[The Daily Star]ジェネックス・インフォシスのモハメッド・アドナン・イマム会長は、元国土大臣サイフザマン・チョウドリー氏の支援を受けて一連の不正行為と操作を行い、ユナイテッド・コマーシャル・バンクから約2,000億タカの融資を確保したと、同銀行の現会長が明らかにした。
UCBのシャリフ・ザヒル会長が11月11日に汚職防止委員会に提出した告訴状によると、サイフザマン氏は閣僚という正式な地位にもかかわらず、2018年から2024年の間に家族や関係者を重要な役職に就かせてUCBの乗っ取りを画策したと言われている。
サイフザマン氏の妻ルクミラ・ザマン氏が同銀行の取締役会長に就任し、同氏の弟アニスザマン・チョウドリー氏が同銀行の執行委員会の責任者となった。このためサイフザマン氏はUCBの事実上の会長として行動し、私利私欲のために同銀行の運営を指揮できるようになったと書簡は述べている。
こうした干渉の例の1つは、アドナン・イマームの企業であるジェネックス・インフォシス、ジェネックス・インフラストラクチャー、Aへの融資の提供であった。同銀行は、サイフザマン氏やアラムギル・カビール氏（アプ氏）などの指示の下、重要な内部統制を無視し、十分な担保や必要な評価なしに融資を承認したとしている。
不正行為は、2021年後半のジェネックス・インフォシスが関与した物議を醸した株式購入にも及んだ。
UCBは、アドナン・イマーム氏と関係の深い2人の株主から、ジェネックス・インフォシスの固定株6,083,626株を高値で購入することを承認した。
この取引は通常のデューデリジェンス手続きを経ずに行われ、取締役会では正式に記載されることなく「雑議題」として議論された。
1株当たり172.50タカで購入された株式は急速に価値を失い、銀行は多額の財務損失を被った。
1年以内に株価は1株当たり37.9タカまで急落し、7億8250万タカの損失を被った。
さらに、イマームの影響力はこの取引だけにとどまらず、融資承認プロセスを操作し、自分や関係者に利益をもたらす融資を迅速に承認するよう銀行職員に過度の圧力をかけたとみられている。
8月29日に会長に就任したザヒル氏が主導した調査により、これらの行為がサイフザマン氏、イマーム氏、および銀行内で権力のある立場にある他の人物によって画策された、より広範な不正行為のパターンの一部であることを示す証拠が発見された。
この書簡ではまた、融資の承認を促進する上で重要な役割を果たしたサイフザマン氏の近親者であるアラムギル・カビール氏の役割も強調されている。
カビール氏が実力不足にもかかわらず銀行内で急速に昇進したのは、融資承認を操作し、銀行の内部統制を回避できる立場に彼を置くための戦略の一環だったと考えられている。
書簡によれば、彼の行動は銀行の高リスク融資へのエクスポージャーに大きく貢献し、現在ではその多くが債務不履行となっている。
疑惑の財務不正管理の規模と、このスキャンダルへの著名人の関与を考慮して、UCBの新経営陣は、サイフザマン、イマーム、カビールらを含む元取締役の行動の徹底的な調査を求めている。
ACC事務局長のモハメド・アクタル・ホサイン氏とザヒル氏にコメントを求めたが、連絡が取れなかった。
ジェネックス・インフォシスの企業・規制問題担当責任者アシクル・ラーマン・ハビベ・ラビ氏は、書簡で提起された疑惑は根拠がないと述べた。
「銀行に融資を申請することは、あらゆる組織の基本的権利であり、融資を承認する責任は完全に銀行にあります。ジェネックスは、その承認プロセスの管理について責任を負うことはできません。ジェネックスに対して不当な非難が向けられているようです。」
ジェネックスが取得した融資は、銀行の規制枠組みに完全に準拠して承認されました。
UCBによるジェネックス株の買収は、バングラデシュ証券取引委員会から必要な承認を得て行われ、すべての規制および取締役会のプロトコルに準拠していたとラビ氏は述べた。
「これらの取引は公正な条件で行われ、ジェネックスは株主への配当金の支払いを履行した。市場低迷時に株式を購入し、その後売却するというUCBの選択は、完全に彼らの決定であり、ジェネックスはそれについて責任を負うことはできない。」
Bangladesh News/The Daily Star 20241210
https://www.thedailystar.net/news/bangladesh/news/ex-minister-allies-took-out-tk-2000cr-ucb-3772541
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