[The Daily Star]Sアラム・グループと関係があるとされるダミー会社の口座には、54億9千万タカ以上が1年以上も放置されているが、捜査員やイスラミ銀行の職員らは口座名義人を追跡できていない。
「トップ・テン・トレーディング・ハウス」という名の口座は、2023年4月13日にイスラミ銀行チャトグラム支店のカトゥンガンジ支店に開設されました。銀行の書類によると、口座の所有者はアルマス・アリ氏で、会社の登記住所はダッカ、ジャトラバリ、ゴパルバグ・レジデンシャル・ビル23/5となっています。
過去1年間、銀行職員はいわゆる口座名義人に対し、銀行への出頭を命じる正式な通知を6回送付しましたが、本人は出頭しませんでした。また、銀行職員は本人の申告した永住住所と現住所の両方を訪問しましたが、本人の存在を確認できず、実際に口座を開設したのは誰なのかという疑問が生じています。
「この口座の名義人は一度も銀行に来たことがありません。実際、彼が実在の人物であるかどうかは確認できていません」と、イスラミ銀行カトゥンガンジ支店の上級副社長兼支店長であるムハマド・ジャマル・ウディン氏はデイリー・スター紙に語った。
同氏は、ここ数カ月、Sアラム・グループと関係があるとされる複数のグループが偽造のバウチャーや小切手を使って口座から資金を引き出そうとし、銀行職員に賄賂を提供することさえしていたと述べたが、具体的な名前は明らかにしなかった。
「口座が開設された時、私はこの支店にはいませんでした。しかし、当時駐在していた職員は、適切な手続きや書類の確認をせずに口座を開設させられたと話していました」とジャマル氏は付け加えた。
ACCがS ALAMを訴える
この件を調査している汚職防止委員会（ACC）は、トップテンの文書を分析し、さらに2つのダミー会社、アラム・トレーディングを特定した。 調査の結果、Sアラム・スーパー・エディブル・オイル社、ソナリ・トレーダーズ社、Sアラム・エディブル・オイル社、Sアラム・シュガー・リファイナリー社などのSアラムの子会社を含むSアラム関連企業から複数回にわたり資金が直接トップ・テンの口座に振り込まれていたことが判明した。
ACCダッカ事務所の副コミッショナー、マフムドゥル・ハサン氏は8月18日、同委員会のチッタゴン統合事務所に疑わしい口座に関する訴訟を起こした。
この事件の容疑者には、3つのダミー会社の名目上の所有者、Sアラム・グループ会長サイフル・アラム氏、元副社長アキズ・ウディン氏、元副社長ミフタ・ウディン氏が含まれている。
イスラミ銀行が不正行為防止機関に疑わしい口座について通報した後、ACCは訴訟を起こした。
同銀行は国税庁に宛てた書簡の中で、口座開設時に適切な手続きを踏まなかったことを認めた。
「Sアラム・グループの複数の企業名義の投資から、多額の資金が口座に振り込まれました。取引は書類上、銀行の投資顧客のサプライヤーへの支払いとして記載されていましたが、最終的な受益者はSアラム・グループと、その手続きを仲介した元銀行役員数名でした」と10月18日付の書簡には記されています。
「イスラミ銀行の元副社長アキズ・ウディン氏は、Sアラム・グループの幹部らとともに、トップ・テン・トレーディング・ハウスやその他のダミー会社の名義で偽の口座を開設し、多額の資金を流用し、違法な金融取引を隠蔽していた」と書簡には付け加えられている。
偽造伝票、支払指示書
銀行とACCの文書によると、2024年1月17日、トップテンの口座からサウスイースト銀行のラベヤ・エンタープライズに2億タカが送金された。同社は、アキズ・ウディン氏の妹シャルミン・アクテル氏と結婚しているナシル・ウディン氏が所有している。
銀行関係者によると、アキズ氏は昨年8月5日まで、イスラミ銀行およびSアラム・グループ傘下の他の銀行に大きな影響力を及ぼしていたという。報道によると、同氏は政権交代後、ドバイへ出国したという。
デイリー・スターは彼に電話し、ワッツアップでテキストメッセージを送ったが、アプリの通知ステータスには彼がメッセージを見たが応答しなかったことが示されている。
ACCの捜査官は、2023年4月に口座が開設されてから18か月以上にわたり、さまざまな銀行口座、偽造バウチャー、支払命令のネットワークを使用して、少なくとも60億タカがトップ10の口座に入金されたと推定しています。
資金の出所を隠すため、Sアラムの子会社からの直接送金は避けられた。代わりに、資金はペーパーカンパニーを経由してトップ・テンの口座に入金された。
例えば、2024年7月2日には、イスラミ銀行アグラバード支店のアラム・トレーディングの口座から52億3,100万タカが現金で引き出されました。その後、同額が3通の支払指示書を通じて、同銀行の同じ支店にあるゴールド・スター・トレーディングの口座に入金されました。事件資料によると、わずか1か月後の8月6日には、ゴールド・スターから54億4,000万タカがバウチャーを用いてトップ・テンの口座に入金されました。
これらの取引は銀行規則に違反していました。支払指示書は発行会社の自己口座に入金されるべきだったからです。ところが、委員会はこれを横領およびマネーロンダリングと特定し、トップ10に流用したのです。
アラム・トレーディングとゴールド・スター・トレーディングはどちらもペーパーカンパニーであることが判明しました。銀行の書類によると、アラム・トレーディングはチッタゴンのパティヤ郡のヌルル・アラム氏が、ゴールド・スターはファティクチャリのベダルル・イスラム氏が所有しています。
銀行記録に記載されていた彼らの携帯電話番号は電源がオフになっていたことが判明した。
イスラミ銀行アグラバッド支店の上級副頭取サイード・モハマド・アジム氏は、2,000億タカ以上の取引があるこれら2つの口座は、その後バングラデシュ銀行の指示により凍結されたと述べた。
銀行幹部は、資金の大部分は2024年8月下旬の凍結前にすでに引き出されており、残っているのは2千万タカ程度だけだと語った。
イスラミ銀行の複数の関係者は、アワミ連盟による15年間の統治下では、Sアラムに関連するいかなる取引も調査できなかったと述べた。しかし、8月5日の政権交代後、Sアラム・グループに関連する200件以上の疑わしい口座が差し押さえられた。
「Sアラム関連企業は、融資を装ったダミー会社を通じて、イスラミ銀行から約5200億タカを横領した。トップテン・トレーディングの口座の預金も、こうした融資によるものだ。未払い債務と資金の調整を進めている」と、イスラミ銀行カトゥンガンジ支店の上級副社長、ムハマド・ジャマル・ウディン氏は述べた。
Bangladesh News/The Daily Star 20251127
https://www.thedailystar.net/news/bangladesh/crime-justice/news/phantom-bank-account-linked-s-alam-group-4044501
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