[Financial Express]ワークショップの専門家は、国内での貿易ベースのマネーロンダリングの増加の原因となるいくつかの要因を特定しました。
これらの要因には、資格の低い銀行家、税関と銀行間の効果的なコミュニケーションの欠如、悪質な業者と銀行家の不幸な同盟関係、およびデジタル化の欠如が含まれる、と述べた。
彼らはまた、不良債権（NPL）の増加とマネーロンダリングの間に相関関係を見出しました。
「国連ウィーン売買契約条約」が批准されていないため、同国の対外貿易は重大なリスクにさらされており、これも貿易ベースのマネーロンダリングの増加に寄与している、と専門家らは述べた。
バングラデシュ銀行管理協会（BIBM）は、水曜日のビデオ会議を通じて、ダッカのBIBM講堂とバングラデシュ銀行のシレット事務所で開催されたレビューワークショップを開催しました。
ワークショップでは、ビブム ドル スハフ モハンマド アフサン ハビブの教授およびディレクター（トレーニング）が率いるチームによる「銀行の貿易サービス業務」に関する論文が発表されました。
このイベントで言えば、BIBM上級教授のモハンマド ユヌス アリ氏は、不良債権とマネーロンダリングの間には密接な関係があると述べました。
「全不良債権の大部分は国外に流出した」と彼は言った。
同氏は、「銀行の融資を不正に使用した後にお金をローンチすることは、国内でそのお金を不正に使用し使用することよりも犯罪者である」と述べた。
BIBM事務局長のモハンマド アブドゥル・ラヒムは、同国の銀行部門で行われた主要なローン詐欺には貿易手形が関係していると述べた。
トレーダーはLCの請求書を通して銀行のお金を使っていますが、銀行はそれについて何も知りません、それはシステムに抜け穴があることを示唆している、と彼は言いました。
もう1人のBIBMのスーパーヒーロー教授であるヘラル アーメド チョウドリーは、同国には商品の統一価格設定または標準価格設定のシステムはないと述べました。
「銀行家たちは、商品のインボイスやインボイスの過少チェックには、彼らの最善の知識と入手可能なデータを使うべきだ」と述べた。
彼はまた、銀行家は様々な業界団体や他のオープンソースからのデータを使って価格を照合するべきだと提案しました。
バングラデシュ銀行の副総裁であるSMモニルザマンは、貿易に基づくマネーロンダリング、コンプライアンス要件、その他の金融犯罪などの関連問題を考慮して、中央銀行が貿易品質を向上させるための要件を強化したと述べた。
「市場のニーズとリスクに応じて、当社の方針は現在更新されています。2018年に新しい外国為替取引ガイドラインが公表されました。」
同氏はまた、監督当局とスケジュール銀行家の統合により、政策がより運用上有効になったとも述べた。
「この見方で、外為政策局（フィナンシャルエクスプレスPD）は予定された銀行の貿易責任者とのADフォーラムを設立した」と彼は言った。
国家歳入委員会の税関評価・内部監査委員会の委員であるモイヌル カーン博士は、マネーロンダリングを回避するために外国貿易活動の共同監督を行うことを提案した。
税関は634品目の価格表を用意しており、銀行家は輸入または輸出を開始する前にそれを照合することができます、と彼は言いました。
バングラデシュ銀行の副ゼネラルマネージャー、モハマドアニスール ラーマンは、税関と銀行の情報には多くの不一致があると述べた。
同氏は、現在、中央銀行のダッシュボードに未処理の輸出請求書が10万件以上残っているが、そのうち8万8000件が2018年以降であると述べた。
レビューペーパーは、売買契約に関する国連ウィーン条約の批准、LCの起草の改善、および国際的な銀行保証のためのガイドラインを含む、いくつかの提言を載せています。
bdsmile@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20190321
http://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/money-laundering-npl-interlinked-1553104852/?date=21-03-2019
関連
