[The Daily Star]国営銀行3行は、6年間停滞していたオリオン・グループ子会社の石炭火力発電所プロジェクトを救済するため、限度額を大幅に超過し、現在は追放されたシェイク・ハシナ政権下でバングラデシュ銀行が政策を緩和したおかげで、10,579億タカの融資を行った。
しかし、オリオン社の銀行に対する負債6,244億タカに加えて、融資は実行されず、同複合企業はプロジェクトを太陽光発電所に転換することを決定した。
オリオン・グループ各社は今年6月時点で、マーカンタイル銀行から616億タカ、ソーシャル・イスラミ銀行から357億タカ、AB銀行から1240億タカを含む、銀行から総額8457億タカを借り入れている。
同グループは、外国資金の入札が失敗した後、昨年承認されたコックスバザールのモヘシュカリにおけるオリオン・パワー・ダッカ2リミテッド（OPDL-2）のプロジェクト向けシンジケートローンについて、アグラニ、ジャナタ、ルパリの各銀行に目を向けたと、銀行とオリオンの関係者は述べた。
中央銀行が2022年11月に銀行会社法第26-カ(1)条を緩和した際、アワミ連盟が選出したアブドゥル・ルーフ・タルクデル氏が総裁を務めていた。同法では、銀行が単一の借り手に行う融資は銀行の資本の25％を超えてはならないと規定されている。
中央銀行は今後5年間、石炭火力発電会社に対する規制を緩和した。昨年8月から10月にかけてOPDL-2融資に対する無異議証明書（NOC）を発行した。
バングラデシュ銀行の広報担当者モハンマド・メズバウル・ハック氏は最近、デイリー・スター紙に対し、企業の信用リスクを評価して顧客が融資を受けるかどうかを決定する責任は規制当局ではなく銀行にあると語った。
メズバウル氏は、中央銀行は法的問題のみをチェックしており、規制当局がこれらの銀行にNOCを発行したのは法律に範囲があるためだと述べた。
「石炭火力発電会社は、発電を加速するため、単一借り手エクスポージャー制限から除外された」とBBの広報担当者は述べた。
アワミ連盟の追放とルーフ首相の辞任後、中央銀行総裁に就任する前、経済学者のアフサン・H・マンスール氏はデイリー・スター紙に対し、こうしたタイプの発電所に対する単一借り手エクスポージャー制限の免除は避けられると語っていた。「石炭火力発電所は必要ない。再生可能エネルギーが必要なのだ」
同氏は、政治的な理由でこうしたプロジェクトを承認することは、銀行部門のガバナンスにとって「良いニュースではない」と述べた。「国営銀行には説明責任もガバナンスもない。それが彼ら（石炭火力発電事業者）がこうした貸し手から多額の融資を受けた理由だ」
国営銀行を監視するバングラデシュ銀行の上級職員はデイリー・スター紙に対し、３行が融資を承認したのは、融資の大部分がすでに一部の大口借り手に集中していた時期であり、これは「非常に危険」だと語った。
同氏はさらに、一人の顧客が融資の大部分、時には顧客の資本を上回る額を借り入れる場合、貸し手のリスクは増大すると述べた。
例えば、アノンテックス、クレセント、ラタンプール、Sアラムグループを含む7つの大手借り手が、ジャナタ銀行の債務不履行ローン総額の57％を占めている。
その後も、詐欺に遭ったジャナタ銀行はオリオンパワーへの5,078クローレの融資を承認したが、これは同銀行の払込資本金2,314クローレの219%に相当し、BBが緩和した25%の上限をはるかに超えている。オリオングループはすでにジャナタの主要借り手の一つで、今年6月までに2,875.85クローレの融資を受けていた。
ジャナタは今年6月時点で4800億タカの債務不履行を抱えており、2017年の581億8000万タカから増加している。同社は昨年12月まで275億タカの資本不足に直面しており、アノンテックス、ベキシムコ、Sアラム・グループによって深刻な問題に陥っていた。
昨年4月に同銀行のマネージング・ディレクター兼CEOに任命されたムハンマド・アブドゥル・ジャバール氏は最近本紙に対し、同発電プロジェクトへの融資は同氏が就任する前に承認されていたと語った。
ジャバール氏は、ジャナタ銀行はまだ融資を実行していないと述べた。「私はこの銀行を円滑に運営しようと努めている。銀行のさらなる経営悪化から守りたい。」
アグラニ銀行はOPDL-2に2,856億タカの融資を承認したが、これは同銀行の払込資本金2,072億タカを138%上回る額である。国営銀行は、オリオン・グループの子会社が同銀行に対して2,250.63億タカの負債を抱えているにもかかわらず、同社への新規融資を承認した。
ルパリ銀行は昨年、同社に対して2,645億タカの融資を承認したが、これは銀行の払込資本金464.70億タカの569%にあたる。オリオン・グループの子会社のルパリ銀行に対する未払い融資は、今年6月まで1,117.48億タカであった。
アグラニ銀行が融資の主幹事だったが、融資者の会議の議事録によると、ジャナタ銀行が最高額を承認し、それにルパリ銀行が続いた。両銀行は、高い債務不履行と資本不足により、財務状況が悪化していたにもかかわらずだ。
BBデータによると、アグラニの債務不履行融資は今年3月時点で20,864億タカ、つまり支払済み融資の28％に達し、昨年同時期の14,806億タカから増加している。同銀行はまた、昨年12月時点で4,450億タカの資本不足に直面している。
連絡を取ったアグラニ銀行のマネージングディレクター兼CEOのムハンマド・ムルシェドゥル・カビール氏はコメントを拒否した。
最近同銀行の頭取を辞任したザイド・バフト氏は本紙に対し、融資は中央銀行の許可を得て「デューデリジェンスを維持」することでずっと以前に承認されていたと語った。
匿名を条件に語った同銀行の幹部は、政府がオリオン社の発電所を承認し、同社から電力を購入する契約を結んだため、アグラニ銀行は融資を承認したと語った。
BBデータによると、ルパリ銀行の不履行融資は今年3月時点で10,357億タカに達し、これは同銀行の融資実行額の21％に相当する。同銀行は昨年、2,193億タカの資本不足に直面した。
同銀行のマネージングディレクター兼最高経営責任者（CEO）のモハマド・ジャハンギル氏にコメントを求めたが、連絡が取れなかった。
オリオン・グループのマネージング・ディレクター、サルマン・オバイドゥル・カリム氏は木曜日、デイリー・スター紙に対し、「石炭プロジェクトの財務的信頼性に基づき、不当な影響を受けることなく」アグラニ、ジャナタ、ルパリ銀行からシンジケートローンの承認を得たと語った。
同氏は、オリオンの株式から、土地の調達、土地開発、基本および詳細エンジニアリングなど、「国際的に評価の高い」エンジニアリングコンサルタントと協力して、石炭プロジェクトに多額の投資が行われたと説明した。
しかし、バングラデシュの経済とエネルギーの持続可能性に対する長期的な利益を認識し、この複合企業は太陽光発電プロジェクトに方向転換することを決定したと彼は述べ、前政権時代になされたこの決定は同社の「短期的な収益性よりも国の幸福への取り組み」を反映していると付け加えた。
オリオン・グループのマネージング・ディレクターは、銀行に対し、石炭プロジェクト向けに承認された融資を取り消し、太陽光発電プロジェクト向けに新たな融資を承認するよう要請したと述べた。ルパリ銀行は4月に融資の一部を取り消し、実質的にシンジケートローン全体を取り消したと同氏は述べた。
業界関係者によると、融資が実行されれば、プロジェクト融資の期間は1年間の猶予期間を含めて15年となり、プロジェクトは3年で完了する予定だという。
オリオンは当初、ムンシガンジのゴザリアに635MWの石炭火力発電所を建設する計画だったが、後にプロジェクトをコックスバザールのモヘシュカリに移し、2026年から25年間にわたって電力を供給することを目指した。
サルマン氏は、当初石炭プロジェクトの土地開発に割り当てられた資金は、政府から提供された土地での太陽光発電プロジェクトに再配分され、円滑で責任ある移行が確保されたと述べた。
同社はまた、当初石炭プロジェクトを計画していたムンシガンジの土地に再生可能発電所を開発するための新たな融資を申請したとも述べた。
「前政権の在任期間中のキャンセルは、特別な恩恵が求められたり受け取られたりしなかったことを示している。」
Bangladesh News/The Daily Star 20240903
https://www.thedailystar.net/business/economy/news/bbs-strange-bid-save-orion-plant-3692986
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