[Financial Express]バングラデシュ銀行管理協会（BIBM）による最近の調査では、バングラデシュでの貿易ベースのマネーロンダリングは急速に伸びていることが明らかになりました。 2017 - 18年のバングラデシュの対外貿易の驚異的な成長（輸出額は366億7000万ドル、輸入額は529億4000万ドル）の驚異的な成長を受けて、近年、このチャネルの使用範囲、つまり悪用がかなりの割合に達しています。政府のダイナミックなビジネスにやさしい政策に。 BIBMの調査では、貿易ベースのマネーロンダリング手法の中で、一般的な手法はバングラデシュからの輸出品の過大請求と過少請求であることが明らかになりました。
最も一般的なのは、高い輸入関税と税金を運ぶ輸入品の過少請求です。年間未請求額は、おそらく60億ドルから70億ドルの間で、年間総輸入額の約10パーセントになるでしょう。 1年だけ輸入の未請求のために失われた収入の量で、納税者に負担をかけずに別の夢の橋がパドマに築かれることができました。これらの輸入品は、主に供給業者や清算プロセスに関与する他の機関との共謀で請求額が過少です。 BIBMの調査によると、時には商業銀行もラケットに参加することを余儀なくされています。
中国、香港、シンガポール、タイからのテレビ、コンピュータ、携帯電話などのファンシーグッズの輸入がラッカーの主力商品として知られています。それとは反対に、海外で資金を積み立てるために占い師によって過剰請求されている、資本財などの低額またはゼロの課税品の輸入があります。 LC開設銀行は、詐欺師が仕入先との共謀で金を奪って細い空気に消えている一方で、詐欺的な銀行は商品を自分で片付けて分別して処分することを余儀なくされているため宣言された価値のまれにではありませんが、輸入品が入っていると思われる容器がゴミでいっぱいになっているのがわかります。警戒していないLC開設銀行は、預託品の資金調達のために撤退した全額を失うこと以外に何ができるでしょうか。これらの現象はまた私達の港の容量がなぜ数年以内に、腐ったものに変わる未請求の商品で詰まっているのかを説明します。
冒険的なマネーロンダラーが何をしようとしているかに応じて、輸出も過剰請求と過少請求の両方になります。輸出促進のために政府が義務の欠点や補助金を惜しみなく払った場合、過剰請求が彼の取引のトリックになります。私たちが聞いたある古典的な話は、私たちの低価格の日常的な 'ガムチャ'（手織りタオル）をUS $ 4.0 US FOBで輸出した地元の市場で100 タカ未満の費用で、彼は縁石市場での送金で彼を補償する荷受人で、ついに政府から補助金やその他の大規模な形で数百万タカを集めることに成功しました。
輸出、特に補助金が利用できない輸出のために海外でお金を積み上げたいのであれば、過剰請求から不足請求へとシナリオは逆転するだろう。その場合のテクニックは、通常犯罪の相手である荷受人からお金を集めることを手配して輸出貨物を過少請求することです。
基礎となる商品を国内へ、または国内から持ち帰ることも出荷することもない輸入業者および輸出業者のさらに別のカテゴリーがあります。綿密な精査は、出荷されていない輸出の実例を確実に明らかにするでしょうが、偽の輸出書類は架空の輸出のための補助金や義務の欠点を集めるために準備されています。 1990年代初頭に政府が逆リンケージ制度と地方LC制度の下でアパレルセクターに対して発表した寛大な25％の補助金は、偽造品を提出することによる公的資金提供者からの補助金として数十億タカを稼ぐための想像上の輸出が急増ドキュメント街のスカイラインを飾っている私たちが目にする高級マンションの多くは、悪質な富の産物である可能性があります。
これらの違法行為のほとんどはバングラデシュ銀行の管轄の範囲を超えていますが、それは国から輸出または輸入された商品の移動の物理的側面を監視する独自のシステムを見直す必要があります。輸出品の実際の出荷と輸入商品の受け取りを監視するために、以前のパキスタン国営銀行から受け継がれた輸入のためのI議員手続きおよび輸出のためのEXP手続きとして知られる規制は、非生産的になり、大量の書類や何百人もの労働力を無駄にしていません。この無駄な運動。
この監視システムは、前世紀の40代後半に輸出入業者が一握りしかなく、パキスタンの対外貿易の量が非常に少なかったときに、パキスタン国立銀行によって導入されました。例えば1950年には、パキスタンからの輸出品はルピーのみの価値がありました。 1ドル= ルピーの当時の為替レートで1億7200万ドルに相当する8億1,900万ドル。 4.76。今日のドルで見ると、それは18億5,500万ドルに相当します（インフレの影響によるドルの購買力が小さいため、1950年の1ドルは2019年の10.49ドルです）。輸入量は11億1400万ルピーでした。今日のドルで24億5500万ドル。
つまり、2017年から18年にかけての900億ドルの対外貿易は、1949年から50年にかけての42億6,000万ドルのパキスタンの21倍近くになります。現在、何十万という輸入の監視に関わる作業は、扱いにくくなりすぎて、前述のように逆効果にもなりました。結果として、銀行は輸出入の物理的側面を監視することができないか、またはそれを望んでいません。システムは複雑すぎ、抜け穴がたくさんあります。例えば、詐欺を犯そうとしている人は、経験上示されているように、銀行職員が発見できない、または気付かないような偽の入国手形を改ざんまたは製造するのは非常に簡単であるため、詐欺を犯すことができます。事実、税関での書類の無知または紛失または置き忘れから、書類の提出に失敗した無実の輸出入業者
輸出入を監視するためには、輸出入業者の代わりに税関がバングラデシュ銀行に直接電子的に情報を提供するデジタルシステムに切り替えることが絶対に必要です。これらは、バングラデシュへの、およびバングラデシュからの輸出入のために行われた、または受け取られた送金に関して、銀行から収集された情報と、電子的にも一致させることができます。これには税関当局、銀行、その他の利害関係者との協議と調整が必要となるでしょう。うまくいけば、対外貿易部門の混乱は解消されるでしょう。しかし、そのメモについて、私はリチャード・ニクソン大統領の有名な発言を引用するつもりです、「官僚は彼らが存在する混乱に既得権を持っているので、どんな変化にも抵抗されます」。
サイエド アシュラフ アリは引退した中央銀行の役人です。
saali.dhaka@gmail.com
Bangladesh News/Financial Express 20190404
http://today.thefinancialexpress.com.bd/views-opinion/the-menace-of-trade-based-money-laundering-1554297149/?date=04-04-2019
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