[Financial Express]バングラデシュ金融情報機関（BFIU）は、無許可のモバイルアプリ、オンラインプラットフォーム、デジタルチャネルを通じて融資を受けることに対して警告を発した。BSS通信によると、こうした行為は借り手を金融詐欺、個人情報の悪用、嫌がらせにさらす可能性があるという。
BFIUはプレスリリースの中で、一部の個人や組織が、適切な許可を得ずに、様々なモバイルアプリ、オンラインプラットフォーム、ソーシャルメディアグループ、その他のデジタルチャネルを通じて、簡単な条件で迅速な融資を提供していると述べた。
同機関によると、こうした無許可のデジタル融資業者は、借り手の個人情報、携帯電話に保存されている連絡先、写真、その他の機密データを収集することが多いという。
彼らは後日、そのような情報を利用して借り手に不当な圧力をかけたり、脅迫したり、個人情報を開示したり、融資回収の名目で追加の金銭を要求したりする可能性がある。
BFIUは、こうした行為は人々の経済的安全と個人のプライバシーにリスクをもたらすと述べた。
同声明によると、バングラデシュでは融資は規制された金融活動であり、バングラデシュ中央銀行の承認および既存の法律、規制、規制枠組みの遵守なしに、個人、機関、モバイルアプリケーション、オンラインプラットフォーム、デジタルチャネルが融資活動を行うことは認められていない。
BFIUはまた、特に適切な規制監督、取引の透明性、個人情報の保護がない場合、無許可の融資活動は詐欺、金融犯罪、資金洗浄を助長する可能性があると警告した。
BFIUは、2012年資金洗浄防止法を引用し、不正な貸付活動を通じて資金を得ることは資金洗浄の前提となる犯罪であり、同法第4条に基づき処罰されると述べた。
BFIUは、人々に対し、引き続き警戒を怠らず、見慣れないモバイルアプリ、ウェブサイト、オンラインプラットフォームを通じて融資を受けることを控えるよう促した。
同団体は、融資の申し出に応じて、見知らぬアプリケーションやプラットフォームに個人情報、身分証明書の詳細、銀行口座情報、機密性の高い携帯電話データを提供しないよう人々に勧告した。
また、融資を提供するという名目で、前払い金、登録料、処理手数料、その他の料金を要求するプラットフォームには注意するよう人々に助言した。
BFIUは、無許可の融資プラットフォームや関連する個人・組織に関する情報は、ウェブサイトを通じて苦情として提出できると述べた。
プレスリリースによると、これまでに31件の不正なモバイルアプリケーションがBFIUの知るところとなっている。
BFIUがリストアップしたアプリケーションには、サティローン、ポップキャッシュ、フィンキャッシュ、クイックローン、クイックタカ、ダッカ フィン、ローンバイブ、ドストローン、ケオヤジローン、SSHマネー、ローンバディ、キャッシュハラ、アル現金、即日融資、簡単にお金が手に入る、ドイジョなどがあります。
ローン、フィンネットデュー、タカキャッシュローン、ボンゴキャッシュ、アサローン、スビダローン、スマートローンBD、オンラインローンBD、
シティオンラインローン、BDサハジローン、キャッシュローン、ソナリ、
ローンハットとタカノウ。
Bangladesh News/Financial Express 20260829
https://today.thefinancialexpress.com.bd/last-page/bfiu-warns-against-unauthorised-digital-loan-platforms-1787940404/?date=29-08-2026
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