[Financial Express]ロンドン、10月2日（AFP）：英国の規制当局は水曜日、新興銀行のスターリング・バンクに対し、金融システムを犯罪者や制裁対象者に無防備にしていた「驚くほど緩い」管理を理由に2,900万ポンドの罰金を科したと発表した。
金融行為監視機構（FCA）は、フィンテックの世界で既存の融資業者と競争するオンラインチャレンジャーバンクであるスターリングに対し、顧客の自動審査に関連する不備により3,900万ドル相当の罰金を科した。
スターリングのウェブサイトによると、同社はイングランド銀行から銀行免許を取得する前の2014年にベテラン銀行家のアン・ボーデン氏によって設立され、現在400万以上の個人および法人口座にサービスを提供している。
ＦＣＡは声明で「スターリングは急速に成長したが、金融犯罪対策は同社の成長に追いつかなかった」と述べた。
スターリングは2023年1月、自社の自動審査システムが2017年以降、顧客を「金融制裁対象者の全リストのほんの一部」と照合して審査していたことに気づいたと規制当局は述べた。
また、2021年にチャレンジャーバンクの金融犯罪管理の初期調査が行われた後、スターリングは独自のチェックを強化するという約束を果たせなかったとも付け加えた。
FCAは「銀行は、高リスクの顧客向けに新規口座を開設することを制限する要件に同意した」と述べた。
しかし、「スターリングはこれに従わず、2021年9月から2023年11月の間に49,000人の高リスク顧客に対して54,000件以上の口座を開設した」という。
FCAの執行および市場監視の共同事務局長テレーズ・チェンバース氏は「スターリングの金融制裁審査管理は驚くほど緩い」と述べた。
スターリングのデービッド・スプロール会長は水曜日、この失態について謝罪し、同行は取締役会のガバナンス強化を含め「事態を正すために多額の投資をした」と付け加えた。
同氏は声明で「われわれはこの捜査から教訓を得た」と付け加えた。
Bangladesh News/Financial Express 20241003
https://today.thefinancialexpress.com.bd/trade-market/uk-fines-digital-bank-starling-for-shockingly-lax-controls-1727892361/?date=03-10-2024
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