[Financial Express]バングラデシュ金融情報機関（BFIU）は、保険会社に対し、資金洗浄、テロ資金供与、拡散資金供与に対する安全対策を強化するよう新たな指示を出した。
月曜日に発令された指令によると、顧客確認、内部コンプライアンス、および不審な取引の報告を強化するよう指示された。
保険会社は、本社、支店、代理店、その他の事業部門全体で、顧客確認とリスク評価を強化するよう指示されている。
彼らは顧客を適切に特定および確認し、該当する場合は保険契約の受益者に関する情報を収集し、資金源の詳細を入手し、関連する記録を保持しなければならない。
BFIUは、保険会社が匿名または架空名義で保険契約を開設または維持することを禁止している。
これらの制限は、バングラデシュの指定リストに掲載されている個人および団体、ならびに関連する国内および国際的な枠組みに基づく制裁または制限の対象となっている個人および団体にも適用される。
同様の措置は、テロ資金供与および核拡散資金供与に関与する個人および団体にも適用される。
この指令は、各保険会社に対し、国際基準、既存の法律および規制、ならびにBFIUの指示に沿って、資金洗浄およびテロ資金供与を防止するための独自のポリシーを策定することを義務付けている。
これらの方針は、取締役会、または該当する場合は最高意思決定機関もしくは経営委員会の承認を得なければならない。
保険会社は、関連する利害関係者に方針を伝え、その実施を確実にし、リスクエクスポージャーと業務上のニーズに合わせて定期的に方針を見直さなければならない。
保険会社の取締役会、最高経営責任者、および上級管理職は、関連する法律、規制、およびBFIUの指示を遵守する責任を負う。
各最高経営責任者は、役員、従業員、代理人に対し、資金洗浄およびテロ資金供与を防止するための年次誓約書を発行しなければならない。
このガイドラインでは、保険会社に対し、本社に中央コンプライアンス部門を設置し、最高マネーロンダリング対策コンプライアンス責任者（CAMLCO）に指定された上級職員を責任者として任命することを義務付けている。
CAMLCO（マネーロンダリング対策調整委員会）は、常務取締役または最高経営責任者から2段階以内の上級職員でなければならない。同委員会は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに対処するための組織的な戦略およびプログラムを策定し、その実施を監督する。
保険会社は、事業規模、業務範囲、顧客基盤を考慮して、当該部門に適切な数の役員および従業員を任命しなければならない。
当該部署は、コンプライアンス対策、実施状況、および勧告事項を詳述した年次報告書を、常務取締役または最高経営責任者、および該当する場合は取締役会に提出しなければならない。その写しは、毎年2月までにBFIUに送付しなければならない。
保険会社はまた、支店、代理店、事業部門、引受人、保険金支払代理人、手数料代理人に対し、顧客確認、取引監視、内部統制に関するコンプライアンス指示を発行しなければならない。
支店および事業部レベルで、マネーロンダリング対策コンプライアンス担当者を任命しなければならない。これらの担当者は、少なくとも3年以上の経験を有する上級職員でなければならない。保険代理店も、指定コンプライアンス担当者を任命する必要がある。
BFIUは、2012年資金洗浄防止法および2009年テロ対策法に基づき、これらのガイドラインを発行した。
保険会社は、完全かつ正確な顧客識別データを収集し、BFIUの電子顧客確認（e-KYC）技術を使用するよう指示されており、匿名または偽名による保険契約に対しては一切容赦しない方針を維持している。
顧客関係の構築時、保険契約の更新時、および疑わしい取引が発生した場合は、詳細な顧客デューデリジェンスを実施しなければならない。高リスク地域、政治的に重要な人物、および影響力のある人物と関係のある顧客については、強化されたデューデリジェンスが義務付けられる。
保険会社は、銀行やモバイル金融サービスチャネルを使用せずに1日に100万タカ以上の現金取引を行った場合、翌月の最初の7営業日以内に、専用のウェブポータルを通じてBFIUに報告しなければならない。
従業員は、経済的または明白な合法的な目的を欠く、異常または複雑な取引に常に注意を払い、速やかに社内のCAMLCOに報告し、CAMLCOがBFIUに提出するよう手配しなければならない。
[メール保護]
Bangladesh News/Financial Express 20261021
https://today.thefinancialexpress.com.bd/last-page/bfiu-tightens-anti-money-laundering-rules-for-insurers-1792520014/?date=21-10-2026
関連
