[The Daily Star]バングラデシュ郵便局傘下のデジタル金融サービスを提供する企業ナガドの管理者は、2023～24年度の定期監査と並行して、これまでの業務すべてについて法廷監査を実施することを決定した。
フォレンジック監査とは、企業または個人の財務記録を調査および評価し、それを通じて法廷または法的手続きで使用するための証拠を導き出すことです。
バングラデシュ銀行（BB）は8月21日、中央銀行の内部命令に従い、中央銀行のチッタゴン事務所長を務めていたムハンマド・バディウザマン・ディダール氏をモバイル金融サービス（MFS）プロバイダーの管理者に1年間任命した。
行政官の全体的な業務をサポートするために、ナガドのさまざまな役職に 6 人の中央銀行職員も任命されました。
この決定は、MFS プロバイダーの業務および取引における不正行為の疑惑が数多くあったことを受けて下されました。
最近、ナガド行政官事務所から郵政総局長に送られた書簡では、これまでのすべての作業の品質を評価する上での法廷監査の重要性が強調された。
マネージングディレクター兼CEOのタンビル・A・ミシュク氏を含むナガド氏の前経営陣は、管財人の任命を受けて事実上解散した。
2019年3月に市場に参入したナガドは、現在もBBからの暫定ライセンスに基づいて運営されている。
中央銀行は6月に暫定免許の有効期間を7度目に延長し、来年6月に期限切れとなる予定だ。
ディダール氏はまた、安全上の懸念を理由に、9月5日にミシュク氏に対する告訴状（GD）をバナニ警察署に提出した。
訴状によると、ディダール氏は、9月4日にミシュク氏から脅迫的なテキストメッセージが送られてきた後、脅迫されたと感じたと述べた。
デイリー・スターは、バナニ警察署の当直警官シャヒン・アラムの署名入りの苦情のコピーを入手した。
バングラデシュ銀行の広報担当者メズバウル・ハック氏は、ディダール氏のGDはミシュク氏とのテキストでの会話の後に提出されたと述べた。
同氏は、ナガド銀行の前経営陣がバングラデシュ銀行に対し、管理人の任命に異議を唱える令状請求を高等裁判所に提出した後、管理人が脅迫されたと述べた。
ナガド元CEOは携帯電話の電源が切られていたため、コメントを得られなかった。
最近、MFS プロバイダーに対して数多くの申し立てがなされています。
例えば、ナガドは依然としてエクイシム銀行から3億6千万タカの融資を受けているが、これは中央銀行のガイドラインに明らかに反して、デジタル通貨に対して行われたものである。
また、MFSプロバイダーは、複数の銀行に保有する信託決済口座に赤字残高があるにもかかわらず、デジタル通貨を生成したとの疑惑もある。
このMFSプロバイダーは、アワミ連盟政権時代にさまざまな省庁から優遇措置を受けており、それが顧客基盤の拡大に貢献した。
たとえば、中等教育および高等教育の学生に対する政府の奨学金は当初、受給者が選択したbカッシュ、ナガド、ロケット、さまざまな銀行などの支払い方法を通じて配布されていました。
しかし、2024年1月、教育省の中等・高等教育局は、入札や競争プロセスを経ることなく、ナガドに奨学金を支給する独占権を付与する指令を出した。
Bangladesh News/The Daily Star 20240913
https://www.thedailystar.net/business/news/nagad-go-through-forensic-audit-3701936
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