[Financial Express]バングラデシュ金融情報機関（BFIU）は、海外に不正に流用されたとされる資産の追跡と回収を目的とした新たな取り組みの中で、それぞれ20億タカ以上の不良債権を抱える42の債務不履行企業を特定した。
この件は、日曜日に首都にあるバングラデシュ中央銀行（BB）本部で、BFIU（バングラデシュ金融情報ユニット）の幹部と商業銀行のトップ幹部との会合で話し合われた。
中央銀行総裁のムハマド・モスタクル・ラフマン氏が会議の議長を務めた。
会議の結果を確認したバングラデシュ銀行（BB）の広報担当兼執行役員のアリエフ・ホサイン・カーン氏は、42の事業体はそれぞれ20億タカを超える融資の返済を滞納しており、資金洗浄の疑いもかけられているため、調査対象となると述べた。
「知事は銀行に対し、8つの国際企業と協定を結ぶよう指示した」と彼は述べた。
彼は、8つの国際的な法律・金融アドバイザリー会社が、標的となった企業の海外資産を追跡し、資金を凍結、差し押さえ、バングラデシュに送還するための法的措置を講じるために雇われたと述べた。
国際企業は「成功報酬制」で契約していたため、前払い金や運営費は受け取らないことになっていた。
その代わりに、彼らの報酬は、追跡、回収、返還に成功した資産の一定割合として支払われることになる。
8つの国際企業またはコンソーシアムは、グラント・ソーントン、RIコンソーシアム、ベーカー・マッケンジーです。 これらの企業は、関係銀行から提供された情報を用いて、対象となる借り手が海外の管轄区域で保有する資産の所有権、所在地、および性質を特定している。
この取り決めでは、マネーロンダリングの疑いのある事件に関与した特定の債務不履行者に対して最も多額の融資を行っている銀行が、主幹銀行として機能する。
同行は、他の銀行を代表して、関連する国際企業と法的措置を講じ、契約を締結する。
会議の決定によると、同じ事件に関与している他の銀行も、主幹銀行を支援するとのことだ。
この措置は、バングラデシュの銀行セクターが資産の質の急激な悪化に直面し、大量の不良債権が銀行の資本と財務安定性を圧迫している状況下で講じられた。決定によると、債権回収イニシアチブは2段階に分けられている。
第一段階では、汚職対策委員会（ACC）、刑事捜査局（CID）、税関情報調査局（CIID）、および税務局中央情報部（CIC）からなる政府任命の合同捜査チームが、優先的に捜査対象となる11の個人および団体に関連する資産の追跡に取り組んでいる。
商業銀行は、グラント・ソーントン、RIコンソーシアム、ベーカー・マッケンジーなどの国際的な法律事務所や専門サービス会社から支援を受けている。 第2段階では、信用情報局（CIB）のデータによると、不良債権額がそれぞれ20億タカを超える債務不履行企業42社が特定された。
予備的な情報によると、これらの資産は米国、英国、アラブ首長国連邦、カナダ、シンガポール、ベルギー、ニュージーランド、香港、中国、マレーシア、タイ、オーストラリアなど、複数の国に分散している。
資産が特定され次第、国際企業はそれぞれの管轄区域の法律に基づき、資産の凍結または差し押さえ命令を得るための法的措置を開始する。
その後、資産は法的手続きを通じて没収または清算され、回収された収益は最終的にバングラデシュに送還される。
当局者によると、今回の国際的な取り組みは、特に債務者がバングラデシュ国外に資金を移転したり、不動産やその他の資産を取得したりした場合など、国内の債権回収手続きの限界を克服することを目的としているという。
しかしながら、当局は各管轄区域の法律、司法手続き、および資産回収メカニズムを遵守する必要があるため、復旧プロセスは複雑になると予想される。
ミューチュアル・トラスト銀行のマネージングディレクター兼最高経営責任者であるサイード・マフブブル・ラーマン氏は、フィナンシャル・エクスプレス紙に対し、今回の会合では海外に保有されている資産の回収方法と回収プロセスの迅速化について話し合われたと語った。
彼は、国際的な法律および金融の専門家を「成功報酬制」で起用すると述べた。つまり、報酬は回収活動が成功した場合にのみ支払われるということだ。
「我々の最初の任務は資産を凍結することだ」と彼は述べ、その後、資金の回収と本国送還に向けて努力すると付け加えた。
「困難なプロセスではあるが、我々は一貫した協調的な努力を通じて資産の回収を目指す」と彼は述べた。
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Bangladesh News/Financial Express 20260810
https://today.thefinancialexpress.com.bd/first-page/bfiu-targets-42-entities-with-tk-20b-npls-1786299547/?date=10-08-2026
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