンダリングに取り組むためには、様々な政府規制機関間の調整が重要であると指摘した。
「明らかに、様々な関連組織間の調整が不十分です」と信託銀行のマネージング・ディレクター兼CEO、ファルクマインダーディン アーメドは述べています。
それと同時に、最新の技術に対する意識の欠如も大きな課題です。
NBRを含む公共部門の企業にとって最大の課題は、新技術を採用する意欲がないことであると、全米歳入庁第1書記官サイエド ムスフフィクル ラハーマン（NBR）は述べています。
また、マネー・ローンダリングや脱税を防ぐため、NBRとバングラデシュ銀行間の調整も強化すべきである、と付け加えた。
セミナーのスピーカーはまた、さまざまな決済プラットフォーム間の相互運用性の向上を求めています。
「MFSに関しては、バングラデシュの現地に現金を送るというアフリカのモデルを複製しただけです」と、私が払うの創設者兼CEO、ザカリアスワパンは述べています。
「しかし、私たちが必要とするのは現金ベースの社会から現金なしの社会に変わることだ」と彼は付け加えた。
この機会に話して、バングラデシュ銀行リララシッドのゼネラルマネージャーは、BBが現在電子財布の方針策定に取り組んでいると述べた。
「このポリシーが確定すると、さらに多くの電子財布のエンティティに支払いサービスプロバイダのライセンスを発行することができるようになります」と彼女は付け加えました。
彼女はまた、エージェントバンキングの分野では、エージェントのより大きな監視が重要であると指摘した。
「最近、エージェントの監視を強化するためにMFS規制を更新しました」とラシッド氏は述べています。
「しかし、今では、監視の仕組みがそれほど強くないため、エージェントがエージェントバンキングに移行していることがわかりました」と彼女は付け加えました。
バングラデシュ銀行のムハンマド・アブドゥラ・ラブ（モハマド・アブドゥール・ラb）共同ディレクターのBIBMトフイフ・アフマド・チュードリー（ブーム ツーフィク アフマド クフードフルー）所長がこの機会に話しました。
mehdi.finexpress@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20181011
http://today.thefinancialexpress.com.bd/last-page/anonymous-transaction-biggest-loophole-bibm-1539192976/?date=11-10-2018
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