[The Daily Star]Sアラム・グループとその関連会社は、2017年から今年6月までに6つの銀行から95,331億タカを借り入れており、その額の79%はイスラミ銀行から借り入れたものである。
この金額は3月時点の銀行部門の貸出残高総額の5.78％に相当する。
しかし、バングラデシュ銀行と事情を知る銀行関係者によると、これら6つの銀行から差し押さえられた総額はおそらくもっと高額になるという。
デイリー・スターがまとめた文書によると、融資の大半は銀行の規則や規制を回避して行われていたことが示されており、これはチッタゴンを拠点とするこの複合企業がいかにして国の銀行部門に影響力を及ぼしていたかを示す証拠となっている。
Sアラム・グループは、1985年に元アワミ連盟政治家のアクタルッザナン・チョウドリー・バブ氏と元国土大臣サイフザマン・チョウドリー氏の親戚であるモハメド・サイフル・アラム氏によって設立され、バングラデシュ最大の複合企業の一つに成長した。
例えば、小規模な波形鋼板販売業者であるムラド・エンタープライズは、チッタゴンにあるイスラミ銀行のチャクタイ支店に口座を開設してから1か月以内に、資金の必要性や会社の返済能力を確認することもなく、89億タカを借り入れた。
BBの文書によれば、1年後、同社にさらに11億タカの融資が行われたが、この会社はSアラム・グループの影の会社であることが判明した。
さらに悪いことに、Sアラム・グループが支配株を保有するこの銀行は、ムラド・エンタープライズからほとんど担保を受け取らなかった。
この複合企業とそれと関係のある企業は、昨年6月からアラム氏の長男アフサヌル・アラム氏が会長を務めるイスラミ銀行から74,900億タカを受け取った。
この金額のうち、26,000億タカは子会社名義で借りられ、残りの金額はナビル・グループ、デシュ・バンドゥ・グループ、ユニテックス・グループ、アナンテックス・グループなど29の関連会社名義であった。
イスラミ銀行のチッタゴンにあるカトゥンガンジ支店は特に注目に値する。文書によれば、10社を通じて同支店から35,924億タカという莫大な金額が流出した。
Sアラム・グループとその影の会社であるナビル・フーズ、ナビル・オート・ライス・ミルズ、MS AJトレード・インターナショナル、アノワラ・トレード・インターナショナルは、イスラミ銀行のラジシャヒ支店から29,575億タカの融資を確保した。
さらに23,900億タカが、規則に違反して長年にわたりイスラミのオフショア銀行部門と他の支店から盗まれた。
国営ジャナタは、商品取引から漁業、建設資材から不動産、繊維からメディア、都市間バスから海運、電力・エネルギーから銀行・保険まで幅広い事業を展開するこの巨大企業に融資を行う際にも規則を遵守していなかった。
Sアラム・グループとその関連会社は国営ジャナタ銀行から13,400億タカを受け取った。
約10,449.45億タカがSアラムの子会社名義で借りられ、その融資の90パーセントはチッタゴンにあるジャナタのサダラン・ビーマ法人支店から借りられたものだった。
残りの2,950.55億タカはジャナタから関連会社に支払われた。
ジャナタ銀行のSアラム・グループへの融資は、銀行の単一借り手エクスポージャー限度額を驚くべき割合で超過した。
銀行法によれば、銀行は払込資本金の25％以上を単一の相手に貸し出すことは禁じられている。今年6月末の時点で、ジャナタの払込資本金は2,314億タカであった。
約4,200億タカがソーシャル・イスラミ銀行（SIBL）から盗まれたが、同銀行のベラル・アハメド会長はアラム氏の義理の息子である。SIBLの取締役にはアラム氏の親族5人が名を連ねている。
ユニオン銀行から約2,000億タカが奪われた。ユニオン銀行の取締役は、アラム氏の兄弟であるハリマ・ベグム氏、オスマン・ゴニ氏、モハメッド・ラシェドゥル・アラム氏とその妻マルジナ・シャルミン氏で構成されている。彼らの甥であるモハメッド・モスタン・ビラ・アディル氏も取締役を務めている。
Sアラム・グループとその関連会社は、アラム氏の娘マイムナ・カーナム氏が副会長を務めるグローバル・イスラミ銀行（GIB）から57億4千万タカを受け取った。アラム氏の兄弟シャヒドゥル・アラム氏と妹ロケア・ヤスミン氏を含むアラム氏の他の7人の親族が、設立11年のこの銀行の取締役を務めている。
約25億7千万タカがファースト・セキュリティー・イスラミ銀行（FSIBL）から盗まれたが、同銀行の会長はアラム氏自身である。アラム氏の妻ファルザナ・パルヴィーン氏と他の親族4人がFSIBLの取締役を務めている。
業界関係者によると、関連会社が借り入れた融資も加えると、SIBL、FSIBL、ユニオン、GIBからの借入総額は増加することになる。
重大な不正行為を考慮して、中央銀行は昨日、ジャナタを除く銀行の融資活動を制限した。
アラム氏、Sアラム・グループの執行役員スブラタ・クマール・ボーミック氏、6つの銀行の取締役、BBの広報担当モハメド・メズバウル・ハック氏からはコメントを得られなかった。
Bangladesh News/The Daily Star 20240820
https://www.thedailystar.net/business/economy/banks/news/s-alam-group-associates-tk-95000cr-loans-taken-6-banks-3681421
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