[Financial Express]バングラデシュ銀行は、詐欺に遭ったモバイル金融サービス（MFS）プロバイダーのナガドに対する暫定承認を即時取り消し、当面は国営銀行の子会社として再編するよう勧告した。
再編されれば、バングラデシュ銀行と指定国営銀行がナガド銀行を暫定的に共同管理し、その後戦略的投資家に引き渡すことが可能となり、大規模投資と持続可能な運営への道が開かれることになる。
BB総裁のアフサン・H・マンスール博士は、財務顧問のサレフディン・アハメド博士への書簡の中で、ナガドでの資金の不正流用とガバナンスの失敗に関する疑惑を考慮して、緊急に行動を起こす必要があることを強調した。
「ナガドの暫定承認を直ちに取り消すのが適切と思われる」と彼は述べた。
しかし、政府が業務継続を選択した場合、財務省傘下の金融機関局（FID）がナガドを国営銀行の子会社として再編する可能性があると総裁は指摘した。
マンスール氏はまた、中央銀行と選ばれた国営銀行がナガド銀行を一時的に運営し、近い将来に戦略的投資家に移行させ、多額の資本注入によって同銀行を再建できると保証した。
これとは別に、首席顧問特別補佐官のファイズ・アフマド・タイエブ氏は、最高経営責任者の任命と取締役会の全面的改革を勧告する半公式の書簡を送った。
5月18日に行われた高官会議には、財務顧問、BB総裁、司法長官などが出席し、中央銀行総裁のモタセム・ビラ氏をナガドのCEOに任命することが議論された。
再編を正式なものとするため、金融機関部門は財務アドバイザーの承認を得るための概要を作成する任務を負った。
概要には、ナガドを株式会社・企業登記局（RJSC）に会社として登録すること、3か月以内に郵政電気通信部門の下に新しい会社を設立すること、定款を起草すること、新しい取締役会を設置すること、登録された事業体への資産と負債の移転を手配することなど、いくつかの重要な推奨事項が含まれています。
ナガドは、中央銀行の事前承認なしに2019年3月に郵政省によって開始された。
政治的な圧力を受けて、BBは2020年3月に6か月間有効とする暫定承認を与えた。
この承認はその後9回延長され、最近では2025年4月に延長され、現在は2025年12月まで有効となっている。
不正行為、訴訟、横領
2024年8月の政情不安の後、ナガド州政府高官数名が国外に逃亡した。
2024年8月21日、バングラデシュ銀行は秩序回復のために管理チームを任命した。
2024年11月18日に提出されたBBの調査報告書によると、ナガドが実質的な現金の裏付けのない64億5000万タカの過剰電子マネーを発行し、41の無許可の販売業者を通じて171億1000万タカの政府手当が引き出されていたことが明らかになった。
この調査結果を受けて、2月3日にモティジール警察署に刑事事件が提起された。
ナガドの取締役は中央銀行の管理人任命に対して高等裁判所に異議を申し立てたが、高等裁判所はBBの決定を支持した。
しかし、控訴裁判所は2025年5月7日に8週間の執行猶予を認め、5月12日以来管理官の作業を停滞させた。
この法的空白のなか、情報筋は、BB事件の被告である元マネージングディレクターのタンビル・アハメド・ミシュク氏が取締役会を介さず、電子メールでもう一人の被告であるシャファイエット・アラム氏をCEOに一方的に任命したと主張している。
BBは、両名ともナガドの重要な財務およびIT業務を監督し続けており、違法な送金やその他の不正行為が続いていると主張した。
BB総裁は書簡の中で、執行停止命令と行政管理の欠如により、5月12日以降のナガド氏の活動について中央銀行は責任を負えないと指摘した。
信頼の低下、ACCが調査
中央銀行は、過去の横領事件を理由に、各省庁、特に社会福祉省がナガドを通じて社会手当を支給することに消極的になる可能性があると懸念を表明した。
政府からの支出金はナガドの主要な収入源となっているため、このような変化はナガドの存続に深刻な影響を及ぼす可能性がある。
BBはまた、郵政省にはモバイル金融サービスを管理するための技術的および運用上の能力が欠けていると指摘した。
2018年モバイル金融サービス規制によれば、指定銀行のみが子会社を通じてMFS事業体を運営することが認められており、ナガドの当初の設立は規制違反となる。
さらに打撃となるのは、汚職防止委員会（ACC）がタンビル・アハメド・ミシュク氏と他の9名に対し、64億5000万タカを横領した疑いで訴訟を起こしたことだ。
5月30日、ベンガルの日刊紙は「匿名の内部情報筋」の話として、郵政・情報通信省の個人秘書アティーク・ムルシェド氏がナガド氏から15億タカを横領し、その影響力を利用して妻を含む親族数名を要職に就かせたと報じた。
ムルシェド氏は以前、国民市民党（NCP）党首ナヒド・イスラム氏が郵政・通信・ICT担当顧問を務めていた際に個人秘書を務めていた。
6月1日、ACC事務局長（予防担当）のアクター・ホサイン氏は記者団に対し、ナガドにおける汚職と不正採用活動の予備的な証拠が見つかったと述べた。ムルシェド氏はその後、これらの疑惑を否定している。
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Bangladesh News/Financial Express 20250622
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/bb-recommends-nagad-restructuring-as-a-public-banks-subsidiary-1750526369/?date=22-06-2025
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