[Financial Express]バングラデシュ銀行（BB）は、今年3月に145万件を超える現金取引とのテロまたはマネーロンダリングの関連性を発見しなかった。
バングラデシュの財務情報ユニット（BFIU）は、2019年3月に145万以上の現金取引報告書（CTR）を、5月には予定された銀行から263件の疑わしい取引報告書（STR）を受け取った。
しかし、規制当局によるこのような関連性を明らかにするために、報告書は精力的に見直されている、と当局者は述べた。
銀行は、1日に10万タカ以上の額が特定の口座に入金された場合、または特定の口座から引き出された場合、BBに報告する必要があります。
BB事務局長のモハンマド セラジュル イスラム氏は、連絡があると、「口座名義人が自分の取引上限を超えた場合は精査する」と述べた。
2012年のマネーロンダリング防止法第23条（1）（A）は、報告組織からCTRを取得し、それを分析する権限をBFIUに与えました。
BFIUによると、CTRに含まれる情報は、STR、SAR（疑わしい活動報告）、苦情、現場外での監督、および戦略的AMTおよびCFT問題の分析に使用されます。
洗濯防止法のセクション25（1）（D）および2009年のテロ防止法のセクション16（1）は、報告組織に対して自発的にBFIUにSTRを提出することを義務付けている。
BBの年次報告書によると、銀行は2017年度から18年度までに1470万件の取引のCTRを提出し、銀行以外の機関は2,330件しか提出していない。
不審な取引または活動を報告するためのシステムが導入され、報告主体がマネーロンダラーおよびテロ金融機関によって悪用されるのを防ぎます。
情報筋によると、国内ではマネーロンダリングやテロ資金調達に関する疑わしい取引や活動に関する報告が増えているという。
BFIU年次報告書によると、STRおよびSARの総数は、18年度に3,878件に増加したのに対し、17年度には2,357件でした。
情報部は、取引およびそのような取引の背後にある取引に関する詳細を開示していません。
18年度に提出された報告書全体のうち、STRおよびSARの数はそれぞれ2,069および1,809であった。 '17年度はそれぞれ1,267と1,090でした。
BFIUは、そのような巨大なSTRとSARは強い反マネーロンダリングとテロ対策資金調達ネットワークを示していると述べた。
2017年8月に最も多くのSTRを受け取り、7月にはたった1か月前にほとんどのSARを受け取りました。
しかし、疑わしい取引の量は過去1年間で減少しました。
前会計年度の1億1,637万7,000万タカに対して、18会計年度は9,217億5千万タカでした。
BFIUはいくつかの事前定義された指標に基づいてSTR、SARおよび苦情を優先し、それからそれをレビューするために有能なアナリストが割り当てられます。
アナリストは、報告団体、捜査官、法執行機関、規制当局、外国のFIU、そしてオープンソースの情報から追加情報を収集している、と語った。
分析の後、事件は次の行動方針のために当局に広められる。
BFIUは、さらなる対策のために、677のSTRおよびSARをとりわけ腐敗防止委員会、刑事捜査局および国家歳入委員会に広めた。
銀行は顧客による取引を定期的に見直します。疑惑のある取引が発見された後も、彼らはBFIUに報告します、とBFIU関係者は言いました。
関係するBB部門は既存の法律に従ってテロ資金調達に対して行動を起こすだろう、と彼は付け加えた。
同国の銀行システムには、推定1億2400万口座があります。
発展途上国との間の不正な資金の流れに関する2019年の世界的な金融の健全性報告書は、先進国との国際貿易における誤請求を通じて、2015年に少なくとも59億ドルがバングラデシュから飛び出したことを示した。
2015年のバングラデシュへの他国からの不法流入は28億ドルであった、とも明らかにした。
2017年のレポートでは、バングラデシュからの年間平均違法資本流出は2005年から2014年の間に75.8億ドルであり、その金額は2014年には91億ドルでした。
rezamumu@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20190625
http://today.thefinancialexpress.com.bd/last-page/145m-cash-transactions-in-mar-reported-1561397464/?date=25-06-2019
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