[Financial Express]2016 年 2 月、バングラデシュ銀行で巧妙なサイバー強盗事件が発生し、国際金融界は衝撃を受けました。この事件により、世界の銀行インフラの根本的な弱点が露呈しました。この巧妙な計画では、SWIFT 銀行メッセージング システムを利用して 10 億ドル近くが不正流用され、セキュリティ上の重大な脆弱性とサイバー ガバナンスの複雑な問題、国際法執行協力の地政学が露呈しました。
事件からほぼ 10 年が経過した現在でも、その影響は依然として明白であり、世界の金融セキュリティ システムの完全性について差し迫った疑問が生じています。この記事では、この強盗事件の複雑な詳細と、その長引く余波を再検証します。私たちの調査は、現在のバングラデシュ暫定政府を含むさまざまな当局が盗まれた資金を回収するために講じた措置を評価することを目的としています。主な疑問は、回収活動はどの程度進展したか、盗まれた資金の所在特定と回収における世界的な調整活動はどの程度効率的であったか、です。
さらに、この記事は、窃盗事件の背後にいる可能性のある犯人に対するより徹底した調査の必要性を再び明確にすることを目的にしています。最も精査されている点の 1 つは、インドへの海外旅行の準備をしながらも、侵入を公表するのに 1 か月以上もかかったバングラデシュ銀行前総裁です。この遅れは非常に深刻な疑問を提起します。侵入はなぜすぐに公表されなかったのか? 彼の関与を隠そうとしたり、事件の重大性を軽視しようとしたのでしょうか? 総裁がメディア各社に立ち向かい、犯罪を暴露した理由を尋ねたという疑惑が浮上しており、報道によると、最初に事件を暴露したメディアの記者を解雇する意向を示したとのことです。この行動は、これらの行動の背後にある動機を理解し、隠蔽の可能性の範囲を判断するための包括的な調査を必要としています。
この極めて重要な出来事を再検証することで、私たちは、将来このような深刻な脅威に対して金融セクターを強化し、世界中でより強靭で安全な金融システムを確保するためのより強力な安全対策と規制措置を提唱します。
強盗の経緯: バングラデシュ銀行のサイバー強盗は、史上最も大胆な金融侵害の 1 つであり、SWIFT ネットワークを介して送信される 35 件の不正な指示を通じて綿密に実行されました。これらの指示は、ニューヨーク連邦準備銀行のバングラデシュ銀行の口座からさまざまな海外の口座に約 10 億ドルを不正に送金するように設計されていました。これらのうち 5 件の指示により、1 億 100 万ドルという驚くべき金額が転送され、そのうち 8,100 万ドルがフィリピンの口座に、2,000 万ドルがスリランカに送金されました。
この強盗が成功したのは、国際銀行取引の送金で中心的な役割を果たす SWIFT ネットワークの複雑さを悪用したためである。ハッカーたちはネットワークに関する深い知識を持っていたため、正当とみなされるコマンドを設計し、事前のセキュリティ調査を逃れることができた。しかし、この手の込んだ計画は予期せぬ問題に直面した。リクエスト トランザクションの 1 つに小さなスペル ミスがあったのだ。この小さなミスがニューヨーク準備銀行の警戒担当者の疑いを招き、トランザクションの詳細な調査につながった。
調査の結果、約 10 億ドルの大半を送金することを目的とした残りの 30 件の取引が警告され、停止され、壊滅的な金銭的損失の可能性が回避されました。この重大な介入は、世界の金融インフラの脆弱性だけでなく、そのようなシステム内での注意深く徹底した監視が極めて重要であることを浮き彫りにしています。
その後の対応と初期の回収努力: バングラデシュ銀行のサイバー強盗事件を受けて、国際社会は盗まれた資金を追跡し回収するための広範な取り組みを開始しました。2018 年までに、これらの取り組みは限られた成果しか上げていません。フィリピンに流用された 8,100 万ドルのうち、回収できたのは約 1,800 万ドルで、資金の大部分の痕跡を隠蔽した一連のマネー ロンダリングを覆すのがいかに複雑であるかを示しています。これに比べると、スリランカでは流用された資金がすべて回収されたため、回収は容易でした。
これには、フィリピンへの盗まれたお金の分散が含まれますが、そのお金は、規制や監視が非常に難しいことで知られる業界である地元のカジノ取引の迷路を通り抜けるため、回収は極めて困難です。資金は、地元の銀行規制の下で偽装されたダミーの法人として設定された 4 つの個人口座に預けられ、その後すぐにギャンブル業界に資金が移され、追跡と回収のプロセスがさらに複雑になりました。フィリピンのカジノは、最小限の監視で多額の資金を賭けたり引き出したりできるため、マネーロンダリング計画によく使用され、違法資金を洗浄するための完璧な手段となっています。
金融システムの複雑さとカジノ部門における厳格な規制枠組みの欠如が相まって、回復への大きな障壁が生まれました。犯人は高度な技術を使って電子的な足跡を消し、盗まれた資産の流れを隠そうとしており、その巧妙な手口によって取り組みはさらに妨げられました。さらに、この犯罪の国際的性質により、世界的な金融セキュリティ プロトコルと協力体制に大きなギャップがあることが露呈し、このような巧妙な犯罪に効果的に対処するには、より堅牢なシステムと国際協力が必要であることが浮き彫りになりました。
課題は続いているものの、盗まれた資金の一部が回収されたことは重要な前進であり、フィリピンと世界の銀行セキュリティ基準の大幅な改革のきっかけとなった。これらの改革は、セキュリティ対策を強化し、金融取引の監視を強化し、国境を越えた協力を改善して、将来このような恐ろしい脅威を防ぐことを目指している。
ガバナンスとシステム上の欠陥: バングラデシュ銀行の強盗事件は、セキュリティ システムの重大な脆弱性を露呈し、ガバナンスとシステム上の安全対策の明らかな欠陥を露呈しました。主な弱点は、信頼できる監視システムの欠如、不十分なファイアウォール対策、主要な決済システムがインターネットに公開されているというリスクでした。これらの欠陥により、不正侵入の扉が開かれ、ハッカーが侵入して取引手順に影響を与えることが可能になりました。
銀行のネットワークに巧妙に埋め込まれたマルウェアが、この強盗に大きく貢献しました。このマルウェアにより、ハッカーは銀行のセキュリティ システムの監視を逃れながら、取引データを操作し、行動を隠すことができました。この侵害は金融の健全性に影響を及ぼしただけでなく、金融機関内で厳格なサイバー セキュリティが急務であることを浮き彫りにしました。
この事件の影響により、銀行のリーダーシップと重要なセキュリティ プロトコルの管理の適切性について深刻な疑問が生じました。その後の調査で、先見性と準備が著しく欠如していることが明らかになり、最終的に当時のバングラデシュ銀行総裁アティウル ラーマン博士の辞任につながりました。彼の辞任は、金融機関をこのような高度な脅威から守る上で高官に期待される説明責任を強調するものでした。
この事件は、金融システムの安全性と信頼性を維持する上でガバナンスが果たす重要な役割をはっきりと思い起こさせるものとなった。この事件は、リスク管理戦略の再評価を促し、世界中の金融機関におけるサイバーセキュリティの耐性強化への取り組み強化を求めた。
謎を解く：バングラデシュ銀行サイバー強盗事件の主要人物と未解決の疑問
バングラデシュ銀行のサイバー強盗事件を取り巻く複雑な一連の出来事の中で、いくつかの疑わしい活動と疑わしい関与が深刻な懸念を引き起こし、徹底的な調査を必要としている。これらの疑問の中心となっているのは、強盗事件後の科学捜査分析を支援するために米国バージニア州から招聘されたインド系アメリカ人のサイバーセキュリティ専門家である。この専門家の身元と関与の正確な内容について疑問が生じている。この専門家をバングラデシュ銀行に派遣したのはいったい誰なのか、サイバー攻撃後の彼らの役割は何だったのか。また、元首相にはITアドバイザーの役割があったのか、この専門家の到着の手配に関与していたのか、もしそうならその理由は何か。
危機管理を支援するために他のIT専門家も召集されたかどうか、また、彼らが侵入の理解と緩和にどのような貢献をしたかを判断するには、さらなる調査が必要だ。バングラデシュの政治階層に関して、もう一つの差し迫った疑問が浮かび上がる。それは、シェイク・ハシナ前首相がなぜこの事件について沈黙を守ったのか、ということだ。彼女が公にコメントしなかったことで、この強盗事件に対する政府の姿勢と対応について憶測が飛び交っている。
さらに、バングラデシュ政府の盗難資金回収戦略は、特に資金の大部分がロンダリングされたフィリピンからの回収戦略は、かなり中途半端なものだった。失われた資産を取り戻すための協調的な取り組みがなぜ行われていないのかは、まったく謎だ。この気の抜けたアプローチは、政府の政策の方向性を決定づける複雑さと外交上のごまかしの可能性を示唆している。
これらの疑問はいずれも、サイバー犯罪の層を解体し、説明責任を促進し、将来の事件を未然に防ぐためにセキュリティ対策を強化するために、より透明性の高い積極的な調査を行う必要性を浮き彫りにしています。
調査と法的課題: バングラデシュ銀行の強盗事件に関する最初の調査では、複数の銀行職員の間で不注意とセキュリティ上の不備が相次いでいることが明らかになりました。これらの調査結果は、必要なサイバーセキュリティ プロトコルの順守における組織的な失敗を強調し、これが史上最大のデジタル強盗事件の 1 つを助長しました。しかし、厳密な調査と広範な国際協力にもかかわらず、実際の犯人を裁きにかけるのは困難な作業であることが判明しました。
捜査では、北朝鮮の国家支援を受けたハッカーと関係があると思われる高度な技術を持つ人物の関与が示唆された。これらの人物は、国際銀行通信システムの脆弱性を悪用した複雑なサイバー攻撃戦略を採用した。攻撃者が国家の支援を受けているため、国際法と外交の曖昧な水域を航行する必要があり、法的手続きがさらに複雑になった。
この事件は、管轄権の問題や引き渡しの障害に典型的に見られる国際サイバー犯罪の裁判の本質的な難しさを反映している。政府支援のハッカーが使用する高度な手法により、犯人を追跡し、裁判に十分な証拠を得ることは極めて困難で、多くの場合無駄になっている。法的枠組みの強化に関する勧告:
1. 国際協力の強化: サイバー犯罪対策に特化した、より強力な条約や国際協定の締結が急務となっています。これらの協定は、より効率的な情報共有を促進し、犯罪者引き渡しの手続きを合理化し、サイバー犯罪の法的定義を調和させるものとなるはずです。
2. サイバー犯罪専門部隊：各国は、デジタルフォレンジックや国際法に関わる複雑な事件に対処するために必要なツールと専門知識を備えた、サイバー犯罪に特化した専門部隊を設立すべきである。
3. 法務研修と能力開発: サイバーセキュリティとサイバー法に関する高度な研修を通じて、法務・司法職員の能力開発が不可欠です。この研修により、複雑な技術的側面を含む事件に対処するために必要なスキルを身につけることができます。
4. 官民パートナーシップ: 政府と民間セクターの連携を促進することで、より強固なサイバーセキュリティ対策の開発とサイバー脅威への迅速な対応が可能になります。このようなパートナーシップは、脅威情報とベストプラクティスの迅速な普及にも役立ちます。
これらの勧告を実施することにより、国際社会はサイバー犯罪に対する防御を強化し、複雑に国際的であるサイバー犯罪を含むサイバー犯罪に対抗し、訴追するための法的枠組みの有効性を高めることができます。
現状と継続中の問題: バングラデシュ銀行のサイバー強盗事件後、略奪された資金の多くはほぼ 10 年間未回収のままであり、高度なサイバー脅威から世界の金融システムを保護することの難しさが依然として続いていることを浮き彫りにしています。この根強い現実は、国際銀行システムを悩ませている弱点と、そのような脆弱性を悪用するサイバー脅威の継続的な進歩を厳粛に思い出させます。
未解決の資金は、政府機関による継続的な取り組みと政策に関して、関連する疑問を提起している。政府は強盗事件以降、金融システムをより強固にするために何をしてきたのか？金融機関のサイバーセキュリティシステムを強化するために、何か特別な政策や対策が実施されているのか？最後に、政府は国境を越えたサイバー犯罪と戦うための国際協力をどのように推進しているのか？
このシナリオは、規制枠組みの体系的な見直しの幅広い必要性も浮き彫りにしています。より強固なサイバーセキュリティ基準を確立し、これらの基準がすべての金融機関で均一に施行されるようにする必要があることは明らかです。さらに、この事件は、サイバーインシデント後の迅速な対応と回復のためのより効果的なメカニズムを開発するために、国家レベルだけでなく国際規模でも協力的な取り組みを強化する必要があることを示しています。
これらの懸念に対処するために、政府は包括的なサイバーセキュリティ戦略の策定と実施を優先する必要があります。これらの戦略には、高度なセキュリティ技術の採用、定期的なセキュリティ監査、金融セクター全体にわたるサイバーセキュリティ意識の文化の育成が含まれます。さらに、国際的なサイバーセキュリティイニシアチブに積極的に参加することで、サイバー脅威を阻止、検出、対応する総合的な能力が大幅に向上し、将来の攻撃に対して世界の金融システムを強化できます。
サイバー犯罪からの資金回収における世界的な前例：バングラデシュへの教訓：サイバー犯罪はバングラデシュに限ったことではなく、これまで多くの国で発生しており、各国の対応は盗まれた資金回収の成功度にばらつきがある。例えば、2015年にエクアドルのバンコ・デル・アウストロがハッキングされ、ハッカーがSWIFTネットワークの弱点を利用して1,200万ドルを盗んだ事件では、大規模な回収努力が行われた。同銀行は数か国の当局と協力し、国際口座を通じて資金を追跡し、その大部分を法的および外交的手段で回収した。同年、2017年にベトナムのティエンフォン銀行が攻撃を受けた際は、迅速な検知と迅速な対応により100万ドル以上の送金を阻止できた。
これらの事例は、金融サイバー攻撃の影響を軽減するための迅速な対応と世界的協力の有用性を浮き彫りにしている。バングラデシュにとって、これらの攻撃は回復メカニズムを改善するための雛形となる。国際法執行部門における他国との連携強化と、サイバー犯罪検出のためのより迅速で高度な技術への投資は、盗難資産の追跡と回収能力を高めるだろう。これらの事例は、国境を越えた違法資金の迅速な凍結と迅速な本国送還を促進するためにバングラデシュで異なる法的構造を構築する必要性と、今回のようなより近代的でハイテクな脅威から身を守るためにバングラデシュが講じることができる措置を示している。
新たな行動の呼びかけ: サイバーセキュリティの失敗の記念碑的なエピソードであるバングラデシュ銀行の強盗事件は、単なる警告の物語という立場を超え、世界の金融セキュリティにおける変革的な動きを引き起こす必要があります。ベンジャミン・フランクリンはかつて「1オンスの予防は1ポンドの治療に値する」と言いました。この事件は、世界中の金融機関が多要素認証やリアルタイムの取引監視などの強力なセキュリティ対策で防御を強化する必要があることをはっきりと強調しています。
さらに、最高裁判所判事ルイス・ブランダイスの言葉は、この文脈において特に真実味を帯びている。「日光は最高の消毒剤だと言われている」。進行中の調査の透明性を高め、説明責任を厳しく追及することが急務である。この追及には、このような違反の再発を防ぐために、元知事や他の役人などの主要人物が果たした役割の徹底的な再検証が含まれなければならない。
将来、賢者アルバート・アインシュタインが適切に指摘したように、「問題を作り出したときと同じ考え方では、問題を解決することはできない」のです。世界的な法的協力とサイバーフォレンジック能力の強化が必須となります。このプロセスは、流用された資金の回収だけでなく、世界中の金融機関に対する将来のサイバー攻撃を阻止するためにも必要です。これらの戦術を実施することで、デジタルイノベーションの時代がもたらす、ますます増大する脅威から金融インフラを保護することができます。
セラジュル・I・ブイヤン博士は、米国ジョージア州サバンナにあるサバンナ州立大学のジャーナリズムおよびマスコミュニケーション学部の教授であり、元学部長です。
[メールアドレス]
Bangladesh News/Financial Express 20250224
https://today.thefinancialexpress.com.bd/views-reviews/revisiting-bb-cyber-heist-a-call-for-enhanced-cybersecurity-measures-1740322033/?date=24-02-2025
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