[Financial Express]6年前、国最大の国営銀行---ソナリ銀行（SB） - から数十億タカの詐欺が見られたホールマーク詐欺は、次第に忘却の方向に向かっています。
SBは、吸い上げた資金から1ペニーも回収できなかった。詐欺の首謀者はタカを詐欺することを計画していました。偽の信用状（LC）を通じて2900億、しかしプロットが発掘されたときそのうちの44.2億タカは救われることができます。
特徴スキャンダルを含む事件で訴えられた人々はまだ処罰を受けていない。同国初の大手銀行詐欺を含む刑事事件のいずれかがまもなく解決されるという兆候もない。
SBは2016年から18年の間にホールマーク・グループの資産を所有し処分するためにアートハ リン アダラト（マネーローン裁判所）に提起された17件の訴訟で法令を取得した。
当期中、同行はホールマーク資産の処分を目的として少なくとも1ダースのオークション通知を発行しましたが、これらに関心を示すものはありませんでした。購入予定者は、物件がハンマー「厄介」の下に置かれることに気付きました。
SBの経営陣は、間もなく資金を回収する見込みはほとんどないので、特徴にはローンのスケジュール変更や工場の再開のための新たな機会を与えることを提案しています。
昨年11月、銀行は財務省に、法務省と腐敗防止委員会（ACC）の関係者との会合を開いて、未解決の問題を解決するよう書面で伝えた。
以前、ホールマークのマネージングディレクターであるタンビル マームードも、財務省に、工場を再開する機会を求めて、彼が銀行のお金を返済するのを手助けする機会を求めて書いていました。
しかし、金融機関部門の高官は、同省はこの問題に介入することには関心がないと述べた。
「我々はこの問題とは何の関係もない。ソナリバンクがそのお金を出した。そしてそれはそれを回復することに対して単独で責任がある」と彼はフィナンシャルエクスプレスに語った。
ホールマーク議長のジャスミン イスラムは、富裕申告書を提出しなかったためにACCによって提出された訴訟の弁護士の後ろにいます。
マームード氏はまた、11件の横領事件に関連して2012年10月の逮捕以来刑務所に入っている。
特徴のゼネラルマネージャートゥシャール アーメド、ソナリ銀行ゼネラルマネージャー（本店）のミール・マヒドゥル ラーマン、2人の一時停止副ゼネラルマネージャーシェイク アルタフ ホサインとエムサフィウッディン アーメドも投獄されています。
しかし、被告人の中で、銀行家アクム アジズル ラーマンとアティクール ラーマンは、その間に、死にました。
そのうえ、被告人の一人である元ソナリ銀行のマネージングディレクターフマユンカビルは、実行中です。
興味深いことに、ACCによって提出された単一の訴訟ではない裁判はこれまでのところ終わっています。
当局者によると、当時のソナリ銀行のシェラトンホテル支店は、2010年から12年の間に、融資および未融資の両方で、290億タカのホールマークタカを発行しました。
詐欺が発覚したとき、2012年10月のACCは27人、ホールマークグループから7人、SBから20人に対して11件の訴訟をラムナ警察署に提出した。
委員会は2013年10月に25人の職員に対する訴訟のチャージシートを提出した。
2016年の2月17日と3月27日に、上級特別裁判所の裁判所は被告に対する訴訟を提起した。
事件は後にダッカの特別審判所裁判所1に移送され、現在裁判中である。
2018年12月、ACCは、ダッカ銀行で開設された14口座および商業銀行で1口座に135百万タカを送金した3人のホールマーク職員を非難し、マネーロンダリング事件を提起した。
今年1月29日には、6人のホールマークとソナリの関係者に対して、ホールマークの10.97百万タカの無資金ローンを横領したとして別の訴訟を起こした。
ACCの弁護士は、被告の「病気」、証人の不在、必要書類の欠如により、事件の日程が数回延期されたとフィナンシャルエクスプレスに語った。
彼は、特徴事件の審理がこれまでに迅速であるかどうかについての重大な疑念を表明した。
ソナリ銀行のマネージングディレクターオベイドウラー アル マスドは、訴訟の提起日から短期間のうちに同行が有利な立場で判決を下したにもかかわらず、同行は資金回収の面でかなり遅れていると認めた。
貸付金の回収が遅れた理由については、アートハ リン アダラトのセクション33（5）に基づいて銀行が判決を下したと述べたが、それでも法的な問題が残っている。
「バングラデシュでは、あなたは小さな財産を容易に売ることができますが、大きな資産を売ることはそれほど単純ではありません。ホールマークマネージングディレクターは刑務所にあり、そして法的な合併症があるので
しかし、彼は銀行の役人が怠けていないと主張した。
「我々はダッカの副コミッショナー（DC）に、銀行のローンで抵当に入れられたホールマークの資産にカーの土地があるかどうかをチェックするように書面を送った」と述べた。
「DCはすでに土地当局に問題の調査を依頼している。もしあればカーの土地が検出されたら、私たちは新聞にオークション通知を発行して残りの特徴資産を売却する」と述べた。
しかし、マスド氏は、ホールマークグループの全資産の売却による収益が、SBがこの悪名高い顧客に貸したお金と同額になるかどうかについて疑問を表明した。
「ホールマーク・グループの資産を売却することによって、ホールマーク・グループに与えられたローンの大部分を得ることができるだろう」と彼は述べた。
「機械の価値が下落する一方で、土地の価値は常に高く評価されます。もっと高い地価を得ることができるかもしれませんが、実際のところ、2012年以来土地の価格は変化していません」
しかしマスド氏は、資金回収の遅れが銀行の経営陣側の失敗によるものであることを認めなかった。
「あなたが知っている、土地を売ることは複雑な問題であり、そしてそれは時間がかかる。法的問題が関係しないところで我々は大きな成功を収めている」と彼は主張した。
彼は2019年末までに大きな進歩を期待しています。
暫定政府の元財務顧問であるAB ミルツァ アジズル イスラム博士は、金融詐欺に関連する事件を解決するための司法手続きの遅れが、被告人に対する罰の確実性に不確実性をもたらすと述べた。
したがって、そのような低調な起訴は、悪意のない人々が同様の犯罪を犯すことを奨励するものである、と彼は付け加えた。
「ローン詐欺事件を解決するのに10〜15年かかる場合、デフォルトの者は、遅延の恩恵を受けて、訴訟手続のある時点で告発または投獄される可能性があると考える。」
イスラム博士は、このようなセンセーショナル事件の裁判を迅速化するために、財務省、法務省、長官兼監査役、中央銀行および高等裁判所部門による共同イニシアチブをとることを強調した。
「関係当局ができるだけ早く加害者に罰を科せなかった場合、ホールマークのような金融犯罪は続くでしょう」と彼は言った。
一方、透明性国際バングラデシュ（TIB）事務局長のイフテクハーウッザマン博士は、ACCによって提出されたホールマーク事件の裁判において、そのようなナマケモノの背後にある3つの理由を明らかにしました。
彼は、ACCの捜査官と検察官はそのような事件を査察するのに熟練しておらず、委員会がそのような事件を処分することに熱心であることにも欠陥があると述べた。
外部の力がセンセーショナルなACCの事件の意図的な遅れの原因であるかどうかについて疑問が生じる、とザマン博士は付け加えた。
「注目を集めている特徴の詐欺と事件は、政治、議会、そして一般大衆の間で熱く議論されている問題である。したがって、そのような問題の裁判を延期することは受け入れられない」と彼は言った。
ザマン博士は、ACCはこれらのセンセーショナルな事件を速やかに処分しなければならないと述べた。それは誰も彼/彼女の犯罪で逃げることができないというメッセージを社会に送るだろう。
syful-islam@outlook.comとahb_mcj2009@yahoo.com
Bangladesh News/Financial Express 20190224
http://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/in-the-process-of-obliteration-1550939808/?date=24-02-2019
関連
