[The Daily Star]それはたった2日間で起こった。書類上だけ存在していた会社が、イスラミ銀行バングラデシュから95億タカを手にしたのだ。
デイリー・スターが確認した文書によると、マーケット・マスター・アナライザー社は、2022年8月10日に45億タカ、翌日には50億タカの支払いを確保することに成功した。
同銀行のグルシャン1支店は、基本的な銀行規制を露骨に無視して資金を支出した。未払い融資総額は現在1,054億タカにまで膨れ上がっている。
マーケット・マスター・アナライザーは、認可資本金がわずか5億タカであるにもかかわらず、2022年7月6日に株式会社・企業登録局（RJSC）に登録されてからわずか1か月後に、この巨額の融資を確保した。
RJSCの記録によると、同社の住所はダッカのバナニとなっている。しかし、記者が現地を訪れたところ、そのような会社は見つからず、近くにはナビル・グループのオフィスがあるだけだった。
マーケットマスターアナライザー は、会長の モハンマド シャリフル イスラム 氏とマネージング ディレクターの モハンマド 沙 アラム 氏の 2 名によって所有されています。
調査の結果、シャリフル氏はナビル・グループの創設者兼マネージング・ディレクターのムハンマド・アミヌル・イスラム氏の近親者であることが判明した。
シャ・アラム氏はナビル・グループのラジシャヒ事務所で下級役員として働いている。同氏は取材に対し、同社の事業内容や、どのようにしてこれほどの巨額の融資を確保できたのかについて、一切の詳細を語ることを拒否した。
アミヌル氏はマーケット・マスター・アナライザーとの関わりを否定し、ナビル・グループの1万3000人の従業員や親族が融資を受けるとしても、それは自分の責任ではないと述べた。同氏は記者に対し、この件について銀行に問い合わせるよう求めた。
銀行職員の役割
イスラミ銀行は、かつては名声を博した金融機関がいかにして影響力のあるグループによって組織的に搾取されたかを示す明白な例となった。
最近の中央銀行の検査報告書によると、Sアラム・グループとその緊密な取引先であるナビル・グループが、総融資額の87パーセントという驚くべき額をイスラミ銀行から借り入れていたことが明らかになった。
これらの資金のほとんどは、100社を超える影の企業を通じて流用されたとされている。
中央銀行の関係者は、適切なデューデリジェンスが実施されていれば、マーケット・マスター・アナライザーがこのような融資を受けることは決してなかっただろうと述べた。
融資が実行された当時、イスラミ銀行の執行副頭取であるモハマド・モザヒドゥル・イスラム氏はグルシャン1支店の責任者だった。同氏はその後、ディルクシャの外為法人支店に異動となった。
取材に対し、同氏は銀行経営陣の指示に従っただけだと述べ、それ以上のコメントは控えた。
イスラミ銀行の幹部3人が匿名を条件にデイリースター紙の取材に応じた。彼らによると、イスラミ銀行のモハメド・モニルル・ムーラ常務取締役は、支店長に電話で直接、融資を直ちに承認するよう指示したという。その結果、融資は標準的な確認手続きを経ずに急いで処理された。
デイリー・スターは電話とワッツアップメッセージでモニルル氏に何度も連絡を取ろうとしたが、応答はなかった。
本特派員はモニルル氏に会うために過去1か月間にモティジールにあるイスラミ銀行の本社を数回訪問したが、成功しなかった。
イスラミ銀行のブランド・コミュニケーション部門責任者ナズルル・イスラム氏は、コメントのためにマネージング・ディレクターとの面会を調整するよう求められた。広報担当者によると、マネージング・ディレクターは昨年8月の政権交代以来、メディアと面会していないという。
モニルル氏は、昨年12月に不正融資計画を通じて1,092億タカを横領した疑いで汚職防止委員会によって起訴された58人のうちの1人だった。
他の被告には、イスラミ銀行の元会長アフサヌル・アラム氏とS・アラム家の一員が含まれていた。
一方、ナビル・グループは合同タスクフォースによる調査を受けている10大企業グループのうちの1つである。
バングラデシュ金融情報局は捜査の一環として、ナビル・グループのアミヌル氏とその家族の銀行口座を凍結した。
Bangladesh News/The Daily Star 20250316
https://www.thedailystar.net/business/economy/banks/news/shady-firm-took-tk-950cr-islami-bank-3849181
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