[The Daily Star]バングラデシュ銀行（BB）は、昨年8月のシェイク・ハシナ政権の崩壊後に取締役会が再編された後も、イスラミ銀行バングラデシュ支店で新たな融資不正行為を発見した。
銀行規制当局は、銀行の独立取締役兼執行委員会委員長であるムハンマド・アブドゥル・ジャリル氏がこれらの融資不正に関与していたことを明らかにした。
中央銀行は規則違反を発見した後、1月12日に銀行総裁に5営業日以内に説明を求めた。
融資の不規則性
中央銀行の検査報告書によると、イスラミ銀行が5千万タカを超える融資を行うには、中央銀行の事前承認が必須となっている。
しかし、報道によると、商業貸付業者の執行委員会は昨年12月10日、TRUファブリックス社への運転資金として21億タカの融資再スケジュール枠と4億タカの新規融資を承認したという。
調査報告書は、関連する執行委員会のメモを検証した。報告書によると、債務再調整と新たな提案は中央銀行の承認なしに銀行の執行委員会に提出された。
報告書によると、執行委員会の議長であるムハンマド・アブドゥル・ジャリル氏が不正行為の責任を負うという。
BBの調査によると、彼は取締役として銀行に加わる前に、TRUファブリックス株式会社とその関連会社であるユニフィルテキスタイルミルズ株式会社で財務顧問として6年以上勤務していた。
シャリア法に基づく同銀行は昨年12月23日に融資の延期と融資の承認の両方を取り消した。
しかし、BBの検査報告書によると、新規資金の引き出しは12月10日から12月26日の間に許可されており、これは重大な不正行為である。
中央銀行の調査報告書では、ある企業の融資を調整するために別の企業が融資を受けるなど、さまざまな不正行為が明らかになった。
BBの報告書によると、TRUファブリックス株式会社には1億1900万タカが支給され、その限度額を超えたという。
また、銀行は信用リスク管理ガイドラインに従って同社の商品の現地検査を実施しなかったとも述べた。また、同社の銀行融資の返済能力も分析されていなかったと付け加えた。
同銀行は、ジャリル氏のために銀行本店に事務室を割り当てていたが、これは中央銀行の通達に違反していると主張した。
BBの報道によると、ジャリル氏はまた、自身の親族の一人を銀行の子会社に任命しており、これは利益相反に当たるという。
デイリー・スター紙は、イスラミ銀行のモハメド・オバイド・ウラー・アル・マスード会長とモハマディ・モニル・マウラ専務取締役に連絡を取ろうとしたが、昨夜この報告書が提出されるまで両者とも電話に出なかった。
連絡を受けたジャリル氏は本紙に対し、自身だけでなく取締役会も融資を承認したと語った。
「ここには不正はなく、この会社は銀行の古くからの顧客であり、評判も良い」と彼は指摘した。
同氏は、この問題は現在取締役会で処理中であり、銀行は中央銀行にこの問題について説明する準備をしていると付け加えた。
Bangladesh News/The Daily Star 20250116
https://www.thedailystar.net/business/news/bb-unearths-fresh-irregularities-islami-bank-3800326
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