[Financial Express]国営ジャナタ銀行は、大企業向け融資詐欺の疑いで、資本基盤がマイナス領域に急落したため、緊急救済として約2000億タカを要請していると関係者が明らかにした。
銀行家や銀行業界関係者によると、銀行の資金の多くは、過去の政権時代にベキシムコ、Sアラム・グループ、アノンテックスなどの大手企業グループに奪われたという。
要請総額には、資本増強のための財務当局からの1000億タカと、中央銀行からの融資支援として同額（1000億タカ）が含まれていると付け加えた。
入手可能なデータによると、銀行は約3400億タカの資本不足を計上しており、現在の不良債権（NPL）は6050億タカと高く、徐々に増加している。これは総支払融資の61.39％にあたる。
同銀行のマネージングディレクター、モハンマド・マジブル・ラーマン氏は、財務省に対し、現存する危機を癒すために直ちに措置を講じるよう要請した。
昨年9月まで、危機に瀕していた同銀行は3,900億タカ以上の引当金不足に陥っていた。
ジャナタ銀行の資金管理は、過去数年間の過剰な融資支出によって悪影響を受けている。2021年、2022年、2023年の3年間で、銀行の融資支出は3,785億4,000万タカ増加した。
少数の顧客に対して多額の融資を行ったことと、融資金が回収されなかったことから、銀行は流動性危機に陥らざるを得ませんでした。
2022年3月、ジャナタ銀行は日常の銀行業務を継続するために初めて金融市場から27億2000万タカを借り入れました。借入額は着実に増加し、2000億タカを超えています。
銀行の財務体質は、いくつかの融資不正により弱体化した。関係筋によると、有名な大口融資先は、政府高官や不正な銀行役員らと共謀し、預金者の資産の全額を横領した疑いがある。
ジャナタの融資の45％以上は、わずか5つの大手企業グループに集中している。顧客は過去数年間、銀行から「無秩序に」融資を受けてきた。
「５つの団体は不正行為を通じて融資の全額を受け取っていた。」
ベキシムコグループは2340億7000万タカを借り入れた。S アラム、アノンテックス、クレセントグループ、サーメックスグループはそれぞれ927億2000万タカ、777億4000万タカ、380億7000万タカ、208億4000万タカ以上を融資として借り入れた。
「5つのグループは不正行為を通じて融資の全額を受け取った」と暴動後の銀行現経営陣の1人の情報筋は語り、その全額が機密情報になったと付け加えた。
さらに、他の2つの大手グループであるオリオンとバシュンドラも、それぞれ322億8000万タカと286億8000万タカ（資金提供ありと資金提供なし）を獲得した。
上級職員は、ジャナタ銀行の金融市場からの借入能力が現在では低下していると主張している。
「手持ちのSLR証券が不足しているため、CRRとSLRの不足はいつでも起こり得る。そうなれば、国内最大級の国営銀行が罰金を科せられる恐れがあり、銀行の所有者としての政府のイメージが傷つく恐れがある」と同氏は述べ、銀行救済を強調した。
そこで、令和6年11月に開催された第827回取締役会において、当行の資金繰り及び資金状況に関する覚書が提出されました。
取締役会はメモを検討した後、資本不足を補うために金融機関（FID）とバングラデシュ銀行にそれぞれ5年間で1000億タカと1000億タカを特別金利で提供するよう要請するよう銀行に要請した。
現在、銀行の融資の約75％は不良資産とみなされており、そこからは利息収入が得られない。
自己資本比率（CRAR）はマイナス19.36パーセントと判定された。ジャナタ銀行は、その歴史上初めて、営業利益ではなく損失を計上した。25年度第1四半期の損失は147億4000万タカで、年末までに250億タカを超えると予想されている。
2024年9月現在、銀行預金の額は1兆1,100億タカを超え、貸付金および前払金の額は9,853億7,000万タカに達しています。負債預金比率（DDR）は88.26パーセントと判定されました。
銀行の輸入、輸出、海外送金部門の収益はそれぞれ3336億4000万タカ、646億4000万タカ、1293億2000万タカである。銀行の預金者数は約9600億タカ、借り手数は約4億2000万人である。
ＪＢの状況を取材した金融機関・銀行部門の幹部は「銀行から、資本不足を補うための資金を求める提案書を受け取った」と述べた。
同銀行のマネージングディレクター、モハンマド・マジブル・ラーマン氏は、資本増強の必要性についてフィナンシャル・タイムズ紙に次のように語った。「政府が1000億タカを出せば、銀行の流動性基盤は強化される。一方、中央銀行がさらに1000億タカを出せば、融資実行能力も向上するだろう。」
同銀行の払込資本金は現在231億4000万タカ。政府は2012～2013年に81億4000万タカ、2017～2018年に40億タカを注入した。
[メールアドレス]
Bangladesh News/Financial Express 20241212
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/scam-hit-janata-bank-seeks-tk-200b-urgent-bailout-1733939557/?date=12-12-2024
関連
