[The Daily Star]バングラデシュ銀行は、モバイル金融サービス（MFS）プロバイダーのナガド株式会社に対して不正行為の疑いで法的措置を取るつもりであり、暫定政府が2024年支払決済システム法を発効するのを待っている。
ナガドは2019年に市場に参入した際、バングラデシュ郵便局の金融部門として設立された。現在も中央銀行から暫定的なライセンスを受けて運営されている。
暫定政権が発足した後、中央銀行は8月に業務と取引における不正行為の疑いでナガドに管理者を任命した。
同省は、この任命は今年7月に議会で可決された同法第31条に基づいて行われたと述べた。
しかし、第 01 条の第 3 項には、この法律は官報で告示された日付から発効すると記載されています。まだ公布されていません。
「我々は政府にこの件を伝えており、関係部署は発効日を定めて近日中に官報を発行する予定だ」と、この手続きに直接関与している中央銀行の職員の1人はデイリー・スター紙に語った。
官報がなければ、管理者の任命に関して疑問が生じるだろうと彼は指摘した。
デイリー・スター紙は、この法律が遡及的に効力を持つと記載した官報が発行される予定であることをつかんだ。
中央銀行の関係者は、2008年の支払決済システム規制と2022年のバングラデシュモバイル金融サービス（MFS）規制に基づいて法的措置を取る選択肢があると述べた。
しかし、最新の法律は法的措置を確保する上でより正確であると彼らは述べた。
ナガドの取締役は9月10日、管理者の任命が法律に従わなかったとして高等裁判所に訴訟を起こした。
高等裁判所は先週、ナガドのすべての活動に対して2週間の現状維持を命じ、管理者と経営委員会が通常の事業運営を超えた新たな措置を講じることを禁じた。
ナガドにおける不正行為の疑い
デイリー・スター紙は、管理者がナガドで多くの不正行為の疑いを発見したことを知った。
一つは60億タカの赤字で、これは現金には存在しない電子マネーの創出によって生じたものだ。業界関係者によると、これは金融部門における重大な犯罪だという。
別の例では、政府手当として指定された41の分配口座を通じて、長年にわたり総額約1,711億タカが不正に引き出されていました。
管理チームは郵政局長に通知しました。
行政官は、不正行為に関与したナガド当局者に対して法的措置を取ることを勧告した。
ナガドのCEOタンビル・A・ミシュク氏と一部の上級役員は、管理者の任命以来、出社していない。
BBフォレンジック監査
中央銀行は、2023～24年度の通常監査と並行して、ナガドの過去の業務の法廷監査を実施するために監査人を任命する予定である。
フォレンジック監査とは、企業または個人の財務記録を調査および評価し、それを通じて法廷または法的手続きで使用するための証拠を導き出すことです。
先月、銀行規制当局は入札に参加するよう外国の監査人を募集する新聞広告を出した。
Bangladesh News/The Daily Star 20241225
https://www.thedailystar.net/business/economy/news/bb-waiting-law-sue-nagad-3784056
関連
