[Financial Express]ゼバタスニア能信氏は、12年以上のリーダーシップ経験を持つ経験豊富なコンプライアンス専門家であるモハメドセーフ UL アリフええにインタビューしました。銀行、資本市場、およびマネーマーケットの主要な金融業界で。
アリフェン氏の強みは、コンプライアンス、リスク管理、および内部監査にありますが、多くの多国籍企業および著名なコングロマリットにおける組織開発、規制当局の研修、ポリシー構築、および事業開発にも同様に貢献しています。彼は現在、バングラデシュの大手投資機関であるリバーストーンキャピタルリミテッドの内部統制およびコンプライアンス（国際刑事裁判所）部門を率いています。
質問（Q）：コンプライアンスおよびマネーロンダリング防止に関する多数の証明書を取得しました。あなたはそれらからいくつかの重要な持ち帰りについて話し合えますか？
回答（A）：コンプライアンス認定は、今日のリスクダイナミクスを処理するために必要なスキルを習得することに関するものです。証明書がいくつあっても、どんな状況でも自分のスキルをどれだけうまく活用できるかが問題です。今日の認定のほとんどは通常理論的な知識のみをテストしていますが、利用可能な例外的で有用なものもいくつかあります。例えば、ポンサンAMLアカデミーの '認定アンチマネーロンダリング調査官'（CAMI）です。実践的なトレーニングとそれに続く教育適性テストを通じて。同様に、国際コンプライアンス協会（ICA）には、一般的なコンプライアンスに関する多くの有用な認定があります。私は、いくつかの頑強な国際的なトレーニングやワークショップに参加したことを嬉しく思います。これらの認定資格は、職務の範囲内で専門知識を高めます。
Q：どの会社でも、どのような重要な要素が効果的なコンプライアンスポリシーの一部であるべきだと思いますか？
A：包括的なコンプライアンスポリシーは、3つの主要分野を指します。 i）コンプライアンスリスク、すなわちマネーロンダリング、テロ資金調達、贈収賄、汚職、脱税などとの闘いを通じて会社の収益目標を保護するための戦略と手順を文書化している。 二）コンプライアンスリスクの評価、評価、食欲の宣言および定期的な監視に関する十分な文書化。 三）適切なトレーニング、コミュニケーションおよび能力開発を通じて、組織内で適切なコンプライアンス文化を確保する。
Q：最近、組織は内部統制とコンプライアンスをより重要視しています。あなたによれば、何がこの変化をもたらしましたか？
A：組織を人体として考える場合、内部統制とコンプライアンス（国際刑事裁判所）とは、関連するすべてのリスクが評価され、その後の選択または決定によって、その人体または組織を次の組織に導くことを指します。正しい方向です。このように、国際刑事裁判所はあらゆる組織において常に中心的な役割を果たしてきました。米国の9/11以降、コンプライアンス業界は、新世代のリスクダイナミクスに対処するためには、国際刑事裁判所への十分な投資が必要であることを知ったとき、世界中で劇的に変化しました。それがなければ、当社の収益、成長および持続可能性は絶え間ない脅威にさらされることになります。
Q：組織のコンプライアンス責任者として直面している主な課題は何ですか？効果的で透明性の高いコンプライアンス機能をどのように開発するか
A：コミュニケーション多くの人の間で、特にコンプライアンス文化がまだ思春期にあるバングラデシュのような国々では、何層かのスタッフ、外部機関、規制当局および他の利害関係者と同時にコミュニケーションをとることは困難です。コンプライアンス、そして全体としての国際刑事裁判所は、「警官」としてではなく「ビジネスを可能にするもの」として機能しますが、利害関係者と国際刑事裁判所の人々自身は、国際刑事裁判所の国際基準に従って適切な国際刑事裁判所知識とプロ意識で成長する必要があります。適切なコンプライアンス文化を確立しなければ、コンプライアンスの慣行は、たとえどれほど効果的で透明性があるように見えても、最終的には持続可能にはなりません。しかし、私は物事が最近変化していることを楽観的です。 ラナプラザがしたように、ファーマーズバンクリミテッドがしたように、あらゆる事件または損失は私たちが何かを学ぶのを助けます。先を見越して反応すること - それが問題です。
Q：マネーロンダリングやテロ資金調達との戦いにおいて、バングラデシュはどのように取り組んでいますか？
A：国際的な取り組みに沿って、バングラデシュはマネーロンダリングを防止し、テロ資金調達および大量破壊兵器の拡散を防止するために多くのイニシアチブをとってきました。バングラデシュはAPG（マネーロンダリングに関するアジア太平洋グループ）の創設メンバーであり、2002年にFATFからの勧告に沿って南アジア地域で最初にマネーロンダリング防止法を公布しました。マネーロンダリング防止条例は2008年には、同じ年にテロ対策条例が制定されました。議会は後に2009年にこれら2つをマネーロンダリング防止法およびテロ防止法として可決し、その後バングラデシュはマネーロンダリング防止規則を公表し、2013年にテロ防止規則を制定しました。
バングラデシュの金融情報ユニット（BFIU）は、マネーロンダリングおよびテロ資金調達に関連する情報を、その外国の相手方と交換する責任があります。この情報部は、2013年にエグモントグループのメンバーにもなった。このグループの目的は、各国の政府機関の金融情報部が互いに支援を強化するためのフォーラムを提供することである。バングラデシュは、2002年に世界銀行とIMFの合同チームによる最初の相互評価を受け、2003年にはアジア太平洋地域グループによる採択に続き、2008年には2回目の相互評価を受けました。
バングラデシュの銀行セクターは成長してきており、国際的なベストプラクティスを採用することになると、このセクターは常に先駆者となっています。銀行セクターは現在、バーゼルⅢ基準 - 国際的に活発な銀行に適用される最低限の要件 - を実施する過程にあります。
自動化は、マネーロンダリングやテロ資金調達に対抗するための重要なツールの1つであり、銀行部門における最近の進歩は注目に値します。自動化における重要な成果には、自動与信情報局、LC監視システムの導入、および支払いシステムの近代化が含まれます。現在重要なことは、既存の、出現しつつある、そして将来のリスクを識別し評価し、現在の銀行業務と手続きの中で脆弱性を注意深く調べることです。金融機関が、国の金融システムの完全性と安定性を保護するために、マネーロンダリングとテロ資金調達活動に対して団結を優先するのは、今ころです。
Q：国際刑事裁判所でキャリアを築く方法について、新卒者にどのような提案がありますか？
A：焦点と信念は、卒業生がプロの世界に入るための2つの重要な要素です。コンプライアンスまたは国際刑事裁判所を職業とするためには、3つの重要な開発分野に焦点を当てる必要があります。i）専門的認証、二）ICA、GARP、ACAMS、ポンサン、IIAなどのグローバルフォーラムに積極的に参加する。業界ネットワークを活用する。今日の若者は彼らの誠実な努力を信じ、彼らの夢に焦点を合わせる必要があります。一言で言えば、あなたの夢で決して眠らないで、夢で目を覚ましてください。
インタビュアーは、ダッカ大学経営管理研究所のMBAプログラムの卒業生です。彼女はzebatnoshin@gmail.comで連絡することができます
Bangladesh News/Financial Express 20190124
http://today.thefinancialexpress.com.bd/education-youth/when-compliance-is-a-competitive-advantage-1548253613/?date=24-01-2019
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