[The Daily Star]ドイツの金融市場監視員バフィンは水曜日、オンライン銀行N26に、顧客の身元を確認するためのシステムを含む、金融犯罪対策におけるギャップに対処するよう命令したと述べた。
バフィンは昨年10月にAFPに対し、週刊誌ウィルトスクハフトスウォクヘの偽造IDを使用した口座開設に成功したとの報告を懸念していると語った。
「5月20日に、バフィンはN26にマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防ぐために適切な内部安全対策をとるように命じた」と当局は声明の中で述べた。
N26は、「一定数の既存顧客」の身元を再確認し、そのデータ処理を改善し、内部プロセスを正式にしなければなりません。
「さらに、N26銀行は、マネーロンダリングに関する義務を守るために、スタッフ、テクノロジ、および組織を適切に提供する必要があります」とバフィン氏は述べています。
当局は金融機関が命令に従うように設定した期限を明らかにしなかった。
N26は、ベルリン周辺に広告が掲載され、透明なデビットカードが目立つように宣伝し、ヨーロッパ各地で100万人以上の顧客を獲得したと主張しています。 10億ドル - 1月に米国に進出するための新たな資金調達ラウンドを実施したとき。
その急速な成長は、迅速な身元確認手続きに部分的に依存しており、クライアントは、従業員とのビデオインタビューでそれを確認する前に単に文書をスキャンまたは写真撮影することを求められた。
N26は水曜日、声明で「非常に真剣に」注文を受け、「必要に応じて顧客の本人確認を繰り返し実施する」と述べた。
「我々はすでにバフィンでの実施に必要な措置と期限についてすでに合意している」と語った。
N26はまた、月末までに自動システムによって警告された疑わしい取引の未処理分を処理し終えると述べ、「継続的に」新しいスタッフを採用していました。
Bangladesh News/The Daily Star 20190523
http://www.thedailystar.net/business/global-business/news/germany-orders-new-anti-money-laundering-steps-online-bank-n26-1747477
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